中國(guó)培訓(xùn)易(www.a10by9.cn)
財(cái)務(wù)稅務(wù)內(nèi)訓(xùn)課
主辦單位：廣州必學(xué)企業(yè)管理咨詢有限公司
中國(guó)培訓(xùn)易（www.a10by9.cn）
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課程詳情
第一部分 對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的理解
(一)風(fēng)險(xiǎn)管理與銀行經(jīng)營(yíng)的關(guān)系
(二)風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度的轉(zhuǎn)變
第二部分 對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的理解
(一)操作風(fēng)險(xiǎn)的概念
(二)識(shí)別操作風(fēng)險(xiǎn)事件的三個(gè)維度
(三)操作風(fēng)險(xiǎn)損失的二維分布
(四)我國(guó)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)特征
(五)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性
(六)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三道防線
第三部分 調(diào)查和審查階段的風(fēng)險(xiǎn)防范
(一)人
1、主體合法性案例：
2、借款人真實(shí)性案例
(二)物
1、抵（質(zhì)）押物是否真實(shí)存在
2、是否符合本行規(guī)定
3、是否足值
4、是否易變現(xiàn)
案例
(三)用途
案例
(四)法律文本
第四部分 發(fā)放階段的操作風(fēng)險(xiǎn)防范
(一)放款審核不符合授信落實(shí)條件的處理
(二)放款操作步驟
第五部分 同品種業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)與案例
(一)個(gè)人住房按揭貸款
1、三個(gè)關(guān)鍵的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
1)抵押物處置風(fēng)險(xiǎn)
2)購(gòu)房行為的真實(shí)性
3)第一還款來(lái)源的可靠性
2、假按揭的主要特征
3、假按揭的附屬特征：
（二）商用房貸款
1、調(diào)查要點(diǎn)
2、案例
3、風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)
（三）綜合消費(fèi)貸款
1、審查第一還款來(lái)源
2、審查貸款用途的真實(shí)性
3、案例
4、控制虛假交易風(fēng)險(xiǎn)的措施
（四）個(gè)人助業(yè)貸款
1、小企業(yè)主貸款的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
2、操作風(fēng)險(xiǎn)控制主要措施
（五）有價(jià)單證質(zhì)押貸款
（六）汽車消費(fèi)貸款
1、汽車消費(fèi)貸款最大的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
2、案例
3、風(fēng)險(xiǎn)控制措施
(一)風(fēng)險(xiǎn)管理與銀行經(jīng)營(yíng)的關(guān)系
(二)風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度的轉(zhuǎn)變
第二部分 對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的理解
(一)操作風(fēng)險(xiǎn)的概念
(二)識(shí)別操作風(fēng)險(xiǎn)事件的三個(gè)維度
(三)操作風(fēng)險(xiǎn)損失的二維分布
(四)我國(guó)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)特征
(五)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性
(六)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三道防線
第三部分 調(diào)查和審查階段的風(fēng)險(xiǎn)防范
(一)人
1、主體合法性案例：
2、借款人真實(shí)性案例
(二)物
1、抵（質(zhì)）押物是否真實(shí)存在
2、是否符合本行規(guī)定
3、是否足值
4、是否易變現(xiàn)
案例
(三)用途
案例
(四)法律文本
第四部分 發(fā)放階段的操作風(fēng)險(xiǎn)防范
(一)放款審核不符合授信落實(shí)條件的處理
(二)放款操作步驟
第五部分 同品種業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)與案例
(一)個(gè)人住房按揭貸款
1、三個(gè)關(guān)鍵的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
1)抵押物處置風(fēng)險(xiǎn)
2)購(gòu)房行為的真實(shí)性
3)第一還款來(lái)源的可靠性
