課程詳情
第一部分中小微信貸企業(yè)的主要特點(diǎn)
1.1 中小微企業(yè)的劃分標(biāo)準(zhǔn)
1.2 中小微企業(yè)的信貸特點(diǎn)
1.3 中小微企業(yè)信貸資產(chǎn)質(zhì)量狀況
1.4 國家對(duì)中小微企業(yè)的融資政策
第二部分中小微企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)種類及成因
2.1 中小微企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)種類
2.2 信貸風(fēng)險(xiǎn)原因
l 外部：經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、企業(yè)自身、外部欺詐
l 內(nèi)部：風(fēng)險(xiǎn)管理、員工素質(zhì)、業(yè)務(wù)操作
2.3 中小微企業(yè)信貸信用風(fēng)險(xiǎn)與信貸原則
l 還款意愿—品質(zhì)
l 還款意愿—違約成本
l 借款人／貸款人的風(fēng)險(xiǎn)－收益對(duì)比
l 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)—上下游關(guān)系
l 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)—采購模式
l 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)--結(jié)算方式
l 銷售的穩(wěn)定性
l 信用增強(qiáng)/風(fēng)險(xiǎn)緩釋因素
2.4 中小微企業(yè)信貸操作風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)與對(duì)策
l 貸前重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
l 貸中關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
l 貸后注意風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
第三部分中小微企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)防控措施
3.1 選擇合適的中小微企業(yè)客戶
3.2 中小微企業(yè)授信風(fēng)險(xiǎn)控制抓手
l 選擇抓手順序
l 風(fēng)險(xiǎn)抓手成本
3.3 方案設(shè)計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)控制措施的落實(shí)
l 洞悉客戶產(chǎn)業(yè)鏈運(yùn)作規(guī)律、特點(diǎn)
l 嚴(yán)控信貸資金用途
l 產(chǎn)品定價(jià)方法
l 信貸審查
l 中小微企業(yè)經(jīng)營行為的連續(xù)性
3.4 中小微企業(yè)授信風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)
l 軟信息模型：不對(duì)稱偏差分析法
l 財(cái)務(wù)信息的獲取方式/ 來源
l 財(cái)務(wù)信息的分析、檢驗(yàn)
l 如何編制/重構(gòu)報(bào)表？
l 邏輯檢驗(yàn)：一個(gè)有用的工具
l 交叉檢驗(yàn)的不同角度
3.5 貸后十類風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)
3.6 全方位清收盤活不良貸款
第四部分 他山之石
l 泰隆銀行：
l 包商銀行
1.1 中小微企業(yè)的劃分標(biāo)準(zhǔn)
1.2 中小微企業(yè)的信貸特點(diǎn)
1.3 中小微企業(yè)信貸資產(chǎn)質(zhì)量狀況
1.4 國家對(duì)中小微企業(yè)的融資政策
第二部分中小微企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)種類及成因
2.1 中小微企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)種類
2.2 信貸風(fēng)險(xiǎn)原因
l 外部：經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、企業(yè)自身、外部欺詐
l 內(nèi)部：風(fēng)險(xiǎn)管理、員工素質(zhì)、業(yè)務(wù)操作
2.3 中小微企業(yè)信貸信用風(fēng)險(xiǎn)與信貸原則
l 還款意愿—品質(zhì)
l 還款意愿—違約成本
l 借款人／貸款人的風(fēng)險(xiǎn)－收益對(duì)比
l 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)—上下游關(guān)系
l 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)—采購模式
l 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)--結(jié)算方式
l 銷售的穩(wěn)定性
l 信用增強(qiáng)/風(fēng)險(xiǎn)緩釋因素
2.4 中小微企業(yè)信貸操作風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)與對(duì)策
l 貸前重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
l 貸中關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
