課程詳情
一、金融機構(gòu)發(fā)展趨勢
二、什么是理財？
1、理財誤區(qū)
2、理財?shù)暮x
3、理財和投資的區(qū)別
三、新時期重要的理財理論
1、貨幣時間價值理論
復利的力量、名人名言、案例說明、
2、資產(chǎn)配置理論和實操
影響長期投資收益的各因素重要性比例
資產(chǎn)配置中產(chǎn)品的分配比例
大類資產(chǎn)的合理配置
資產(chǎn)配置的優(yōu)勢
簡單的資產(chǎn)配置基礎(chǔ)模型（圖示）
資產(chǎn)配置的基本路徑
1） 理財?shù)哪繕思皩崿F(xiàn)步驟
去哪里？在哪里？如何去？
2）資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn)
3）尋找最佳的資產(chǎn)組合
市場上有絕對好的產(chǎn)品嗎？為什么？
四、主要投資產(chǎn)品簡介及比較分析
1、投資產(chǎn)品簡介
◎銀行存款
◎外匯產(chǎn)品
◎信托產(chǎn)品
◎債券
◎股票
◎貴金屬
◎投資基金
◎金融衍生品
◎保險
◎房地產(chǎn)投資
◎個人外匯買賣
◎其他投資產(chǎn)品
2、對比產(chǎn)品的種類、功能、作用、利弊
3、投資產(chǎn)品比較分析（圖表演示）
◎風險比較分析（可控、不可控）
◎收益比較分析
◎流動性比較分析
◎其他特性比較分析
4、產(chǎn)品其它運作模式
第三方存管、渠道
五、人生理財規(guī)劃的作用
防范規(guī)避不測風險
平衡目前與未來的收支
追求高品質(zhì)生活的保障
合理避債保全資產(chǎn)
合理避稅提高財富效率
六、理財規(guī)劃方略
1、理財規(guī)劃流程
◎搜集客戶資料目標和愿望
◎判斷客戶目前財務(wù)狀況
◎設(shè)計及向客戶演示客戶財務(wù)計劃
◎執(zhí)行財務(wù)計劃
2、八大理財規(guī)劃圖解析
◎現(xiàn)金規(guī)劃
◎投資規(guī)劃
◎保險規(guī)劃
◎子女教育規(guī)劃
◎消費支出規(guī)劃
◎稅收籌劃
◎養(yǎng)老規(guī)劃
◎財產(chǎn)分配與傳承
七、不同客戶群體的理財需求
1、參加工作不久的年輕人怎么理財？(29歲白領(lǐng)案例)
2、青年家庭怎么理財？(IT行業(yè)一經(jīng)理案例)
養(yǎng)老金如何規(guī)劃?
3.中年中等收入家庭怎么理財？（民營企業(yè)老總理財規(guī)劃）
步驟：
一家庭基本信息
二家庭生活目標
三家庭資產(chǎn)負債
四家庭收入支出
五風險承受力測試
六家庭財務(wù)分析
七制作理財方案
八建議投資產(chǎn)品組合
二、什么是理財？
1、理財誤區(qū)
2、理財?shù)暮x
3、理財和投資的區(qū)別
三、新時期重要的理財理論
1、貨幣時間價值理論
復利的力量、名人名言、案例說明、
2、資產(chǎn)配置理論和實操
影響長期投資收益的各因素重要性比例
資產(chǎn)配置中產(chǎn)品的分配比例
大類資產(chǎn)的合理配置
資產(chǎn)配置的優(yōu)勢
簡單的資產(chǎn)配置基礎(chǔ)模型（圖示）
資產(chǎn)配置的基本路徑
1） 理財?shù)哪繕思皩崿F(xiàn)步驟
去哪里？在哪里？如何去？
2）資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn)
3）尋找最佳的資產(chǎn)組合
市場上有絕對好的產(chǎn)品嗎？為什么？
四、主要投資產(chǎn)品簡介及比較分析
1、投資產(chǎn)品簡介
◎銀行存款
◎外匯產(chǎn)品
◎信托產(chǎn)品
◎債券
◎股票
