課程詳情
一、貸款五級分類概述
1 貸款五級分類的歷史沿革
2 為什么要實行貸款五級分類
3 推行貸款五級分類的難點和問題
4 貸款五級分類的核心定義及參考特征
二、貸款五級分類方法解析
1 信貸資產(chǎn)風險分類的一般方法
2 正常與不良大類的分類依據(jù)
3 分類的程序與操作流程
三、兩種重要的工具
1 財務分析與現(xiàn)金流量分析
1) 法人客戶貸款分類流程表
2) 財務分析
A. 財務分析的意義及注意的問題
B. 損益表的分析
C. 資產(chǎn)負債表的分析
D. 財務比率分析
E. 財務分析與五級分類的對接（案例）
3) 現(xiàn)金流量分析
A. 現(xiàn)金及現(xiàn)金流量表
B. 現(xiàn)金流量分析
C. 現(xiàn)金流量分析與五級分類的對接（案例）
4) 行政機關、事業(yè)單位貸款分類要點
2 非財務因素分析
1）主要內容
2）一般方法
3）非財務因素的風險評估及與與五級分類的對接（案例）
四、貸款五級分類操作中應注意的其他問題
1 關注類與次級類的界限
2 參考特征的局限性
3 關聯(lián)企業(yè)貸款的分類
4 借新還舊貸款的分類
5 對違規(guī)授信業(yè)務的分類
6 逃廢銀行債務貸款的分類
7 怎樣處理逾期時間與風險分類的關系
8 關于拆分問題
9 關于虛假財務報表和關系人貸款
1 貸款五級分類的歷史沿革
2 為什么要實行貸款五級分類
3 推行貸款五級分類的難點和問題
4 貸款五級分類的核心定義及參考特征
二、貸款五級分類方法解析
1 信貸資產(chǎn)風險分類的一般方法
2 正常與不良大類的分類依據(jù)
3 分類的程序與操作流程
三、兩種重要的工具
1 財務分析與現(xiàn)金流量分析
1) 法人客戶貸款分類流程表
2) 財務分析
A. 財務分析的意義及注意的問題
B. 損益表的分析
C. 資產(chǎn)負債表的分析
D. 財務比率分析
E. 財務分析與五級分類的對接（案例）
3) 現(xiàn)金流量分析
A. 現(xiàn)金及現(xiàn)金流量表
B. 現(xiàn)金流量分析
C. 現(xiàn)金流量分析與五級分類的對接（案例）
4) 行政機關、事業(yè)單位貸款分類要點
2 非財務因素分析
1）主要內容
2）一般方法
3）非財務因素的風險評估及與與五級分類的對接（案例）
四、貸款五級分類操作中應注意的其他問題
1 關注類與次級類的界限
2 參考特征的局限性
3 關聯(lián)企業(yè)貸款的分類
4 借新還舊貸款的分類
5 對違規(guī)授信業(yè)務的分類
6 逃廢銀行債務貸款的分類
7 怎樣處理逾期時間與風險分類的關系
8 關于拆分問題
9 關于虛假財務報表和關系人貸款
講師簡介
毛英 老師
金融學碩士、經(jīng)濟學博士
在信貸風險管理、投資項目評估等領域有豐富的研究成果。先后作為主要參與者承擔了8項國家和省部科研課題的研究。近年來出版了《金融市場學》、《投資項目評估》、《證券投資學》、《國際投資學》等教材5部，在《經(jīng)濟問題》等學術刊物上發(fā)表了學術論文多篇。一直從事銀行業(yè)務培訓，受訓方反映授課清晰、效果良好。
教育背景：
1997.7 西北大學經(jīng)濟管理系，經(jīng)濟學學士
2003.7 西安交通大學金融系，金融學碩士
2004.8 澳大利亞悉尼大學金融系，訪問學者
2005.3 西安交通大學金融系，金融學博士
資格考試培訓：
證券從業(yè)資格考試科目：證券基礎知識、證券交易、發(fā)行與承銷、證券投資基金、證券投資分析
銀行從業(yè)資格考試科目：公共基礎、個人理財、風險管理
科研情況：
課題項目：
2012 中國房地產(chǎn)風險預警研究， 西安交通大學專項科研項目 ，主持
2011 2011年陜西省金融生態(tài)環(huán)境評價， 中國人民銀行西安分行項目，參與
2010 我國商業(yè)銀行利差形成機制與傳導機制研究—基于利益相關者理論，教育部人文社會科學研究項目， 參與
2010 西安歷史文化遺產(chǎn)保護、開發(fā)與產(chǎn)業(yè)化研究——西安文化產(chǎn)業(yè)跨越式發(fā)展的金融支持研究， 西安市科技計劃項目，參與
2009 經(jīng)濟調整與中國經(jīng)濟發(fā)展方式轉變研究---基于FDI傳導機制與國際市場結構變化的分析，國家社科基金，參與
2009 2009年陜西省金融生態(tài)環(huán)境評價，中國人民銀行西安分行項目，參與
2008 陜西裝備制造業(yè)：“陜西制造”金融支持體制研究，陜西省社會科學基金項目，參與
2008 陜西能源工業(yè)可持續(xù)發(fā)展的金融支持動力機制研究，陜西省科學技術研究發(fā)展計劃項目，參與
編寫教材：
投資項目評估，經(jīng)濟貿(mào)易大學出版社，2010，主編
國際投資學，武漢大學出版社，2010，參編
現(xiàn)代企業(yè)管理——理論與案例，中國人民大學出版社，2010，參編
證券投資學，西安交通大學出版社，2009年，參編
金融市場學，科學出版社，2008，參編
課程對象
備 注
課程名稱：商業(yè)銀行貸款五級分類實務
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咨詢電話：020-29042042
QQ： 674837974
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