中國培訓(xùn)易(a10by9.cn)
市場營銷內(nèi)訓(xùn)課
主辦單位:廣州必學(xué)企業(yè)管理咨詢有限公司
中國培訓(xùn)易(a10by9.cn)
培訓(xùn)目標(biāo)
1、與參訓(xùn)人員共同探究各種互聯(lián)網(wǎng)金融工具的真實狀況,剖析多種互聯(lián)網(wǎng)金融工具的風(fēng)險特性,分析其優(yōu)點與缺點,實現(xiàn)參訓(xùn)人員了解競爭對手,知己知彼,百戰(zhàn)不殆;
2、引導(dǎo)參訓(xùn)人員從客戶需求出發(fā),站在客戶立場上思考互聯(lián)網(wǎng)金融為客戶帶來服務(wù)與工具特色,通過分析客戶需求,探求自身的服務(wù)模式轉(zhuǎn)變;
3、引導(dǎo)金融從業(yè)人員對中高端理財客戶的需求開發(fā),轉(zhuǎn)變產(chǎn)品導(dǎo)向為需求導(dǎo)向的金融營銷模式;
4、客戶基于不同客戶提供個性化需求提供專屬服務(wù),以理財八大規(guī)劃、為重點,把握投資時刻,掌握存量客戶深度發(fā)掘開發(fā)的技巧與提供專業(yè)投資顧問建議服務(wù);
5、改變傳統(tǒng)營銷觀念,提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識,深化金融行業(yè)理財服務(wù)的流程,打造一支高效的理財服務(wù)團(tuán)隊。
6、以生動的課程模式,將理財服務(wù)轉(zhuǎn)化為強(qiáng)效的生產(chǎn)力,引領(lǐng)學(xué)員開展有針對性的專業(yè)技能與營銷技能提升;講解與演練配合、案例與討論結(jié)合,多方位提高參訓(xùn)人員動手能力。
課程詳情
課程背景:
互聯(lián)網(wǎng)在不斷顛覆傳統(tǒng)行業(yè)的同時,近年來已大舉進(jìn)入金融鄰域,對于銀行的沖擊自然是不用說,而多年以來靠牌照吃飯的券商、保險確實也面臨著很大的挑戰(zhàn),尤其是傳統(tǒng)的通道業(yè)務(wù)。作為互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)進(jìn)駐金融經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)地盤的先頭部隊,東方財富、同花順、大智慧等一批資訊、軟件類公司已經(jīng)開展了基金產(chǎn)品代銷等傳統(tǒng)券商業(yè)務(wù)。一旦牌照放開,騰訊、阿里等互聯(lián)網(wǎng)巨頭將大舉入侵券商通道業(yè)務(wù)地盤,到時整個金融經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的競爭將血流成河,傭金也將直接降為零。券商的傳統(tǒng)口糧田將不復(fù)存在。
在內(nèi)有無序競爭,外有虎狼之師虎視眈眈的經(jīng)營環(huán)境下,傳銀行、保險、統(tǒng)券商應(yīng)當(dāng)認(rèn)清形勢、找準(zhǔn)定位,主動完成自身的轉(zhuǎn)型。當(dāng)然不同的產(chǎn)品應(yīng)根據(jù)自身的業(yè)務(wù)優(yōu)勢做出適當(dāng)調(diào)整。
課程時間:1天,6小時/天
授課對象:銀行或證券、保險的理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理等
適合人數(shù):建議不超過50人
授課方式:理論精講+案例教學(xué)+實戰(zhàn)演練+互動體驗+團(tuán)隊學(xué)習(xí)
課程大綱:
開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊
達(dá)成共識,課程概述
破冰:全員參與,形成團(tuán)隊
第一講:理財服務(wù)定位分析
1、理財服務(wù)再定位
2、理財師的定位
3、理財客戶的定位
第二講:草船借箭之箭在弦上——互聯(lián)網(wǎng)金融理財產(chǎn)品介紹與剖析
1、“寶寶們”產(chǎn)品探究、優(yōu)勢與特色
2、“寶寶們”風(fēng)險提示與選擇依據(jù)
3、P2P產(chǎn)品探究、優(yōu)勢與特色
4、P2P風(fēng)險提示與選擇
5、互聯(lián)網(wǎng)信托類產(chǎn)品剖析
6、互聯(lián)網(wǎng)有限合伙類產(chǎn)品剖析
7、貴金屬類互聯(lián)網(wǎng)投資剖析與風(fēng)險提示
8、外匯類互聯(lián)網(wǎng)投資剖析與風(fēng)險提示
9、金融慧眼之龐氏騙局挖掘
討論:知己知彼(常見互聯(lián)網(wǎng)金融優(yōu)勢與劣勢探討)
第三講:草船借箭之大霧鎖江——投資工具資產(chǎn)組合配置依據(jù)
1、“首善投資”五部曲
