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零貸業(yè)務操作風險識別和控制
添加時間:2014-08-21      修改時間: 2014-08-21      課程編號:100166257
《零貸業(yè)務操作風險識別和控制》課程大綱
第一部分 對銀行風險管理的理解
(一)風險管理與銀行經(jīng)營的關系
(二)風險態(tài)度的轉變
第二部分 對操作風險的理解
(一)操作風險的概念
(二)識別操作風險事件的三個維度
(三)操作風險損失的二維分布
(四)我國銀行操作風險特征
(五)操作風險管理的重要性
(六)操作風險管理的三道防線
第三部分 調查和審查階段的風險防范
(一)人
1、主體合法性案例:
2、借款人真實性案例
(二)物
1、抵(質)押物是否真實存在
2、是否符合本行規(guī)定
3、是否足值
4、是否易變現(xiàn)
案例
(三)用途
案例
(四)法律文本

第四部分 發(fā)放階段的操作風險防范
(一)放款審核不符合授信落實條件的處理
(二)放款操作步驟

第五部分 同品種業(yè)務風險防范要點與案例
(一)個人住房按揭貸款
1、三個關鍵的風險點:
1)抵押物處置風險
2)購房行為的真實性
3)第一還款來源的可靠性
2、假按揭的主要特征
3、假按揭的附屬特征:
(二)商用房貸款
1、調查要點
2、案例
3、風險控制要點
(三)綜合消費貸款
1、審查第一還款來源
2、審查貸款用途的真實性
3、案例
4、控制虛假交易風險的措施
(四)個人助業(yè)貸款
1、小企業(yè)主貸款的主要風險點
2、操作風險控制主要措施
(五)有價單證質押貸款
(六)汽車消費貸款
1、汽車消費貸款最大的風險點
2、案例
3、風險控制措施

《零貸業(yè)務操作風險識別和控制》所屬分類
財務稅務

《零貸業(yè)務操作風險識別和控制》所屬專題
企業(yè)風險防范與管控風險管理、
《零貸業(yè)務操作風險識別和控制》內訓服務流程
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我們的優(yōu)勢
1.海量課程及專業(yè)師資為您提供全方位的選擇
我們擁有2000多位資深培訓師、近3萬的內訓課方案供客戶選擇
2.量身定做
選定初步的內訓方案后,我們的培訓師將針對客戶的每一獨特點,對授課方案進行調整
3.培訓方式靈活多樣
靈活的運用傳統(tǒng)的課堂培訓、案例討論、角色扮演以及新興的體驗式拓展培訓,在職工作輔導培訓等培訓手段
4.咨詢式培訓
運用管理咨詢的工作方法,從顧問的角度了解企業(yè),再以培訓顧問的角度設計課程,解決實際問題,實現(xiàn)高度針對性和實用性
6.以點帶面
通過對客戶培訓需求的深層次分析和企業(yè)實際狀況的了解,制定切合實際的培訓計劃,將管理培訓與企業(yè)實際運作結合起來發(fā)揮培訓最佳作用
7.客戶導向
培訓內容緊湊實用,替企業(yè)節(jié)省培訓時間和成本并提高培訓效率
8.全程跟進
為了達到培訓的預期價值,我們運用多種有效的培訓效果評估工具進行培訓效果的評估,并實時跟進培訓改進
授課培訓師毛英老師簡介
毛英
毛英
金融學碩士、經(jīng)濟學博士
在信貸風險管理、投資項目評估等領域有豐富的研究成果。先后作為主要參與者承擔了8項國家和省部科研課題的研究。近年來出版了《金融市場學》、《投資項目評估》、《證券投資學》、《國際投資學》等教材5部,在《經(jīng)濟問題》等學術刊物上發(fā)表了學術論文多篇。一直從事銀行業(yè)務培訓,受訓方反映授課清晰、效果良好。

教育背景:
  1997.7 西北大學經(jīng)濟管理系,經(jīng)濟學學士
  2003.7 西安交通大學金融系,金融學碩士
  2004.8 澳大利亞悉尼大學金融系,訪問學者
  2005.3 西安交通大學金融系,金融學博士

資格考試培訓:
  證券從業(yè)資格考試科目:證券基礎知識、證券交易、發(fā)行與承銷、證券投資基金、證券投資分析
  銀行從業(yè)資格考試科目:公共基礎、個人理財、風險管理

科研情況:
課題項目:
2012 中國房地產(chǎn)風險預警研究, 西安交通大學專項科研項目 ,主持
2011 2011年陜西省金融生態(tài)環(huán)境評價, 中國人民銀行西安分行項目,參與
2010 我國商業(yè)銀行利差形成機制與傳導機制研究—基于利益相關者理論,教育部人文社會科學研究項目, 參與
2010 西安歷史文化遺產(chǎn)保護、開發(fā)與產(chǎn)業(yè)化研究——西安文化產(chǎn)業(yè)跨越式發(fā)展的金融支持研究, 西安市科技計劃項目,參與
2009 經(jīng)濟調整與中國經(jīng)濟發(fā)展方式轉變研究---基于FDI傳導機制與國際市場結構變化的分析,國家社科基金,參與
2009 2009年陜西省金融生態(tài)環(huán)境評價,中國人民銀行西安分行項目,參與
2008 陜西裝備制造業(yè):“陜西制造”金融支持體制研究,陜西省社會科學基金項目,參與
2008 陜西能源工業(yè)可持續(xù)發(fā)展的金融支持動力機制研究,陜西省科學技術研究發(fā)展計劃項目,參與
編寫教材:
投資項目評估,經(jīng)濟貿(mào)易大學出版社,2010,主編
國際投資學,武漢大學出版社,2010,參編
現(xiàn)代企業(yè)管理——理論與案例,中國人民大學出版社,2010,參編
證券投資學,西安交通大學出版社,2009年,參編
金融市場學,科學出版社,2008,參編
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