適合對(duì)象：
董事長(zhǎng)、總經(jīng)理等企業(yè)中高層管理人員
首席財(cái)務(wù)官、財(cái)務(wù)總監(jiān)、資金總監(jiān)、投資總監(jiān)
財(cái)務(wù)經(jīng)理、現(xiàn)金經(jīng)理、資金經(jīng)理
 
第一模塊 國(guó)內(nèi)與國(guó)際資金流動(dòng)（3天）
一、 公司財(cái)資和現(xiàn)金管理介紹
- 公司資金管理的角色及其核心要素
- 為何不同企業(yè)的資金管理各不相同
- 何為現(xiàn)金管理與其它的財(cái)資功能如何銜接
- 良好的現(xiàn)金管理的益處
- 財(cái)資原則架構(gòu)
二、 當(dāng)今國(guó)際財(cái)資界的最佳實(shí)踐
- 當(dāng)前的市場(chǎng)趨勢(shì)
- 應(yīng)用ERP系統(tǒng)和共享服務(wù)中心模式
- 在供應(yīng)鏈中創(chuàng)造效率
- 以全球流程實(shí)施財(cái)資管理
- 創(chuàng)建集中型和分散型財(cái)資管理
- 對(duì)沖和風(fēng)險(xiǎn)管理
- 政策法與合規(guī)流程變化的含義
三、 評(píng)估財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
- 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的來源– 外匯風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)
- 財(cái)資風(fēng)險(xiǎn)和對(duì)沖原則
- 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型 - 在險(xiǎn)值(VAR)
- 風(fēng)險(xiǎn)暴露的識(shí)別及其管理策略
四、 清算和結(jié)算系統(tǒng) (歐洲、美國(guó)和亞洲的案例)
- 種類—— 凈額結(jié)算、實(shí)時(shí)全額結(jié)算系統(tǒng)、混合清算
- 清算和結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)
- 大額支付清算(HVP)
- 小額自動(dòng)清算系統(tǒng)ACH和支票清算
- TARGET2（泛歐自動(dòng)實(shí)時(shí)總額清算快速轉(zhuǎn)移系統(tǒng)）, SEPA（單一歐元支付區(qū))，超級(jí)網(wǎng)銀
- 全球主要的清算系統(tǒng)
- 浮差、起息日和最終性等概念(float, value dating and finality)
- 國(guó)內(nèi)支付/收款工具
五、 國(guó)際銀行體系
- 主要參與方有哪些？
- 資金如何流動(dòng)—— 互動(dòng)的角色扮演
- 了解SWIFT及其報(bào)文種類
- 全球范圍的跨境支付以及歐元區(qū)的跨境支付
- 代理銀行收費(fèi)
- 直通式處理 (STP)
- 現(xiàn)金支票和匯票托收
- 信用證和跟單收款
六、 信貸緊縮對(duì)財(cái)資管理的影響
- 出現(xiàn)的原因
- 流動(dòng)性轉(zhuǎn)移
- 安全性轉(zhuǎn)移
- 投資的透明度
- 交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)管理流程
- 再融資的挑戰(zhàn)
- 對(duì)于財(cái)資管理的意義何在
七、 課堂練習(xí)：不同收支工具的應(yīng)用

第二模塊 財(cái)資管理與銀行關(guān)系管理（3天）
八、 現(xiàn)金流預(yù)測(cè)
- 現(xiàn)金預(yù)測(cè)的目標(biāo)
- 時(shí)間范圍和預(yù)測(cè)期間
- 現(xiàn)金流預(yù)測(cè)模型
- ERP 銀行對(duì)賬
- 現(xiàn)金預(yù)測(cè)過程 – 短期和長(zhǎng)期預(yù)測(cè); 收付法和分?jǐn)偡? 現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)表表樣
九、 課堂練習(xí)：現(xiàn)金流預(yù)測(cè)
- 預(yù)測(cè)現(xiàn)金需求和投資余額的實(shí)用練習(xí)
十、 將現(xiàn)金流預(yù)測(cè)與營(yíng)運(yùn)資金管理相結(jié)合
- 減少浮差的措施
- 提高收款效率、以提高銷售變現(xiàn)天數(shù)(DSO)— 鎖箱、干預(yù)賬戶、遠(yuǎn)程支付與支付控制
- 優(yōu)化營(yíng)運(yùn)資金
- 訂單到現(xiàn)金(OTC)和購(gòu)買到支付(PTP)的循環(huán)
- 供應(yīng)商融資、分銷商和渠道融資、存貨融資
- 會(huì)計(jì)和合規(guī)議題
十一、 現(xiàn)金投資
- 投資工具和資產(chǎn)類別選擇
- 收益率曲線
- 可投資現(xiàn)金的最大化
- 設(shè)定投資業(yè)績(jī)基準(zhǔn)
- 恰當(dāng)?shù)呢?cái)資管理和風(fēng)險(xiǎn)管理政策
十二、 負(fù)債管理
- 短期和長(zhǎng)期的債務(wù)
- 再融資所面臨的挑戰(zhàn)
- 加權(quán)平均資本成本(WACC)
- 利用債權(quán)資本市場(chǎng)
- 費(fèi)用、限制性條款與、合約

