【課程背景】
您做一個血常規(guī)的檢查，醫(yī)生可以根據(jù)您的各項指標反映出一個人的身體健康狀況，企業(yè)管理也一樣，董事長和財務(wù)總監(jiān)也同樣可以根據(jù)現(xiàn)金流經(jīng)營指標，體檢出企業(yè)是否存在現(xiàn)金流管理瓶頸，企業(yè)的資金用在哪些地方時資金利用率最高，用在哪些地方時資金利用率較差的，用在哪些地方是浪費的，哪些環(huán)節(jié)會讓現(xiàn)金流滯留，是企業(yè)現(xiàn)金流瓶頸。世界上著名的管理會計學(xué)家伊利亞胡“資源限制論”推出后，人們逐漸意識到現(xiàn)金流瓶頸管理的重要，香港百富勤總資產(chǎn)達240億，1998年因現(xiàn)金流瓶頸而宣布破產(chǎn)，資金缺口僅僅6000萬港幣。前珠海巨人集團的倒閉與后巨人投資集團的崛起，無不證明了融資與現(xiàn)金流瓶頸管理的重要性，融資、現(xiàn)金流管控是企業(yè)家、財務(wù)總監(jiān)必須學(xué)習(xí)且終身需要提高的知識。

第一部分：融資實操運作
一、企業(yè)到銀行融資的操作技能訓(xùn)練--9大高招
1、首次公開培訓(xùn)銀行貸款機構(gòu)對企業(yè)的風(fēng)險防范數(shù)據(jù)表單
2、你如何去計算你送去的貸款財務(wù)報表的貸款風(fēng)險度？
3、你如何去分析你送去的貸款資料能否貸款成功？
4、你如何去計算你送去的貸款資料能否成功貸款多少金額？
5、你要如何規(guī)劃你的財務(wù)報表
6、你要如何規(guī)劃你的貸款擔(dān)保
7、你要如何規(guī)劃你的貸款抵押，沒有抵押品如何操作？
8、你如何管好你的現(xiàn)金
9、你要如何做好貸款后的售后服務(wù)
二、中小企業(yè)上市融資策劃案例分享：你要如何規(guī)劃你的貸款成本，確保較低。
一個企業(yè)收入只有5000萬，卻三年后成為一家上市公司，財富市值達到20億。
三．融資運作9步行
1、融資的診斷和評估 2、融資工具的選擇、組合和創(chuàng)新
3、融資渠道的選擇 4、融資安全保障的設(shè)計
5、融資資料的準備和策劃 6、融資中的溝通和談判
7、融資的組織與實施 8、融資方案的完善 9、融資過程中的協(xié)調(diào)
第二部分： 企業(yè)現(xiàn)金流瓶頸管理
一、不確定經(jīng)營環(huán)境下現(xiàn)金流管理的常見問題分析(銀根緊縮,原材料上漲,人力成本增加……)
二、現(xiàn)金流管理中的開源策略與實際操作技巧
三、如何處理薪金成本與現(xiàn)金流控制的關(guān)系
四、企業(yè)遭遇資金困難時現(xiàn)金流管理技巧
五、企業(yè)融資途徑與策略的選擇
六、有效地控制現(xiàn)金流平衡和安全
1、企業(yè)現(xiàn)金流控制策略和技術(shù) 2、企業(yè)現(xiàn)金流集中控制模式的運用
3、現(xiàn)金流動性控制 4、收帳和支付系 5、現(xiàn)金流控制工具的應(yīng)用
七、案例分享
1、李嘉誠的現(xiàn)金流管理觀
2、伊利亞胡“資源限制論”與企業(yè)現(xiàn)金流瓶頸管理
3、對300家中小企業(yè)的董事長、財務(wù)總監(jiān)現(xiàn)金流問卷調(diào)查結(jié)論分析
4、剖析兩種不同的商業(yè)模式的資金管理，兩家企業(yè)、兩個董事長、兩個財務(wù)總監(jiān)運作現(xiàn)金流有什么不同？：分析為什么同樣7000元起家，一個企業(yè)年收入300億，一家企業(yè)卻只有3億？相差1000倍。
5、如何進行資金集中管理，資金集中管理的三大模式
6、企業(yè)開源節(jié)流四大方法，董事長、財務(wù)總監(jiān)如何向管理要效益，提高資金回報率。