課程詳情
一、巴塞爾協(xié)議操作風(fēng)險定義
二、操作風(fēng)險特點(diǎn)
三、我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險特征
1. 操作風(fēng)險成因分析
2. 銀監(jiān)會操作風(fēng)險13條
四、控制人員風(fēng)險手段
五、現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險控制
1. 現(xiàn)金庫房管理
2. 現(xiàn)金庫房盤查
3. 庫存尾箱限額
案例
4. 現(xiàn)金收支流程
5. 大額現(xiàn)金授權(quán)審批
六、重要空白憑證風(fēng)險管理
案例
七、銀企對賬風(fēng)險防范
八、重要業(yè)務(wù)印章管理
案例
九、柜員卡授權(quán)方式
討論
十、印鑒卡風(fēng)險管理
1. 紙質(zhì)印鑒卡
2. 驗印系統(tǒng)
3. 支付密碼器與傳統(tǒng)印鑒比較
4. 謹(jǐn)防印鑒信息泄露
5. 有多少種業(yè)務(wù)需要進(jìn)行驗印
6. 如何開展驗印工作？
十一、重要業(yè)務(wù)電話核實
1. 重要業(yè)務(wù)事項
2. 大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)
3. 是否所有業(yè)務(wù)都要核對？
4. 非柜臺交易是否需要核對？
5. 未核實或核實信息有誤，怎么辦？
十二、結(jié)算賬戶管理業(yè)務(wù)風(fēng)險防范
1. 偽造證照辦理開戶手續(xù)
2. 非法辦理賬戶變更、銷戶業(yè)務(wù)
3. 驗資賬戶風(fēng)險防范
4. 查、凍、扣風(fēng)險防范
十三、組織機(jī)構(gòu)代碼證防偽特征
十四、個人存款賬戶實名制規(guī)定
1. 個人存款賬戶
Ø 條件、要求、核對義務(wù)、實名制證件
十五、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息規(guī)定
1. 聯(lián)網(wǎng)核查
2. 什么業(yè)務(wù)需要核查
3. 核查要求
4. 虛假證件處理
5. 無法核查處理
6. 異常處理
十六、反洗錢工作制度
1. 反洗錢法三項基本制度
2. 反洗錢內(nèi)控要求
3. 大額與可疑交易報告的難點(diǎn)
4. 客戶身份識別基本原則
5. 客戶銀行業(yè)對新客戶的識別身份識別的主要環(huán)節(jié)
6. 銀行業(yè)特定業(yè)務(wù)的識別
二、操作風(fēng)險特點(diǎn)
三、我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險特征
1. 操作風(fēng)險成因分析
2. 銀監(jiān)會操作風(fēng)險13條
四、控制人員風(fēng)險手段
五、現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險控制
1. 現(xiàn)金庫房管理
2. 現(xiàn)金庫房盤查
3. 庫存尾箱限額
案例
4. 現(xiàn)金收支流程
5. 大額現(xiàn)金授權(quán)審批
六、重要空白憑證風(fēng)險管理
案例
七、銀企對賬風(fēng)險防范
八、重要業(yè)務(wù)印章管理
案例
九、柜員卡授權(quán)方式
討論
十、印鑒卡風(fēng)險管理
1. 紙質(zhì)印鑒卡
2. 驗印系統(tǒng)
3. 支付密碼器與傳統(tǒng)印鑒比較
4. 謹(jǐn)防印鑒信息泄露
5. 有多少種業(yè)務(wù)需要進(jìn)行驗印
6. 如何開展驗印工作？
十一、重要業(yè)務(wù)電話核實
1. 重要業(yè)務(wù)事項
2. 大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)
3. 是否所有業(yè)務(wù)都要核對？
4. 非柜臺交易是否需要核對？
5. 未核實或核實信息有誤，怎么辦？
十二、結(jié)算賬戶管理業(yè)務(wù)風(fēng)險防范
1. 偽造證照辦理開戶手續(xù)
2. 非法辦理賬戶變更、銷戶業(yè)務(wù)
3. 驗資賬戶風(fēng)險防范
4. 查、凍、扣風(fēng)險防范
十三、組織機(jī)構(gòu)代碼證防偽特征
十四、個人存款賬戶實名制規(guī)定
1. 個人存款賬戶
Ø 條件、要求、核對義務(wù)、實名制證件
十五、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息規(guī)定
1. 聯(lián)網(wǎng)核查
2. 什么業(yè)務(wù)需要核查
3. 核查要求
4. 虛假證件處理
5. 無法核查處理
6. 異常處理
十六、反洗錢工作制度
1. 反洗錢法三項基本制度
2. 反洗錢內(nèi)控要求
3. 大額與可疑交易報告的難點(diǎn)
4. 客戶身份識別基本原則
5. 客戶銀行業(yè)對新客戶的識別身份識別的主要環(huán)節(jié)
6. 銀行業(yè)特定業(yè)務(wù)的識別
講師簡介
黃立新 老師
【黃立新老師】
