課程詳情
課程背景：
中國經(jīng)濟正處于轉(zhuǎn)型時期，在投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風險？投資股票是否合適時期？低風險工具無法追及通脹，高風險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財富？面對龐大家業(yè)，又該如何放置，實現(xiàn)“富過三代”的目標？這一切都是放在中國私營企業(yè)家面前不可忽視的。
本課程，即從企業(yè)主的財富管理為核心，通過理財?shù)娜蟀鍓K操作、財富傳承的手段分析，切合最新的經(jīng)濟、投資形勢，讓學員能將課程內(nèi)容結(jié)合自身狀特點，實現(xiàn)高效把控自己的財富。實現(xiàn)財富保值增值、未來目標達成的追求！
課程目標：
1.讓學員深層次認知理財?shù)哪繕伺c意義，理解提升“財商”在人生歷程中的意義，掌握理財?shù)娜选敖痂�匙”；
2.引導學員認識“常規(guī)”與“新式互聯(lián)網(wǎng)”理財工具，并通過對理財工具的“三性”判別、投資流程“五步曲”、“孫子兵法”式時勢分析、防金融詐騙等綜合分析，選擇合適自己的高效理財工具；
3.融入“模擬投資分布”，以激發(fā)學員對財富管理有更深入認知，并形成自我分析、自我判別、自我選擇、自我投資的能力；
4.分析財富傳承的核心手段，并用案例說明不同手段的特色，讓學員能自我選擇合適的傳承方法。
5.擴展傳承的范疇，讓學員能延伸家族傳承、精神傳承等操作方法，并為家族永續(xù)打下基礎(chǔ)；
6.提供三大實用工具，令學員能迅速轉(zhuǎn)化學習成果為實際應(yīng)用。
適合對象：高資產(chǎn)凈值人群
適合人數(shù)：60人以內(nèi)
課程時長：1天（6小時/天）
授課形式及特色：
室內(nèi)授課 + 理論精講
互動式教學 + 體驗式教學
課程討論 + 案例視頻互動
模擬資產(chǎn)配置沙盤
課程綱要：
開篇/課程導入/形成團隊
達成共識，課程概述
第一單元：財富管理之“財商道”篇
1.理財人生之財商道
2.財商的自我認知
測評：認識自我之“財商評估”
3.高凈值人群財富目標
分享：高資產(chǎn)凈值人士理財經(jīng)典案例
討論：億萬財富分配策略
第二單元：財富管理之 “金鑰匙”篇
1.現(xiàn)金流管理
1）資產(chǎn)負債調(diào)節(jié)
2）收入支出管理
3）備用資產(chǎn)控制
工具分享：個人財務(wù)健康評測應(yīng)用工具
2.風險管理
1）風險來源分類
討論：高凈值人士常見風險揭示與應(yīng)對
2）6大風險控制手段及分析
3.合理投資
投資資產(chǎn)評價
工具：投資資產(chǎn)評價
第三單元：財富管理之投資篇
1.最新投資形勢研判
1）常規(guī)理財工具解讀
2）投資時勢決策依據(jù)
決策依據(jù)：投資孫子兵法（道、天、地、將、法）
分享交流：房地產(chǎn)、股市、黃金投資形勢判別
2.投資工具判別
1）工具三性判別
2）工具定位策略
3.互聯(lián)網(wǎng)金融工具剖析
1）“寶寶們”的剖析與選擇
2）互聯(lián)網(wǎng)理財工具探究
4.“首善投資”流程五步曲
1）了解自我
2）了解風險
視頻分享：風險承受與風險偏好認知
3）了解目標
4）了解工具
5）了解時勢
5.核心財富管理目標
1）穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2）望子成龍教育策略
3）安享晚年退休計劃
視頻分享：關(guān)注養(yǎng)老
4）投投是道投資規(guī)劃
5）幸福方程式
第四單元：財富傳承之工具篇
1.傳承什么
1）家業(yè)傳承
2）財富傳承
3）精神傳承
2.怎么傳承
1）傳承工具剖析
分享：財富傳承案例
2）遺產(chǎn)稅探究
分享：財富傳承案例
第五單元：財富傳承之管理篇
1.富過三代的現(xiàn)金流管理
分享：家業(yè)永續(xù)經(jīng)營案例
2.善用財富造福社會
3.家族進化命門與密碼
4.高端人士“財能”提升指引
工具：理好財素材指引
總結(jié)：優(yōu)化視野，提升能力，改善財務(wù)，實現(xiàn)夢想！
講師簡介
黃國亮 老師
黃國亮老師 理財規(guī)劃管理專家
暨南大學金融管理碩士
國家高級理財規(guī)劃師
國家理財規(guī)劃師 （ChFP）
中國注冊理財規(guī)劃師 （CFP）
曾任中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)
曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理
中山大學特聘理財講師
廣東外語外貿(mào)大學特聘講師
國家理財規(guī)劃師高級考評員、成人與兒童財商（FQ）開發(fā)導師、《廣州日報》特約理財顧問、中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會特約講師、專家組成員。
實戰(zhàn)經(jīng)驗：