◎貴金屬
◎投資基金
◎金融衍生品
◎保險
◎房地產(chǎn)投資
◎個人外匯買賣
◎其他投資產(chǎn)品
2、對比產(chǎn)品的種類、功能、作用、利弊
3、投資產(chǎn)品比較分析（圖表演示）
◎風險比較分析（可控、不可控）
◎收益比較分析
◎流動性比較分析
◎其他特性比較分析
4、產(chǎn)品其它運作模式
第三方存管、渠道
五、人生理財規(guī)劃的作用
防范規(guī)避不測風險
平衡目前與未來的收支
追求高品質(zhì)生活的保障
合理避債保全資產(chǎn)
合理避稅提高財富效率
六、理財規(guī)劃方略
1、理財規(guī)劃流程
◎搜集客戶資料目標和愿望
◎判斷客戶目前財務(wù)狀況
◎設(shè)計及向客戶演示客戶財務(wù)計劃
◎執(zhí)行財務(wù)計劃
2、八大理財規(guī)劃圖解析
◎現(xiàn)金規(guī)劃
◎投資規(guī)劃
◎保險規(guī)劃
◎子女教育規(guī)劃
◎消費支出規(guī)劃
◎稅收籌劃
◎養(yǎng)老規(guī)劃
◎財產(chǎn)分配與傳承
七、不同客戶群體的理財需求
1、參加工作不久的年輕人怎么理財？(29歲白領(lǐng)案例)
2、青年家庭怎么理財？(IT行業(yè)一經(jīng)理案例)
養(yǎng)老金如何規(guī)劃?
3.中年中等收入家庭怎么理財？（民營企業(yè)老總理財規(guī)劃）
步驟：
一家庭基本信息
二家庭生活目標
三家庭資產(chǎn)負債
四家庭收入支出
五風險承受力測試
六家庭財務(wù)分析
七制作理財方案
八建議投資產(chǎn)品組合
講師簡介
牛建萍 老師
北京大學民營經(jīng)濟研究院品牌所客座教授
教育部“十二五”重點課題財商課題核心專家
浙江大學EDP項目資深講師
中華職業(yè)教育培訓中心金融培訓師
IARFCC國際理財師協(xié)會資深理財規(guī)劃師
中華講師網(wǎng)品牌講師
中國民主建國會 (北京海淀區(qū))成員
財商創(chuàng)新理論和實戰(zhàn)課程，是財商導師牛建萍為國人實現(xiàn)財務(wù)安全自由而研發(fā)倡導的先進理念，全部根據(jù)不同企業(yè)類型、不同行業(yè)特點、不同學員對象，針對性地提供匹配所在企業(yè)需求授課內(nèi)容，為大眾提供優(yōu)質(zhì)教學服務(wù)。理財導師牛建萍是在不同的領(lǐng)域，取得過優(yōu)異的成績和具備豐富的教學經(jīng)驗的創(chuàng)新理財教育先行者。
主要背景：
金融財經(jīng)院校畢業(yè)，
IARFC國際認證理財規(guī)劃師
資深講師 City＆ cuilds國際認證培訓師
她曾任國家重點軍工企業(yè)財務(wù)主管；
曾任世界500強工商銀行十年財務(wù)經(jīng)理、高級會計師；
曾任世界500金融機構(gòu)平安集團理財培訓講師、高級經(jīng)理。
在讀中國人民大學財政金融博士研修生。
從2001年開始，她先后在國內(nèi)十多座城市巡回演講，在全國26個行業(yè)領(lǐng)域進行培訓，滿意度達到95%以上。12年來，她曾講授財商管理及理財課程達800多場，受眾客戶達十萬余人。
2011年-2014年她受邀《CCTV央視網(wǎng)華人頻道》的專訪，對《通脹時期如何理財》和《富人如何實現(xiàn)財務(wù)安全自由》做了非常深刻的解讀，引起大眾的特別關(guān)注。
2013年出版財商書籍《財商有道- - 財富如何增值》，在網(wǎng)絡(luò)引起讀者的強烈熱捧，并評價受益。
榮譽稱號：
2008年榮獲中國《女性成功創(chuàng)業(yè)優(yōu)秀人物》獎項;