十三、 有效的對(duì)沖策略
- 降低風(fēng)險(xiǎn)的工具
- 外匯 – 即期、遠(yuǎn)期、互換、期權(quán)、不交收遠(yuǎn)期
- 利率互換、– 期貨、價(jià)差合約
- 恰當(dāng)?shù)膶?duì)沖策略
- 應(yīng)對(duì)收益曲線
- 需考慮的現(xiàn)金管理因素
- 管理分支機(jī)構(gòu)的貨幣需求
十四、 選擇不同銀行 實(shí)現(xiàn)不同現(xiàn)金管理角色
- 回顧國(guó)內(nèi)銀行的選擇標(biāo)準(zhǔn)
- 以地區(qū)和全球的管理目的進(jìn)行選擇
- 現(xiàn)金管理系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)和目的
- 銀行的地理戰(zhàn)略
- 銀企關(guān)系
十五、 選擇不同銀行，實(shí)現(xiàn)不同現(xiàn)金管理角色（續(xù)）
- 本土或地區(qū)性銀行?
- 把現(xiàn)金管理與信貸需求相聯(lián)系
- 跨國(guó)公司在尋求什么?
- 了解何為最佳實(shí)踐（委任關(guān)系）
- 銀行如何應(yīng)對(duì)邀標(biāo)(RFP)
- 評(píng)估定價(jià)和服務(wù)質(zhì)量的方法
十六、 對(duì)銀行招標(biāo) (Bank Tender)
- 流程清單
- 應(yīng)有的期望是什么？
- 降低成本
- 銀行確定和資格預(yù)審
- 招標(biāo)文件 - 包括什么
- 如何評(píng)估銀行的回應(yīng) - 基準(zhǔn)，格式
- 處理候選人名單和進(jìn)行談判

第三模塊 流動(dòng)性管理（2天）
十七、 現(xiàn)金池—名義現(xiàn)金池和現(xiàn)金集中
- 名義現(xiàn)金池的定義和種類
- 一個(gè)國(guó)家單幣種現(xiàn)金池
- 跨境單幣種現(xiàn)金池
- 稅收和政策的考量
- 相關(guān)文件
- 現(xiàn)金集中和零余額管理 (Concentration, ZBA)
- 貨幣市場(chǎng)投資
- 調(diào)度核心余額 (Core balances)
- Basel III 和 IFRS 9的影響
- 有管制國(guó)家 — 如何處理?
十八、 優(yōu)化賬戶結(jié)構(gòu) 提升流動(dòng)性管理效率
- 地區(qū)和全球流動(dòng)性管理的各種方法
- 集中和分散的賬戶
- 整合居民/非居民賬戶
- 納入財(cái)資管理中心
- 納入內(nèi)部銀行
- 覆蓋銀行架構(gòu)
- 集合了現(xiàn)金集中和名義現(xiàn)金池的各種混合架構(gòu)
- 跨境“名義”現(xiàn)金池 — 使用利率優(yōu)化技巧
十九、 財(cái)資組織的方式及其對(duì)現(xiàn)金管理的影響
- 財(cái)資管理的各級(jí)責(zé)任
- 分散、分布以及集中的方法
- 完全集中
- 內(nèi)部銀行— 主要的功能
- 各跨國(guó)企業(yè)使用的典型財(cái)資管理架構(gòu)
- 較新型架構(gòu)—委托代理關(guān)系 (principal/agent)
二十、 銀行財(cái)資管理
- 銀行和企業(yè)的不同點(diǎn)
- 資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)的角色
- 貨幣市場(chǎng)和融資部門
- 資產(chǎn)負(fù)債匹配管理(ALM)
- 缺口分析與管理
- 央行監(jiān)管制度的考量
- 準(zhǔn)備金,抵押金, 一級(jí)資本
- 撥付同業(yè)賬戶資金
- 在險(xiǎn)值模型(VAR)
二十一、 案例分析：管理區(qū)域性財(cái)資中心
- 大型跨國(guó)企業(yè)財(cái)資管理的實(shí)用方法
- 外匯、對(duì)沖、貨幣現(xiàn)金池和凈額結(jié)算
- 通過SAP和JDE建立集中的支付流程
- 使用SWIFT 和 ISO 20022實(shí)現(xiàn)溝通標(biāo)準(zhǔn)化
二十二、 未來會(huì)怎樣
- 在2012年及以后可以期待什么
- 司庫(kù)們面臨的政策法規(guī)議題
- 新的銀行產(chǎn)品
- 主要基礎(chǔ)設(shè)施的發(fā)展