中國培訓(xùn)易(www.a10by9.cn)
財務(wù)稅務(wù)內(nèi)訓(xùn)課
主辦單位：廣州必學(xué)企業(yè)管理咨詢有限公司
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課程詳情
一、合規(guī)經(jīng)營必須樹立的幾個觀點
1. 建設(shè)合規(guī)文化l 風險防范文化l 強化制度文化l 堅持人本文化l 建立正確的檢查文化
2.加強制度建設(shè)
3.重視自律規(guī)范
4.強化崗位制約
5.重視組織控制
6.嚴格內(nèi)審監(jiān)督
二、 會計柜臺業(yè)務(wù)風險點分析
1. 會計業(yè)務(wù)主要風險點：6環(huán)節(jié)
2. 柜臺操作主要風險點：6環(huán)節(jié)
三、柜面風險防范措施解析1.重要物品管理l 現(xiàn)金和重要空白憑證：調(diào)撥、作廢和注銷、遺失的風險、查庫的重要性（案例）l 印章：銀監(jiān)發(fā)【2009】164號《最高人民法院關(guān)于審理存單糾紛案件的若干規(guī)定》 （案例）l 印鑒卡、印模：（案例）2.存款業(yè)務(wù)l 開戶的真實性：辦理人、證明資料、預(yù)留印章 （案例）l 免填單的使用范圍l 取款和銷戶時的審查 （案例）l 錯賬處理：業(yè)務(wù)提示 （案例） l 掛失業(yè)務(wù)：儲蓄管理條例 （案例）l 存單核押： （案例）l 查詢、凍結(jié)、扣劃：辦理機構(gòu)，有權(quán)機關(guān)，審查事項，系統(tǒng)操作銀發(fā)【2002】1號 （案例）l 存款對賬： （案例）3.結(jié)算業(yè)務(wù)（票據(jù)業(yè)務(wù)為例）l 支票驗印與審查 （案例）l 銀行本票和匯票的審查（出票） （案例）
l 承兌匯票的審查 （案例）
l 匯票的貼現(xiàn)、質(zhì)押審查 （案例）
l 同城票據(jù)交換：人員的分離、交換票據(jù)的合規(guī)性 4.柜員管理
l 柜員號管理：（案例）
l 柜員權(quán)限管理：（案例）
l 業(yè)務(wù)制約：（案例）
四、綜合案例分析1.詐騙案—某銀行4000萬元定期存單詐騙案2.資金挪用案—某銀行159萬元資金挪用案3.盜竊案—某銀行信用卡中心29.05萬元盜竊客戶資金案
1. 建設(shè)合規(guī)文化l 風險防范文化l 強化制度文化l 堅持人本文化l 建立正確的檢查文化
2.加強制度建設(shè)
3.重視自律規(guī)范
4.強化崗位制約
5.重視組織控制
6.嚴格內(nèi)審監(jiān)督
二、 會計柜臺業(yè)務(wù)風險點分析
1. 會計業(yè)務(wù)主要風險點：6環(huán)節(jié)
2. 柜臺操作主要風險點：6環(huán)節(jié)
三、柜面風險防范措施解析1.重要物品管理l 現(xiàn)金和重要空白憑證：調(diào)撥、作廢和注銷、遺失的風險、查庫的重要性（案例）l 印章：銀監(jiān)發(fā)【2009】164號《最高人民法院關(guān)于審理存單糾紛案件的若干規(guī)定》 （案例）l 印鑒卡、印模：（案例）2.存款業(yè)務(wù)l 開戶的真實性：辦理人、證明資料、預(yù)留印章 （案例）l 免填單的使用范圍l 取款和銷戶時的審查 （案例）l 錯賬處理：業(yè)務(wù)提示 （案例） l 掛失業(yè)務(wù)：儲蓄管理條例 （案例）l 存單核押： （案例）l 查詢、凍結(jié)、扣劃：辦理機構(gòu)，有權(quán)機關(guān)，審查事項，系統(tǒng)操作銀發(fā)【2002】1號 （案例）l 存款對賬： （案例）3.結(jié)算業(yè)務(wù)（票據(jù)業(yè)務(wù)為例）l 支票驗印與審查 （案例）l 銀行本票和匯票的審查（出票） （案例）
l 承兌匯票的審查 （案例）
