課程的特色不是泛泛的去講解各種理財產(chǎn)品的特色，會針對銀行業(yè)務(wù)量較大的保險類理財產(chǎn)品的特色進行分析、如何推薦與銷售的技巧與方式。
不是盲目的針對所有的客戶進行規(guī)劃而針對某一特定人群的理財方式與規(guī)劃方法。如公務(wù)人員的收入特點與溝通方式，企業(yè)高級管理者的收入特點理財方式與銷售技巧（二選一）。課程的針對性更強，培訓(xùn)的實效好.
定制本課程需提前一個月明確所需內(nèi)是針對哪類客戶的，（最好能提供相前的實際案例作為課堂實演的案例內(nèi)容。）及課程當(dāng)中需要加強的學(xué)習(xí)點發(fā)給老師。（本課程老師課酬為：8000元/天六小時，加時一小時按1400元收費、不足一小時按一小時計費）

【課程內(nèi)容】
第一單元 個人理財?shù)幕�本理�?
 理財?shù)幕�本概�?
 理財業(yè)起源、發(fā)展與現(xiàn)狀
 理財?shù)哪繕�、價值與內(nèi)容
 理財?shù)幕�本原理和知識
 理財規(guī)劃的基本流程
 自我與客戶的投資風(fēng)險偏好測試
第二部分：宏觀環(huán)境與理財工具
 宏觀環(huán)境與個人理財
 各投資渠道的比較與分析
 投資組合的類型
 當(dāng)前環(huán)境下投資理財策略和思路
第三部分：個人綜合理財實例一
 如何為客戶制定生涯規(guī)劃和理財目標
 如何做家庭財務(wù)的診斷與分析
 如何贏得客戶的信任
 如何構(gòu)建一個安心的生活體系
第四部分：個人綜合理財實例二
 通向財務(wù)自由之路
 人生各階段的理財規(guī)劃原則和思路
 投資組合設(shè)計與管理
 養(yǎng)老規(guī)劃
 家庭綜合理財規(guī)劃及理財規(guī)劃書制作
第五部分：理財服務(wù)之道與理財師養(yǎng)成
 理財機構(gòu)與理財服務(wù)
 如何與客戶的溝通
 如何服務(wù)與管理管理好客戶
 如何成為一個優(yōu)秀的理財師
 理財服務(wù)實踐中的問題及誤區(qū)常見
第六部分：客戶關(guān)系管理和金融營銷
 客戶關(guān)系管理的作用
 金融市場中的客戶分析與相處之道
 金融營銷策略
 客戶關(guān)系經(jīng)理的素質(zhì)要求
 金融營銷新觀念
課程總結(jié)：