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商業(yè)銀行貸款五級(jí)分類實(shí)務(wù)
添加時(shí)間:2014-08-21      修改時(shí)間: 2014-08-21      課程編號(hào):100166254
《商業(yè)銀行貸款五級(jí)分類實(shí)務(wù)》課程大綱
一、貸款五級(jí)分類概述
1 貸款五級(jí)分類的歷史沿革
2 為什么要實(shí)行貸款五級(jí)分類
3 推行貸款五級(jí)分類的難點(diǎn)和問題
4 貸款五級(jí)分類的核心定義及參考特征

二、貸款五級(jí)分類方法解析
1 信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類的一般方法
2 正常與不良大類的分類依據(jù)
3 分類的程序與操作流程

三、兩種重要的工具
1 財(cái)務(wù)分析與現(xiàn)金流量分析
1) 法人客戶貸款分類流程表
2) 財(cái)務(wù)分析
A. 財(cái)務(wù)分析的意義及注意的問題
B. 損益表的分析
C. 資產(chǎn)負(fù)債表的分析
D. 財(cái)務(wù)比率分析
E. 財(cái)務(wù)分析與五級(jí)分類的對(duì)接(案例)
3) 現(xiàn)金流量分析
A. 現(xiàn)金及現(xiàn)金流量表
B. 現(xiàn)金流量分析
C. 現(xiàn)金流量分析與五級(jí)分類的對(duì)接(案例)
4) 行政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位貸款分類要點(diǎn)
2 非財(cái)務(wù)因素分析
1)主要內(nèi)容
2)一般方法
3)非財(cái)務(wù)因素的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及與與五級(jí)分類的對(duì)接(案例)

四、貸款五級(jí)分類操作中應(yīng)注意的其他問題
1 關(guān)注類與次級(jí)類的界限
2 參考特征的局限性
3 關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款的分類
4 借新還舊貸款的分類
5 對(duì)違規(guī)授信業(yè)務(wù)的分類
6 逃廢銀行債務(wù)貸款的分類
7 怎樣處理逾期時(shí)間與風(fēng)險(xiǎn)分類的關(guān)系
8 關(guān)于拆分問題
9 關(guān)于虛假財(cái)務(wù)報(bào)表和關(guān)系人貸款


《商業(yè)銀行貸款五級(jí)分類實(shí)務(wù)》所屬分類
財(cái)務(wù)稅務(wù)

《商業(yè)銀行貸款五級(jí)分類實(shí)務(wù)》所屬專題
銀行金融行業(yè)培訓(xùn)、銀行窗口服務(wù)禮儀培訓(xùn)、
《商業(yè)銀行貸款五級(jí)分類實(shí)務(wù)》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程
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我們的優(yōu)勢(shì)
1.海量課程及專業(yè)師資為您提供全方位的選擇
我們擁有2000多位資深培訓(xùn)師、近3萬的內(nèi)訓(xùn)課方案供客戶選擇
2.量身定做
選定初步的內(nèi)訓(xùn)方案后,我們的培訓(xùn)師將針對(duì)客戶的每一獨(dú)特點(diǎn),對(duì)授課方案進(jìn)行調(diào)整
3.培訓(xùn)方式靈活多樣
靈活的運(yùn)用傳統(tǒng)的課堂培訓(xùn)、案例討論、角色扮演以及新興的體驗(yàn)式拓展培訓(xùn),在職工作輔導(dǎo)培訓(xùn)等培訓(xùn)手段
4.咨詢式培訓(xùn)
運(yùn)用管理咨詢的工作方法,從顧問的角度了解企業(yè),再以培訓(xùn)顧問的角度設(shè)計(jì)課程,解決實(shí)際問題,實(shí)現(xiàn)高度針對(duì)性和實(shí)用性
6.以點(diǎn)帶面
通過對(duì)客戶培訓(xùn)需求的深層次分析和企業(yè)實(shí)際狀況的了解,制定切合實(shí)際的培訓(xùn)計(jì)劃,將管理培訓(xùn)與企業(yè)實(shí)際運(yùn)作結(jié)合起來發(fā)揮培訓(xùn)最佳作用
7.客戶導(dǎo)向
培訓(xùn)內(nèi)容緊湊實(shí)用,替企業(yè)節(jié)省培訓(xùn)時(shí)間和成本并提高培訓(xùn)效率
8.全程跟進(jìn)
為了達(dá)到培訓(xùn)的預(yù)期價(jià)值,我們運(yùn)用多種有效的培訓(xùn)效果評(píng)估工具進(jìn)行培訓(xùn)效果的評(píng)估,并實(shí)時(shí)跟進(jìn)培訓(xùn)改進(jìn)
授課培訓(xùn)師毛英老師簡介
毛英
毛英
金融學(xué)碩士、經(jīng)濟(jì)學(xué)博士
在信貸風(fēng)險(xiǎn)管理、投資項(xiàng)目評(píng)估等領(lǐng)域有豐富的研究成果。先后作為主要參與者承擔(dān)了8項(xiàng)國家和省部科研課題的研究。近年來出版了《金融市場(chǎng)學(xué)》、《投資項(xiàng)目評(píng)估》、《證券投資學(xué)》、《國際投資學(xué)》等教材5部,在《經(jīng)濟(jì)問題》等學(xué)術(shù)刊物上發(fā)表了學(xué)術(shù)論文多篇。一直從事銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn),受訓(xùn)方反映授課清晰、效果良好。

