第1天 信用管理與控制體系

引言——為什么要進(jìn)行客戶信用管理?

一、信用管理體系

- 應(yīng)收款管理的命脈

- 客戶信用管理與企業(yè)資金周轉(zhuǎn)危機(jī)

- 客戶信用管理問(wèn)題產(chǎn)生的成本

- 信用控制與市場(chǎng)銷(xiāo)售的權(quán)衡

- 信用管理的第一步-——建立有效的信用管理體系

二、事前風(fēng)險(xiǎn)防范——客戶資信管理

- 客戶信息收集

- 信息風(fēng)險(xiǎn)控制

- 專(zhuān)業(yè)資信調(diào)查的運(yùn)用

- 客戶信用信息的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

- 建立信用分析模型

- 客戶信用評(píng)級(jí)與動(dòng)態(tài)監(jiān)控

- 總量監(jiān)控

- 賬齡控制

- DSO考評(píng)

- 應(yīng)收款管理信息系統(tǒng)

- 應(yīng)收賬款不良原因分析

三、事中風(fēng)險(xiǎn)控制——規(guī)范賒銷(xiāo)管理

- 信用營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略

- 賒銷(xiāo)管理規(guī)范

- 合同風(fēng)險(xiǎn)管理、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)防范

- 賬款結(jié)算知識(shí)

- 付款工具分析——支票、本票、匯票等的比較

- 票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的防范

- 債權(quán)保障

四、 事后降低風(fēng)險(xiǎn)——賬款回收管理

- 應(yīng)收賬款的系統(tǒng)管理

- 賬款催收的方法和技巧

- 信函催收技巧

- 電話催收技巧

- 面訪催收技巧

- 不同類(lèi)型客戶的催收技巧

- 欠款分析

- 拖欠賬款追收

- 保障債權(quán)與擔(dān)保的使用

- 信用服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移工具
第2天 控制體系中的客戶信用管理

五、全程信用管理模式中的客戶信用管理

- 信用風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根本原因

- 控制信用風(fēng)險(xiǎn)的6個(gè)主要環(huán)節(jié)

- 信用管理職能的設(shè)置

- 客戶信用管理——關(guān)鍵環(huán)節(jié)

- 涉及的部門(mén)與人員——職責(zé)劃分及溝通協(xié)調(diào)

六、客戶信用資料的收集與管理

- 基本原則

- 怎樣搜集客戶信用資料

- 從企業(yè)內(nèi)部搜集客戶信息的方法

- 從與客戶的交流中搜集信息的方法

- 從公共信息渠道獲得客戶信息的方法

- 怎樣利用專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的資信調(diào)查服務(wù)

- 常見(jiàn)偏誤分析

- 客戶數(shù)據(jù)庫(kù)的建立和維護(hù)

- 新客戶的合法身份的識(shí)別

- 法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照的內(nèi)容和識(shí)別要點(diǎn)

- 明確新客戶合法身份的步驟和內(nèi)容

- 如何獲取和核實(shí)客戶的注冊(cè)資料

- 一般風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

- 定性信息和資料

- 定量信息和資料

- 歷史信用記錄

七、客戶信用分析與評(píng)估

- 信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法

- 定性評(píng)估法

- 定量評(píng)估法：評(píng)估模型法

- 綜合評(píng)估法

- 信用評(píng)估模型：如何事先判斷客戶的付款能力

- 影響客戶資信狀況的因素確定：信用評(píng)估的4大方面

- 具體選擇信用評(píng)估指標(biāo)

- 制定指標(biāo)的打分標(biāo)準(zhǔn)

- 平衡不同指標(biāo)之間的重要性

- 對(duì)評(píng)估結(jié)果的理解和應(yīng)用

- 制定不同信用等級(jí)的信用政策

- 客戶信用評(píng)估流程設(shè)計(jì)

- 特征分析技術(shù)架構(gòu)

- ATT法建立指標(biāo)體系

- AHP法計(jì)算各指標(biāo)權(quán)值

- TOPSIS法計(jì)算各客戶的信用分?jǐn)?shù)并排序

- 制定或修改信用級(jí)別設(shè)置條件

- 采用聚類(lèi)分析決定客戶級(jí)別

- 客戶的選擇與維護(hù)

- 對(duì)客戶進(jìn)行資信評(píng)級(jí)

- 客戶的分類(lèi)管理

- 定期對(duì)客戶進(jìn)行資信調(diào)查，調(diào)整信用等級(jí)

第3天 信用控制技巧與工具

八、難賬催收技巧與案例

- 識(shí)別客戶拖欠賬款的征兆

- 常見(jiàn)的拖延手法及對(duì)策

- 如何借助外力催收賬款

- 賬款催收的實(shí)戰(zhàn)案例分析

九、合理使用風(fēng)險(xiǎn)回避的工具——保障收款安全

- 如何在合同中準(zhǔn)確定義付款條款

- 目前流行付款工具及相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)

- 常用的付款條款及支付工具

- 債權(quán)保障的方法

- 完善的流程與恰當(dāng)?shù)墓ぞ吆侠泶钆?


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頒發(fā)證書(shū)頒發(fā)《上海財(cái)經(jīng)大學(xué)“有效的應(yīng)收賬款管理－信用控制”結(jié)業(yè)證書(shū)》