l 匯票的貼現(xiàn)、質(zhì)押審查 （案例）
l 同城票據(jù)交換：人員的分離、交換票據(jù)的合規(guī)性 4.柜員管理
l 柜員號管理：（案例）
l 柜員權(quán)限管理：（案例）
l 業(yè)務(wù)制約：（案例）
四、綜合案例分析1.詐騙案—某銀行4000萬元定期存單詐騙案2.資金挪用案—某銀行159萬元資金挪用案3.盜竊案—某銀行信用卡中心29.05萬元盜竊客戶資金案
講師簡介
毛英 老師
金融學(xué)碩士、經(jīng)濟學(xué)博士
在信貸風險管理、投資項目評估等領(lǐng)域有豐富的研究成果。先后作為主要參與者承擔了8項國家和省部科研課題的研究。近年來出版了《金融市場學(xué)》、《投資項目評估》、《證券投資學(xué)》、《國際投資學(xué)》等教材5部，在《經(jīng)濟問題》等學(xué)術(shù)刊物上發(fā)表了學(xué)術(shù)論文多篇。一直從事銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，受訓(xùn)方反映授課清晰、效果良好。
教育背景：
1997.7 西北大學(xué)經(jīng)濟管理系，經(jīng)濟學(xué)學(xué)士
2003.7 西安交通大學(xué)金融系，金融學(xué)碩士
2004.8 澳大利亞悉尼大學(xué)金融系，訪問學(xué)者
2005.3 西安交通大學(xué)金融系，金融學(xué)博士
資格考試培訓(xùn)：
證券從業(yè)資格考試科目：證券基礎(chǔ)知識、證券交易、發(fā)行與承銷、證券投資基金、證券投資分析
銀行從業(yè)資格考試科目：公共基礎(chǔ)、個人理財、風險管理
科研情況：
課題項目：
2012 中國房地產(chǎn)風險預(yù)警研究， 西安交通大學(xué)專項科研項目 ，主持
2011 2011年陜西省金融生態(tài)環(huán)境評價， 中國人民銀行西安分行項目，參與
2010 我國商業(yè)銀行利差形成機制與傳導(dǎo)機制研究—基于利益相關(guān)者理論，教育部人文社會科學(xué)研究項目， 參與
2010 西安歷史文化遺產(chǎn)保護、開發(fā)與產(chǎn)業(yè)化研究——西安文化產(chǎn)業(yè)跨越式發(fā)展的金融支持研究， 西安市科技計劃項目，參與
2009 經(jīng)濟調(diào)整與中國經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變研究---基于FDI傳導(dǎo)機制與國際市場結(jié)構(gòu)變化的分析，國家社科基金，參與
2009 2009年陜西省金融生態(tài)環(huán)境評價，中國人民銀行西安分行項目，參與
2008 陜西裝備制造業(yè)：“陜西制造”金融支持體制研究，陜西省社會科學(xué)基金項目，參與
2008 陜西能源工業(yè)可持續(xù)發(fā)展的金融支持動力機制研究，陜西省科學(xué)技術(shù)研究發(fā)展計劃項目，參與
編寫教材：
投資項目評估，經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)出版社，2010，主編
國際投資學(xué)，武漢大學(xué)出版社，2010，參編
現(xiàn)代企業(yè)管理——理論與案例，中國人民大學(xué)出版社，2010，參編
證券投資學(xué)，西安交通大學(xué)出版社，2009年，參編
金融市場學(xué)，科學(xué)出版社，2008，參編
課程對象
備 注
課程名稱：柜面風險防范與合規(guī)
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咨詢電話：020-29042042
QQ： 674837974
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