一、 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的基本內(nèi)容
1、 構(gòu)成三個(gè)基礎(chǔ)
1) 內(nèi)控制度
2) 機(jī)構(gòu)人員
3) 應(yīng)用系統(tǒng)
2、 施行三大制度
1) 客戶身份識(shí)別
2) 客戶身份資料和交易記錄保存
3) 大額和可疑交易報(bào)送
3、 配合三項(xiàng)監(jiān)管
1) 反洗錢(qián)調(diào)查
2) 現(xiàn)場(chǎng)檢查
3) 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
4、 開(kāi)展三類活動(dòng)
1) 培訓(xùn)
2) 宣傳
3) 內(nèi)部審計(jì)
5、 警示三個(gè)重點(diǎn)
1) 保密
2) 法律責(zé)任
3) 重點(diǎn)可疑分子
二、 柜面業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作重點(diǎn)
1、 客戶身份識(shí)別
1) 內(nèi)容
2) 措施
3) 具體要求
4) 核查核對(duì)
2、 客戶身份資料及交易記錄保存
1) 客戶身份資料的內(nèi)容
2) 客戶交易記錄的內(nèi)容
3) 客戶的身份基本信息
4) 保存要求
3、 大額和可疑交易報(bào)送
案例分析、分組演練
三、 聯(lián)網(wǎng)核查工作要點(diǎn)
1、 范圍
2、 業(yè)務(wù)類型
1) 規(guī)定業(yè)務(wù)
A. 銀行賬戶
B. 支付結(jié)算
2) 其它業(yè)務(wù)
A. 電子銀行簽約業(yè)務(wù)
B. 其它總、分行規(guī)定業(yè)務(wù)
3、 接入方式及注意事項(xiàng)
1) 直接登錄
2) 鏈接方式
3) 接口方式
案例分析、分組演練
四、 大額現(xiàn)金收支報(bào)備表填報(bào)工作要點(diǎn)
1、 總體要求
2、 填報(bào)要點(diǎn)及存在問(wèn)題
3、 注意事項(xiàng)
4、 人行新要求