《銀行資管計(jì)劃與債權(quán)直接融資》課程大綱
一、背景
1、 一個(gè)起點(diǎn)：銀監(jiān)會(huì)“8號(hào)文”
2、 監(jiān)管變革、機(jī)構(gòu)博弈與同業(yè)競(jìng)合
n 大資管時(shí)代的來(lái)臨
n 經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型與金融壓抑
n 當(dāng)前顯著的金融壓抑特征
n 大資管時(shí)代的監(jiān)管博弈
n 大資管時(shí)代的機(jī)構(gòu)博弈
n 商業(yè)銀行投行業(yè)務(wù)的快速崛起
n 券商、信托、基金相關(guān)業(yè)務(wù)回顧
二、債權(quán)直接融資工具、銀行資產(chǎn)管理計(jì)劃分析
1、 首批11家銀行試點(diǎn)
2、 兩項(xiàng)試點(diǎn)相輔相成：資產(chǎn)端？資金端？
3、 試點(diǎn)銀行兩種角色：發(fā)起管理人、投資者
4、 當(dāng)前進(jìn)展：工行溫和交行激進(jìn)、光大銀行將原有理財(cái)產(chǎn)品轉(zhuǎn)化
三、該業(yè)務(wù)對(duì)銀行的影響分析：長(zhǎng)期利好
1、 擺脫剛性兌付
2、 銀行主導(dǎo)的資產(chǎn)證券化模式
3、 非標(biāo)資產(chǎn)轉(zhuǎn)標(biāo)準(zhǔn)
4、 銀行信貸脫媒而直接融資繼續(xù)主導(dǎo)做媒
5、 減少通道環(huán)節(jié)
四、如何來(lái)做：適合自己最重要
1、 規(guī)模
2、 封閉期
3、 業(yè)績(jī)比較標(biāo)準(zhǔn)
4、 投資策略的側(cè)重點(diǎn)：方向、比例、上下限
5、 流動(dòng)性要求
6、 費(fèi)率設(shè)計(jì)
五、銀行對(duì)當(dāng)前通道業(yè)務(wù)的重新審視與選擇分析
1、銀信理財(cái)合作
產(chǎn)品創(chuàng)新思路、規(guī)模先降后回、監(jiān)管上打壓限制、合作多元化、風(fēng)險(xiǎn)源
2、同業(yè)代付及償付
操作流程、三大產(chǎn)品創(chuàng)新類(lèi)型、監(jiān)管限制、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
3、票據(jù)買(mǎi)入返售
業(yè)務(wù)規(guī)模瘋狂增長(zhǎng)、賣(mài)斷與買(mǎi)入返售違規(guī)、持續(xù)監(jiān)管?chē)?yán)查
4、票據(jù)信托業(yè)務(wù)
一度狂飆突進(jìn)、已被禁止
5、信托受益權(quán)買(mǎi)入返售
規(guī)模兇猛、三種衍生模式、監(jiān)管上收緊
6、信用證信托業(yè)務(wù)
期限不匹配、信息不對(duì)稱(chēng)的缺陷；或被叫停
7、券商資管通道業(yè)務(wù)
出現(xiàn)井噴、五大類(lèi)型主要產(chǎn)品、監(jiān)管加強(qiáng)
8、銀基合作通道業(yè)務(wù)
不受監(jiān)管管控、風(fēng)險(xiǎn)源
9、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
三種類(lèi)型、雙層監(jiān)管、抗風(fēng)險(xiǎn)能力降低
10、債券承銷(xiāo)通道業(yè)務(wù)
規(guī)模正在擴(kuò)大、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇
11、銀保同業(yè)質(zhì)押貸款
背景、風(fēng)險(xiǎn)源分析
《銀行資管計(jì)劃與債權(quán)直接融資》所屬分類(lèi)
財(cái)務(wù)稅務(wù)
《銀行資管計(jì)劃與債權(quán)直接融資》所屬專(zhuān)題
銀行金融行業(yè)培訓(xùn)、
銀行窗口服務(wù)禮儀培訓(xùn)、
企業(yè)融資、
《銀行資管計(jì)劃與債權(quán)直接融資》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程
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