黃國亮老師暨南大學金融管理碩士，國家理財規(guī)劃師 （CHFP），中國注冊理財規(guī)劃師 （CFP），是國內(nèi)首批理財規(guī)劃師，多年來一直從事金融投資及金融市場研究，成果頗豐。曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理、中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)、多家公司的投資理財高管，現(xiàn)任廣州市某理財咨詢公司董事長。黃老師擁有8年的投資理財實戰(zhàn)經(jīng)驗，5年的投資理財公司管理經(jīng)營經(jīng)驗，近年來幫助了數(shù)百家企業(yè)和個人，讓他們從了解投資理財管理之道，掌握投資理財管理之術(shù)，走上投資理財管理之路，最后實現(xiàn)投資理財管理之夢。十多年來，黃老師專注于把理財實務(wù)轉(zhuǎn)化為面向金融從業(yè)人員的實戰(zhàn)課程，同時還研發(fā)出針對中國10-18歲孩子的財商教育系列課程，面向國內(nèi)富二代、官二代、商二代的孩子，讓他們對理財有所了解。黃老師的課程針對性、專業(yè)性非常強，內(nèi)容通俗易懂，通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等形式，真正讓學員現(xiàn)學現(xiàn)用，把理論實戰(zhàn)的知識運用到工作和生活中去，實現(xiàn)企業(yè)和個人的財富管理。
授課風格：
黃老師的課程互動和參與性很強，他通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等多種授課方式，讓學員帶著困惑和問題來，帶著方法和解決方案回去，在課程中就能有所收獲。黃老師獨特的授課風格、多樣的形式、實戰(zhàn)性的內(nèi)容和感染性的演繹，無不讓現(xiàn)場的學員齊聲稱贊。
主講課程：
1.《銀行客戶信息分析與關(guān)系營銷策略》
2.《銀行互聯(lián)金融沖擊下的借力營銷策略》
3.《銀行客戶資產(chǎn)配置方案與綜合理財規(guī)劃》
4.《銀行大客戶沙龍：財智少年--兒童財商提升》
5.《實戰(zhàn)理財工具應(yīng)用與投資市場把握》
6.《個人財富管理與投資策略實戰(zhàn)訓練》
7.《高端人士個人財富管理策略》
8.《互聯(lián)網(wǎng)金融及最新經(jīng)濟形勢解讀》
經(jīng)典案例：
為平安人壽廣州分公司培訓3千多名理財顧問，講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，合計課程場次達2百多天。
為平安人壽廣州分公司主講《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等客戶答謝會、產(chǎn)說會20多場，累計產(chǎn)生六千多萬現(xiàn)場成交額。
為郵政儲蓄銀行廣東省分行培訓600多為理財顧問，講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，合計課程場次達60多天。
部分客戶：
平安人壽廣州分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（超過200場（天））
為平安人壽廣州分公司大客戶講授《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》（20多場）
平安人壽佛山分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（10場）
平安人壽韶關(guān)分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（4場）
平安人壽清遠分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（4場）
平安人壽陽江分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場）
信誠人壽廣州分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（8場）
工銀安盛廣東分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（4場）
廣發(fā)證券佛山分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場）
郵政儲蓄銀行廣東省分行講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（60場）
郵政儲蓄銀行廣州分行講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場）
郵政儲蓄銀行佛山分行講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（3場）
中國郵政廣東分局大客戶講授《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》（4場）
中國郵政佛山分局講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（5場）
中國郵政廣州分局講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（4場）
中國郵政廣州分局講授金融大客戶《財智少年——少年財商培訓營》講座（4場）