2、投資工具收益性、風(fēng)險性、流動性判別
3、投資資產(chǎn)配置策略(美林投資鐘)
4、“寶寶們”與貨幣基金組合投資
5、P2P與銀行理財產(chǎn)品組合投資
6、借力其他互聯(lián)網(wǎng)金融為我組合投資
第四講:草船借箭之巧借東風(fēng)——客戶理財需求激發(fā)與營銷
1、風(fēng)險管理無憂人生
2、望子成龍教育策略
3、安享晚年退休計劃
4、投投是道投資規(guī)劃
5、同理心表達(dá)溝通法
6、異議處理三招致勝
視頻分享:關(guān)注養(yǎng)老
結(jié)語:服務(wù)升華,輕松營銷,實現(xiàn)成交!
講師簡介
黃國亮 老師
理財規(guī)劃管理專家
暨南大學(xué)金融管理碩士
國家理財規(guī)劃師 (ChFP)
中國注冊理財規(guī)劃師 (CFP)
曾任中凱實業(yè)集團(tuán)有限公司投資項目部總監(jiān)
曾任中國環(huán)境資源集團(tuán)有限公司投資項目經(jīng)理
中山大學(xué)特聘理財講師
廣東外語外貿(mào)大學(xué)特聘講師
國家理財規(guī)劃師高級考評員、成人與兒童財商(FQ)開發(fā)導(dǎo)師、《廣州日報》特約理財顧問、中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會特約講師、專家組成員。
實戰(zhàn)經(jīng)驗:
黃國亮老師暨南大學(xué)金融管理碩士,國家理財規(guī)劃師 (CHFP),中國注冊理財規(guī)劃師 (CFP),是國內(nèi)首批理財規(guī)劃師,多年來一直從事金融投資及金融市場研究,成果頗豐。曾任中國環(huán)境資源集團(tuán)有限公司投資項目經(jīng)理、中凱實業(yè)集團(tuán)有限公司投資項目部總監(jiān)、多家公司的投資理財高管,現(xiàn)任廣州市某理財咨詢公司董事長。黃老師擁有8年的投資理財實戰(zhàn)經(jīng)驗,5年的投資理財公司管理經(jīng)營經(jīng)驗,近年來幫助了數(shù)百家企業(yè)和個人,讓他們從了解投資理財管理之道,掌握投資理財管理之術(shù),走上投資理財管理之路,最后實現(xiàn)投資理財管理之夢。十多年來,黃老師專注于把理財實務(wù)轉(zhuǎn)化為面向金融從業(yè)人員的實戰(zhàn)課程,同時還研發(fā)出針對中國10-18歲孩子的財商教育系列課程,面向國內(nèi)富二代、官二代、商二代的孩子,讓他們對理財有所了解。黃老師的課程針對性、專業(yè)性非常強(qiáng),內(nèi)容通俗易懂,通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等形式,真正讓學(xué)員現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用,把理論實戰(zhàn)的知識運用到工作和生活中去,實現(xiàn)企業(yè)和個人的財富管理。
授課風(fēng)格:
黃老師的課程互動和參與性很強(qiáng),他通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等多種授課方式,讓學(xué)員帶著困惑和問題來,帶著方法和解決方案回去,在課程中就能有所收獲。黃老師獨特的授課風(fēng)格、多樣的形式、實戰(zhàn)性的內(nèi)容和感染性的演繹,無不讓現(xiàn)場的學(xué)員齊聲稱贊。
主講課程:
理財經(jīng)理系列課程:
《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《個人理財規(guī)劃與方案設(shè)計》、《理財經(jīng)理綜合技能提升》、《享受生活、幸福人生—養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》。
其他課程:
《您的養(yǎng)老誰做主》、《財智少年—少年財商培訓(xùn)營》、《享受生活、幸福人生—養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》、《人生必須知道的“理財金鑰匙” 》。
經(jīng)典案例:
為平安人壽廣州分公司培訓(xùn)3千多名理財顧問,講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,合計課程場次達(dá)2百多天。
為平安人壽廣州分公司主講《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等客戶答謝會、產(chǎn)說會20多場,累計產(chǎn)生六千多萬現(xiàn)場成交額。
為郵政儲蓄銀行廣東省分行培訓(xùn)600多為理財顧問,講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,合計課程場次達(dá)60多天。