l 貸后注意風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
第三部分中小微企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)防控措施
3.1 選擇合適的中小微企業(yè)客戶
3.2 中小微企業(yè)授信風(fēng)險(xiǎn)控制抓手
l 選擇抓手順序
l 風(fēng)險(xiǎn)抓手成本
3.3 方案設(shè)計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)控制措施的落實(shí)
l 洞悉客戶產(chǎn)業(yè)鏈運(yùn)作規(guī)律、特點(diǎn)
l 嚴(yán)控信貸資金用途
l 產(chǎn)品定價(jià)方法
l 信貸審查
l 中小微企業(yè)經(jīng)營行為的連續(xù)性
3.4 中小微企業(yè)授信風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)
l 軟信息模型：不對(duì)稱偏差分析法
l 財(cái)務(wù)信息的獲取方式/ 來源
l 財(cái)務(wù)信息的分析、檢驗(yàn)
l 如何編制/重構(gòu)報(bào)表？
l 邏輯檢驗(yàn)：一個(gè)有用的工具
l 交叉檢驗(yàn)的不同角度
3.5 貸后十類風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)
3.6 全方位清收盤活不良貸款
第四部分 他山之石
l 泰隆銀行：
l 包商銀行
講師簡介
毛英 老師
金融學(xué)碩士、經(jīng)濟(jì)學(xué)博士
在信貸風(fēng)險(xiǎn)管理、投資項(xiàng)目評(píng)估等領(lǐng)域有豐富的研究成果。先后作為主要參與者承擔(dān)了8項(xiàng)國家和省部科研課題的研究。近年來出版了《金融市場學(xué)》、《投資項(xiàng)目評(píng)估》、《證券投資學(xué)》、《國際投資學(xué)》等教材5部，在《經(jīng)濟(jì)問題》等學(xué)術(shù)刊物上發(fā)表了學(xué)術(shù)論文多篇。一直從事銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，受訓(xùn)方反映授課清晰、效果良好。
教育背景：
1997.7 西北大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理系，經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士
2003.7 西安交通大學(xué)金融系，金融學(xué)碩士
2004.8 澳大利亞悉尼大學(xué)金融系，訪問學(xué)者
2005.3 西安交通大學(xué)金融系，金融學(xué)博士
資格考試培訓(xùn)：
證券從業(yè)資格考試科目：證券基礎(chǔ)知識(shí)、證券交易、發(fā)行與承銷、證券投資基金、證券投資分析
銀行從業(yè)資格考試科目：公共基礎(chǔ)、個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理
科研情況：
課題項(xiàng)目：
2012 中國房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警研究， 西安交通大學(xué)專項(xiàng)科研項(xiàng)目 ，主持
2011 2011年陜西省金融生態(tài)環(huán)境評(píng)價(jià)， 中國人民銀行西安分行項(xiàng)目，參與
2010 我國商業(yè)銀行利差形成機(jī)制與傳導(dǎo)機(jī)制研究—基于利益相關(guān)者理論，教育部人文社會(huì)科學(xué)研究項(xiàng)目， 參與
2010 西安歷史文化遺產(chǎn)保護(hù)、開發(fā)與產(chǎn)業(yè)化研究——西安文化產(chǎn)業(yè)跨越式發(fā)展的金融支持研究， 西安市科技計(jì)劃項(xiàng)目，參與
2009 經(jīng)濟(jì)調(diào)整與中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變研究---基于FDI傳導(dǎo)機(jī)制與國際市場結(jié)構(gòu)變化的分析，國家社科基金，參與
2009 2009年陜西省金融生態(tài)環(huán)境評(píng)價(jià)，中國人民銀行西安分行項(xiàng)目，參與
2008 陜西裝備制造業(yè)：“陜西制造”金融支持體制研究，陜西省社會(huì)科學(xué)基金項(xiàng)目，參與
2008 陜西能源工業(yè)可持續(xù)發(fā)展的金融支持動(dòng)力機(jī)制研究，陜西省科學(xué)技術(shù)研究發(fā)展計(jì)劃項(xiàng)目，參與
編寫教材：
投資項(xiàng)目評(píng)估，經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社，2010，主編
國際投資學(xué)，武漢大學(xué)出版社，2010，參編
現(xiàn)代企業(yè)管理——理論與案例，中國人民大學(xué)出版社，2010，參編
證券投資學(xué)，西安交通大學(xué)出版社，2009年，參編
金融市場學(xué)，科學(xué)出版社，2008，參編
課程對(duì)象
備 注
課程名稱：中小微企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范
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咨詢電話：020-29042042
QQ： 674837974
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