建設(shè)銀行廣州財富管理中心講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》等課程，（2場）
瑞銀廣州分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程（4場）
瑞銀深圳分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程（4場）
廣州良絲服飾有限公司講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程（6場）
廣州市誠豐信會計師事務(wù)所講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程（4場）
……
課程反饋：
黃老師的課程很生動，很貼近我們的工作實際；讓我更能理解理財計算在工作中的使用與意義，相信我未來可以與客戶溝通的時候更有說服力！
——平安廣分陳元春經(jīng)理
黃老師的課程讓我知道了未來理財規(guī)劃師的走向與實務(wù)操作的技巧，而且黃老師很細心，回答我們眾多的問題都不厭其煩！
——郵儲廣東省分行周丹經(jīng)理
黃老師的講解很深入我的實際工作需求，相信通過這個課程可以讓我更全面地為客戶提供不一般的理財服務(wù)，更可以帶動我的業(yè)務(wù)營銷！
——郵儲銀行廣州分行李玉婷經(jīng)理
隨著客戶要求的服務(wù)多樣性與深入要求，綜合理財服務(wù)成為我們的新業(yè)務(wù)增長點，通過黃老師風趣幽默的講解、結(jié)合多樣化的教學模式，想必能讓我們的員工未來面向客戶提供服務(wù)時更自信、更專業(yè)、更有戰(zhàn)斗力！
——信誠人壽廣分胡總監(jiān)
黃老師的講解讓我們員工的理財意識增長頗豐，同時也加強了他們的動手能力，強化自我的風險管理意識與有效投資意識，這樣的課程是我們的員工自身能力提升的很好教材！
——廣州良絲服飾有限公司梁曉帆董事長
暨南大學金融管理碩士
國家高級理財規(guī)劃師
國家理財規(guī)劃師 （ChFP）
中國注冊理財規(guī)劃師 （CFP）
曾任中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)
曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理
中山大學特聘理財講師
廣東外語外貿(mào)大學特聘講師
國家理財規(guī)劃師高級考評員、成人與兒童財商（FQ）開發(fā)導師、《廣州日報》特約理財顧問、中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會特約講師、專家組成員。
實戰(zhàn)經(jīng)驗：
黃國亮老師暨南大學金融管理碩士，國家理財規(guī)劃師 （CHFP），中國注冊理財規(guī)劃師 （CFP），是國內(nèi)首批理財規(guī)劃師，多年來一直從事金融投資及金融市場研究，成果頗豐。曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理、中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)、多家公司的投資理財高管，現(xiàn)任廣州市某理財咨詢公司董事長。黃老師擁有8年的投資理財實戰(zhàn)經(jīng)驗，5年的投資理財公司管理經(jīng)營經(jīng)驗，近年來幫助了數(shù)百家企業(yè)和個人，讓他們從了解投資理財管理之道，掌握投資理財管理之術(shù)，走上投資理財管理之路，最后實現(xiàn)投資理財管理之夢。十多年來，黃老師專注于把理財實務(wù)轉(zhuǎn)化為面向金融從業(yè)人員的實戰(zhàn)課程，同時還研發(fā)出針對中國10-18歲孩子的財商教育系列課程，面向國內(nèi)富二代、官二代、商二代的孩子，讓他們對理財有所了解。黃老師的課程針對性、專業(yè)性非常強，內(nèi)容通俗易懂，通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等形式，真正讓學員現(xiàn)學現(xiàn)用，把理論實戰(zhàn)的知識運用到工作和生活中去，實現(xiàn)企業(yè)和個人的財富管理。
授課風格：
黃老師的課程互動和參與性很強，他通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等多種授課方式，讓學員帶著困惑和問題來，帶著方法和解決方案回去，在課程中就能有所收獲。黃老師獨特的授課風格、多樣的形式、實戰(zhàn)性的內(nèi)容和感染性的演繹，無不讓現(xiàn)場的學員齊聲稱贊。
主講課程：
1.《銀行客戶信息分析與關(guān)系營銷策略》
2.《銀行互聯(lián)金融沖擊下的借力營銷策略》
3.《銀行客戶資產(chǎn)配置方案與綜合理財規(guī)劃》
4.《銀行大客戶沙龍：財智少年--兒童財商提升》
5.《實戰(zhàn)理財工具應(yīng)用與投資市場把握》
6.《個人財富管理與投資策略實戰(zhàn)訓練》
7.《高端人士個人財富管理策略》
8.《互聯(lián)網(wǎng)金融及最新經(jīng)濟形勢解讀》
經(jīng)典案例：
為平安人壽廣州分公司培訓3千多名理財顧問，講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，合計課程場次達2百多天。