2、假按揭的主要特征
3、假按揭的附屬特征：
（二）商用房貸款
1、調(diào)查要點(diǎn)
2、案例
3、風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)
（三）綜合消費(fèi)貸款
1、審查第一還款來(lái)源
2、審查貸款用途的真實(shí)性
3、案例
4、控制虛假交易風(fēng)險(xiǎn)的措施
（四）個(gè)人助業(yè)貸款
1、小企業(yè)主貸款的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
2、操作風(fēng)險(xiǎn)控制主要措施
（五）有價(jià)單證質(zhì)押貸款
（六）汽車消費(fèi)貸款
1、汽車消費(fèi)貸款最大的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
2、案例
3、風(fēng)險(xiǎn)控制措施
講師簡(jiǎn)介
毛英 老師
金融學(xué)碩士、經(jīng)濟(jì)學(xué)博士
在信貸風(fēng)險(xiǎn)管理、投資項(xiàng)目評(píng)估等領(lǐng)域有豐富的研究成果。先后作為主要參與者承擔(dān)了8項(xiàng)國(guó)家和省部科研課題的研究。近年來(lái)出版了《金融市場(chǎng)學(xué)》、《投資項(xiàng)目評(píng)估》、《證券投資學(xué)》、《國(guó)際投資學(xué)》等教材5部，在《經(jīng)濟(jì)問(wèn)題》等學(xué)術(shù)刊物上發(fā)表了學(xué)術(shù)論文多篇。一直從事銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，受訓(xùn)方反映授課清晰、效果良好。
教育背景：
1997.7 西北大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理系，經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士
2003.7 西安交通大學(xué)金融系，金融學(xué)碩士
2004.8 澳大利亞悉尼大學(xué)金融系，訪問(wèn)學(xué)者
2005.3 西安交通大學(xué)金融系，金融學(xué)博士
資格考試培訓(xùn)：
證券從業(yè)資格考試科目：證券基礎(chǔ)知識(shí)、證券交易、發(fā)行與承銷、證券投資基金、證券投資分析
銀行從業(yè)資格考試科目：公共基礎(chǔ)、個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理
科研情況：
課題項(xiàng)目：
2012 中國(guó)房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警研究， 西安交通大學(xué)專項(xiàng)科研項(xiàng)目 ，主持
2011 2011年陜西省金融生態(tài)環(huán)境評(píng)價(jià)， 中國(guó)人民銀行西安分行項(xiàng)目，參與
2010 我國(guó)商業(yè)銀行利差形成機(jī)制與傳導(dǎo)機(jī)制研究—基于利益相關(guān)者理論，教育部人文社會(huì)科學(xué)研究項(xiàng)目， 參與
2010 西安歷史文化遺產(chǎn)保護(hù)、開(kāi)發(fā)與產(chǎn)業(yè)化研究——西安文化產(chǎn)業(yè)跨越式發(fā)展的金融支持研究， 西安市科技計(jì)劃項(xiàng)目，參與
2009 經(jīng)濟(jì)調(diào)整與中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變研究---基于FDI傳導(dǎo)機(jī)制與國(guó)際市場(chǎng)結(jié)構(gòu)變化的分析，國(guó)家社科基金，參與
2009 2009年陜西省金融生態(tài)環(huán)境評(píng)價(jià)，中國(guó)人民銀行西安分行項(xiàng)目，參與
2008 陜西裝備制造業(yè)：“陜西制造”金融支持體制研究，陜西省社會(huì)科學(xué)基金項(xiàng)目，參與
2008 陜西能源工業(yè)可持續(xù)發(fā)展的金融支持動(dòng)力機(jī)制研究，陜西省科學(xué)技術(shù)研究發(fā)展計(jì)劃項(xiàng)目，參與
編寫(xiě)教材：
投資項(xiàng)目評(píng)估，經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社，2010，主編
國(guó)際投資學(xué)，武漢大學(xué)出版社，2010，參編
現(xiàn)代企業(yè)管理——理論與案例，中國(guó)人民大學(xué)出版社，2010，參編
證券投資學(xué)，西安交通大學(xué)出版社，2009年，參編
金融市場(chǎng)學(xué)，科學(xué)出版社，2008，參編
課程對(duì)象
備 注
課程名稱：零貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制
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咨詢電話：020-29042042
QQ： 674837974
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