《財(cái)富保全與傳承》課程大綱
課程背景：
2015年官方報(bào)告顯示，金融理財(cái)在過去的一整年發(fā)展較快。不過金融理財(cái)在未來的發(fā)展上則是困難重重，高收益產(chǎn)品的缺乏、低收益產(chǎn)品競爭力的走弱、以及互聯(lián)網(wǎng)金融的沖擊都使得傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)的發(fā)展不容樂觀。不可否認(rèn)的是，金融理財(cái)未來的發(fā)展方向?qū)⑹恰柏?cái)富管理”，其核心是使傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)從被動(dòng)的投資組合銷售向主動(dòng)的投資組合管理變化的過程。
在當(dāng)前不斷變化的金融市場中，高凈值客戶愈發(fā)認(rèn)識到財(cái)富保全和傳承比財(cái)富增值更為迫切。如何培養(yǎng)理財(cái)經(jīng)理，使其掌握財(cái)富保全與傳承的專業(yè)知識，具備為高凈值客戶提供高品質(zhì)理財(cái)服務(wù)的能力，增加相關(guān)金融產(chǎn)品的銷售能力，將成為左右金融機(jī)構(gòu)未來成敗的重要問題。
課程目標(biāo)：
1、思維轉(zhuǎn)型：幫助學(xué)員正確認(rèn)知財(cái)富傳承
2、知識強(qiáng)化：針對性進(jìn)行知識講授和提煉
3、技能夯實(shí)：強(qiáng)化并夯實(shí)財(cái)富管理的方法
4、發(fā)掘規(guī)律：掌握有效運(yùn)用保全傳承技能
5、持續(xù)服務(wù)：利用知識回饋客戶增加業(yè)績
課程特色：
學(xué)員導(dǎo)向：把握學(xué)員困境，因難制宜做計(jì)劃
注重實(shí)踐：剖析實(shí)戰(zhàn)案例，全心投入學(xué)技能
強(qiáng)化實(shí)操：回歸落地方案，知識燃燒重運(yùn)用
課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
授課對象：金融行業(yè)的零售金融的負(fù)責(zé)人，理財(cái)經(jīng)理，客戶經(jīng)理
授課方式：課程講授70%，案例分析及小組研討20%，實(shí)操練習(xí)10%
課程大綱
第一講：財(cái)富究竟是什么
一、財(cái)富的本質(zhì)
二、財(cái)富的周期性
三、財(cái)富的兩個(gè)重要目標(biāo)
案例分析：陳先生家庭財(cái)富價(jià)值鏈探討
第二講：財(cái)富管理的迫切目標(biāo)：財(cái)富保全
一、經(jīng)營與投資風(fēng)險(xiǎn)
案例分析：東莞陸先生財(cái)富的灰飛煙滅
二、人身與債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
三、疾病與意外風(fēng)險(xiǎn)
四、婚姻與傳承風(fēng)險(xiǎn)
第三講：財(cái)富管理的終極目標(biāo)：財(cái)富傳承
一、繼承與贈(zèng)與
二、婚姻
三、人壽保險(xiǎn)
四、信托
第四講：財(cái)富保全與傳承的銷售促進(jìn)
一、保險(xiǎn)顧問式銷售的流程
1.建立客戶信任
課堂演練：邀約的話術(shù)演練
2.挖掘客戶需求
課堂研討：九宮格提問法
課堂演練：SPIN漸進(jìn)式提問法
3.創(chuàng)造客戶價(jià)值
案例分析：陸先生的資產(chǎn)保全與傳承案例
小組展示：各個(gè)小組的呈現(xiàn)展示
二、高逼格的高端客戶會議營銷流程
1.確定主題，篩選客戶
2.優(yōu)化流程，過程掌控
3.加強(qiáng)回收，產(chǎn)品簽單
課堂演練：高端客戶保險(xiǎn)會議營銷展示
課程總結(jié)及問題解答
《財(cái)富保全與傳承》所屬分類
財(cái)務(wù)稅務(wù)
《財(cái)富保全與傳承》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程
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