為平安人壽廣州分公司主講《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等客戶答謝會、產(chǎn)說會20多場，累計產(chǎn)生六千多萬現(xiàn)場成交額。
為郵政儲蓄銀行廣東省分行培訓600多為理財顧問，講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，合計課程場次達60多天。
部分客戶：
平安人壽廣州分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（超過200場（天））
為平安人壽廣州分公司大客戶講授《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》（20多場）
平安人壽佛山分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（10場）
平安人壽韶關(guān)分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（4場）
平安人壽清遠分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（4場）
平安人壽陽江分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場）
信誠人壽廣州分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（8場）
工銀安盛廣東分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（4場）
廣發(fā)證券佛山分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場）
郵政儲蓄銀行廣東省分行講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（60場）
郵政儲蓄銀行廣州分行講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場）
郵政儲蓄銀行佛山分行講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（3場）
中國郵政廣東分局大客戶講授《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》（4場）
中國郵政佛山分局講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（5場）
中國郵政廣州分局講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（4場）
中國郵政廣州分局講授金融大客戶《財智少年——少年財商培訓營》講座（4場）
建設(shè)銀行廣州財富管理中心講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》等課程，（2場）
瑞銀廣州分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程（4場）
瑞銀深圳分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程（4場）
廣州良絲服飾有限公司講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程（6場）
廣州市誠豐信會計師事務(wù)所講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程（4場）
……
課程反饋：
黃老師的課程很生動，很貼近我們的工作實際；讓我更能理解理財計算在工作中的使用與意義，相信我未來可以與客戶溝通的時候更有說服力！
——平安廣分陳元春經(jīng)理
黃老師的課程讓我知道了未來理財規(guī)劃師的走向與實務(wù)操作的技巧，而且黃老師很細心，回答我們眾多的問題都不厭其煩！
——郵儲廣東省分行周丹經(jīng)理
黃老師的講解很深入我的實際工作需求，相信通過這個課程可以讓我更全面地為客戶提供不一般的理財服務(wù)，更可以帶動我的業(yè)務(wù)營銷！
——郵儲銀行廣州分行李玉婷經(jīng)理
隨著客戶要求的服務(wù)多樣性與深入要求，綜合理財服務(wù)成為我們的新業(yè)務(wù)增長點，通過黃老師風趣幽默的講解、結(jié)合多樣化的教學模式，想必能讓我們的員工未來面向客戶提供服務(wù)時更自信、更專業(yè)、更有戰(zhàn)斗力！
——信誠人壽廣分胡總監(jiān)
黃老師的講解讓我們員工的理財意識增長頗豐，同時也加強了他們的動手能力，強化自我的風險管理意識與有效投資意識，這樣的課程是我們的員工自身能力提升的很好教材！
——廣州良絲服飾有限公司梁曉帆董事長
課程對象
備 注
課程名稱：企業(yè)家財富管理與傳承
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咨詢電話：020-29042042
QQ： 674837974
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