部分客戶:
平安人壽廣州分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(超過200場(天))
為平安人壽廣州分公司大客戶講授《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》(20多場)
平安人壽佛山分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(10場)
平安人壽韶關(guān)分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(4場)
平安人壽清遠(yuǎn)分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(4場)
平安人壽陽江分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(6場)
信誠人壽廣州分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(8場)
工銀安盛廣東分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(4場)
廣發(fā)證券佛山分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(6場)
郵政儲蓄銀行廣東省分行講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(60場)
郵政儲蓄銀行廣州分行講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(6場)
郵政儲蓄銀行佛山分行講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(3場)
中國郵政廣東分局大客戶講授《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》(4場)
中國郵政佛山分局講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(5場)
中國郵政廣州分局講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(4場)
中國郵政廣州分局講授金融大客戶《財智少年——少年財商培訓(xùn)營》講座(4場)
建設(shè)銀行廣州財富管理中心講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》等課程,(2場)
瑞銀廣州分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程(4場)
瑞銀深圳分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程(4場)
廣州良絲服飾有限公司講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓(xùn)營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程(6場)
廣州市誠豐信會計師事務(wù)所講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓(xùn)營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程(4場)
……
課程反饋:
黃老師的課程很生動,很貼近我們的工作實際;讓我更能理解理財計算在工作中的使用與意義,相信我未來可以與客戶溝通的時候更有說服力!
——平安廣分陳元春經(jīng)理
黃老師的課程讓我知道了未來理財規(guī)劃師的走向與實務(wù)操作的技巧,而且黃老師很細(xì)心,回答我們眾多的問題都不厭其煩!
——郵儲廣東省分行周丹經(jīng)理
黃老師的講解很深入我的實際工作需求,相信通過這個課程可以讓我更全面地為客戶提供不一般的理財服務(wù),更可以帶動我的業(yè)務(wù)營銷!
——郵儲銀行廣州分行李玉婷經(jīng)理
隨著客戶要求的服務(wù)多樣性與深入要求,綜合理財服務(wù)成為我們的新業(yè)務(wù)增長點,通過黃老師風(fēng)趣幽默的講解、結(jié)合多樣化的教學(xué)模式,想必能讓我們的員工未來面向客戶提供服務(wù)時更自信、更專業(yè)、更有戰(zhàn)斗力!
——信誠人壽廣分胡總監(jiān)
黃老師的講解讓我們員工的理財意識增長頗豐,同時也加強(qiáng)了他們的動手能力,強(qiáng)化自我的風(fēng)險管理意識與有效投資意識,這樣的課程是我們的員工自身能力提升的很好教材!
——廣州良絲服飾有限公司梁曉帆董事長
課程對象
備 注
課程名稱:銀行互聯(lián)金融沖擊下的借力營銷策略