自2008年-2010年連續(xù)榮獲中國企業(yè)百強教育優(yōu)秀培訓師稱號;
2009年評為中國策劃協(xié)會年度諸葛亮策劃獎;
2010年榮獲央視奮斗欄目《中國青年奮斗榜>.榮譽稱號;
2011年榮獲搜狐網(wǎng)《最佳財商講師》光榮稱號;
2012年榮獲第八屆中國企業(yè)百強教育財稅十佳培訓師榮譽稱號;
2013年榮獲中華講師網(wǎng)《中國0500強講師》榮譽稱號;
2013年榮獲中華講師網(wǎng)《中國財務(wù)管理十強講師》榮譽稱號
2013年榮獲中國培訓聯(lián)盟《誠信公益培訓師》光榮稱號
2014榮獲教育部十二五重點課題《財商課題》
教育部“十二五”重點課題財商課題核心專家
浙江大學EDP項目資深講師
中華職業(yè)教育培訓中心金融培訓師
IARFCC國際理財師協(xié)會資深理財規(guī)劃師
中華講師網(wǎng)品牌講師
中國民主建國會 (北京海淀區(qū))成員
財商創(chuàng)新理論和實戰(zhàn)課程，是財商導師牛建萍為國人實現(xiàn)財務(wù)安全自由而研發(fā)倡導的先進理念，全部根據(jù)不同企業(yè)類型、不同行業(yè)特點、不同學員對象，針對性地提供匹配所在企業(yè)需求授課內(nèi)容，為大眾提供優(yōu)質(zhì)教學服務(wù)。理財導師牛建萍是在不同的領(lǐng)域，取得過優(yōu)異的成績和具備豐富的教學經(jīng)驗的創(chuàng)新理財教育先行者。
主要背景：
金融財經(jīng)院校畢業(yè)，
IARFC國際認證理財規(guī)劃師
資深講師 City＆ cuilds國際認證培訓師
她曾任國家重點軍工企業(yè)財務(wù)主管；
曾任世界500強工商銀行十年財務(wù)經(jīng)理、高級會計師；
曾任世界500金融機構(gòu)平安集團理財培訓講師、高級經(jīng)理。
在讀中國人民大學財政金融博士研修生。
從2001年開始，她先后在國內(nèi)十多座城市巡回演講，在全國26個行業(yè)領(lǐng)域進行培訓，滿意度達到95%以上。12年來，她曾講授財商管理及理財課程達800多場，受眾客戶達十萬余人。
2011年-2014年她受邀《CCTV央視網(wǎng)華人頻道》的專訪，對《通脹時期如何理財》和《富人如何實現(xiàn)財務(wù)安全自由》做了非常深刻的解讀，引起大眾的特別關(guān)注。
2013年出版財商書籍《財商有道- - 財富如何增值》，在網(wǎng)絡(luò)引起讀者的強烈熱捧，并評價受益。
榮譽稱號：
2008年榮獲中國《女性成功創(chuàng)業(yè)優(yōu)秀人物》獎項;
自2008年-2010年連續(xù)榮獲中國企業(yè)百強教育優(yōu)秀培訓師稱號;
2009年評為中國策劃協(xié)會年度諸葛亮策劃獎;
2010年榮獲央視奮斗欄目《中國青年奮斗榜>.榮譽稱號;
2011年榮獲搜狐網(wǎng)《最佳財商講師》光榮稱號;
2012年榮獲第八屆中國企業(yè)百強教育財稅十佳培訓師榮譽稱號;
2013年榮獲中華講師網(wǎng)《中國0500強講師》榮譽稱號;
2013年榮獲中華講師網(wǎng)《中國財務(wù)管理十強講師》榮譽稱號
2013年榮獲中國培訓聯(lián)盟《誠信公益培訓師》光榮稱號
2014榮獲教育部十二五重點課題《財商課題》
課程對象
備 注
課程名稱：銀行中層管理人士綜合理財寶典
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咨詢電話：020-29042042
QQ： 674837974
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