教育背景:
  1997.7 西北大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理系,經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士
  2003.7 西安交通大學(xué)金融系,金融學(xué)碩士
  2004.8 澳大利亞悉尼大學(xué)金融系,訪問學(xué)者
  2005.3 西安交通大學(xué)金融系,金融學(xué)博士

資格考試培訓(xùn):
  證券從業(yè)資格考試科目:證券基礎(chǔ)知識(shí)、證券交易、發(fā)行與承銷、證券投資基金、證券投資分析
  銀行從業(yè)資格考試科目:公共基礎(chǔ)、個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理

科研情況:
課題項(xiàng)目:
2012 中國房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警研究, 西安交通大學(xué)專項(xiàng)科研項(xiàng)目 ,主持
2011 2011年陜西省金融生態(tài)環(huán)境評(píng)價(jià), 中國人民銀行西安分行項(xiàng)目,參與
2010 我國商業(yè)銀行利差形成機(jī)制與傳導(dǎo)機(jī)制研究—基于利益相關(guān)者理論,教育部人文社會(huì)科學(xué)研究項(xiàng)目, 參與
2010 西安歷史文化遺產(chǎn)保護(hù)、開發(fā)與產(chǎn)業(yè)化研究——西安文化產(chǎn)業(yè)跨越式發(fā)展的金融支持研究, 西安市科技計(jì)劃項(xiàng)目,參與
2009 經(jīng)濟(jì)調(diào)整與中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變研究---基于FDI傳導(dǎo)機(jī)制與國際市場(chǎng)結(jié)構(gòu)變化的分析,國家社科基金,參與
2009 2009年陜西省金融生態(tài)環(huán)境評(píng)價(jià),中國人民銀行西安分行項(xiàng)目,參與
2008 陜西裝備制造業(yè):“陜西制造”金融支持體制研究,陜西省社會(huì)科學(xué)基金項(xiàng)目,參與
2008 陜西能源工業(yè)可持續(xù)發(fā)展的金融支持動(dòng)力機(jī)制研究,陜西省科學(xué)技術(shù)研究發(fā)展計(jì)劃項(xiàng)目,參與
編寫教材:
投資項(xiàng)目評(píng)估,經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社,2010,主編
國際投資學(xué),武漢大學(xué)出版社,2010,參編
現(xiàn)代企業(yè)管理——理論與案例,中國人民大學(xué)出版社,2010,參編
證券投資學(xué),西安交通大學(xué)出版社,2009年,參編
金融市場(chǎng)學(xué),科學(xué)出版社,2008,參編
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  • 所在地:上海
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  • 培訓(xùn)師:張益謙
  • 所在地:北京
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  • 培訓(xùn)師:朱曉青
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