《信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)操作》課程大綱

課程背景：
展望未來，銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨白熱化，經(jīng)濟(jì)下行、金融脫媒、利率市場(chǎng)化的迅速發(fā)展給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)帶來了嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，為此，防范風(fēng)險(xiǎn)、控制案件發(fā)生始終是銀行業(yè)工作中的重中之重。信貸業(yè)務(wù)是銀行取得利潤的主要來源，如何防范信貸業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的信用風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)顯得尤其重要，銀行由于有效管控風(fēng)險(xiǎn)而盈利得到生存與發(fā)展，也由于風(fēng)險(xiǎn)管控不力而虧損走向衰敗與消亡，如何提高信貸營銷人員的合規(guī)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)防范能力成為了各家銀行的當(dāng)務(wù)之急。

課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
授課對(duì)象：銀行信貸人員、客戶經(jīng)理以及其他相關(guān)人員
授課特點(diǎn)：
1.教學(xué)通俗易懂，擅長把枯燥的理論變得形象化，易記易學(xué)。
2.以互動(dòng)教學(xué)為主，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣，變被動(dòng)學(xué)習(xí)為主動(dòng)學(xué)習(xí)，在老師的引導(dǎo)下，讓學(xué)員主動(dòng)提出問題，分析問題，解決問題，提高在工作中的實(shí)操能力。
3.課堂氣氛活躍，學(xué)員在寓教于樂中獲取最大的收益，并能學(xué)以致用。

課程大綱：
第一講：風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行的安身立命之本
一、從一起案件了解銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性
二、風(fēng)險(xiǎn)與損失的關(guān)系
三、風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系
四、銀行風(fēng)險(xiǎn)種類
五、銀行風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)的特點(diǎn)
1.客觀性
2.隱蔽性
3.擴(kuò)散性
4.加速性
5.可控性
六、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理策略

第二講：信貸風(fēng)險(xiǎn)管理分析
一、信用風(fēng)險(xiǎn)概述
二、信用風(fēng)險(xiǎn)防范的三大環(huán)節(jié)
1.貸前調(diào)查
2.貸中審查
3.貸后檢查
三、信用風(fēng)險(xiǎn)管理手段
四、當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)進(jìn)入“新常態(tài)”下信貸風(fēng)險(xiǎn)暴露出的問題
五、風(fēng)險(xiǎn)成因
六、怎樣防范“新常態(tài)”下的信用風(fēng)險(xiǎn)
案例分析：新廣國際集團(tuán)關(guān)閉事件帶來的教訓(xùn)

第三講：信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管控措施
一、保證貸款
1.貸前調(diào)查的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
2.簽訂貸款合同的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
3.貸后管理的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
4.案例分析：-Y銀行張某挪用資金案
二、抵押貸款
1.貸前調(diào)查的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
2.抵押物估值的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
3.貸款審查的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
4.辦理抵押登記的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
5.貸款發(fā)放的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
6.貸后管理的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
7.注銷抵押登記的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
8.案例分析：P銀行客戶經(jīng)理王某發(fā)放虛假抵押貸款案
三、質(zhì)押貸款
1.貸前調(diào)查的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
2.質(zhì)押物估值風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
3.貸款審批的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
4.質(zhì)押物登記的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
5.貸款發(fā)放的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
6.貸后管理的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
案例分析：J銀行假存單質(zhì)押騙取貸款案
四、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理防控
1.客戶申請(qǐng)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
2.受理調(diào)查的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
3.審查與審批的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
4.簽訂合同、承兌出票的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
案例分析：T銀行簽發(fā)貿(mào)易背景不真實(shí)承兌匯票承擔(dān)的責(zé)任
五、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
1.申請(qǐng)與受理主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
2.審查與審批的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
3.貼現(xiàn)辦理的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
案例分析：L省S銀行朱某挪用資金案

《信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)操作》課程目的
1.全面樹立員工的風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，有效防范信用風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
2.了解信貸風(fēng)險(xiǎn)的成因及防范對(duì)策，提高有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)以及科學(xué)管理風(fēng)險(xiǎn)的能力。
3.掌握貸款業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)與防控措施。
4.通過大量的案例分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，避免同類案件的再次發(fā)生。

《信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)操作》適合對(duì)象
銀行信貸人員、客戶經(jīng)理以及其他相關(guān)人員

《信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)操作》所屬分類
綜合管理

《信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)操作》所屬專題
企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范與管控、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制培訓(xùn)、內(nèi)部控制與企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)、內(nèi)控評(píng)估培訓(xùn)、公司財(cái)務(wù)分析與風(fēng)險(xiǎn)防范、工廠精細(xì)化管理、風(fēng)險(xiǎn)防范與管理培訓(xùn)、

《信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)操作》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程

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