現(xiàn)任某外資銀行運(yùn)營管理部高級主任、高級經(jīng)理。曾任中信銀行上海分行運(yùn)營管理部主管、會計結(jié)算部副科長、科長。工商銀行上海分行運(yùn)營管理部。具有豐富的實際工作經(jīng)驗，掌握監(jiān)管部門的最新法律、法規(guī)，并將其融會貫通于日常教學(xué)之中。因于大型國有銀行、中型股份銀行及外資銀行工作經(jīng)歷以及二十多年銀行會計業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗，對于銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)掌控有獨(dú)特的見解與分析，可對商業(yè)銀行提出較有建設(shè)性的管理建議，課程以實用性強(qiáng)著稱。
擅長領(lǐng)域 ：票據(jù)、人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，支付系統(tǒng)建設(shè)、反洗錢、柜面操作風(fēng)險
擅長行業(yè)：金融
主講課程：《支付結(jié)算制度原理及實務(wù)》《柜面票據(jù)審票技巧與疑難解決方法》
《人民幣結(jié)算賬戶管理要求與風(fēng)險管理》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理（側(cè)重于柜面業(yè)務(wù)）《柜面反洗錢工作管理、要求與風(fēng)險應(yīng)對措施（案例分析方式）》《新員工會計實務(wù)及支付結(jié)算業(yè)務(wù)（視課程決定課時）》《銀行柜面突發(fā)事件應(yīng)急管理》《票據(jù)法基礎(chǔ)及支付結(jié)算風(fēng)險防范》《票據(jù)實務(wù)、支付結(jié)算辦法及常見業(yè)務(wù)差錯處理》《票據(jù)業(yè)務(wù)知識及支付結(jié)算辦法》等。
授課風(fēng)格：思路清晰，案例教學(xué)，授課內(nèi)容豐富，深入剖析，親和力強(qiáng)，注重課堂與學(xué)員的互動。
解決方案：專業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務(wù)功底深厚，并在不同類型銀行工作過，能將全新的理念帶給學(xué)員，切實幫助學(xué)員解決工作中的難題。
培訓(xùn)經(jīng)歷：光大銀行、招商銀行、上海農(nóng)商行、江南銀行、蘭州銀行、江蘇省農(nóng)信社、山東省農(nóng)信社、云南省農(nóng)信社、貴州省農(nóng)信社、陜西省農(nóng)信社、山西省農(nóng)信社等等。
現(xiàn)任某外資銀行運(yùn)營管理部高級主任、高級經(jīng)理。曾任中信銀行上海分行運(yùn)營管理部主管、會計結(jié)算部副科長、科長。工商銀行上海分行運(yùn)營管理部。具有豐富的實際工作經(jīng)驗，掌握監(jiān)管部門的最新法律、法規(guī)，并將其融會貫通于日常教學(xué)之中。因于大型國有銀行、中型股份銀行及外資銀行工作經(jīng)歷以及二十多年銀行會計業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗，對于銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)掌控有獨(dú)特的見解與分析，可對商業(yè)銀行提出較有建設(shè)性的管理建議，課程以實用性強(qiáng)著稱。
擅長領(lǐng)域 ：票據(jù)、人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，支付系統(tǒng)建設(shè)、反洗錢、柜面操作風(fēng)險
擅長行業(yè)：金融
主講課程：《支付結(jié)算制度原理及實務(wù)》《柜面票據(jù)審票技巧與疑難解決方法》
《人民幣結(jié)算賬戶管理要求與風(fēng)險管理》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理（側(cè)重于柜面業(yè)務(wù)）《柜面反洗錢工作管理、要求與風(fēng)險應(yīng)對措施（案例分析方式）》《新員工會計實務(wù)及支付結(jié)算業(yè)務(wù)（視課程決定課時）》《銀行柜面突發(fā)事件應(yīng)急管理》《票據(jù)法基礎(chǔ)及支付結(jié)算風(fēng)險防范》《票據(jù)實務(wù)、支付結(jié)算辦法及常見業(yè)務(wù)差錯處理》《票據(jù)業(yè)務(wù)知識及支付結(jié)算辦法》等。
授課風(fēng)格：思路清晰，案例教學(xué)，授課內(nèi)容豐富，深入剖析，親和力強(qiáng)，注重課堂與學(xué)員的互動。
解決方案：專業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務(wù)功底深厚，并在不同類型銀行工作過，能將全新的理念帶給學(xué)員，切實幫助學(xué)員解決工作中的難題。
培訓(xùn)經(jīng)歷：光大銀行、招商銀行、上海農(nóng)商行、江南銀行、蘭州銀行、江蘇省農(nóng)信社、山東省農(nóng)信社、云南省農(nóng)信社、貴州省農(nóng)信社、陜西省農(nóng)信社、山西省農(nóng)信社等等。
課程對象
備 注
課程名稱：商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范
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咨詢電話：020-29042042
QQ： 674837974
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