《農(nóng)村信用社合規(guī)操守與法律風險防范》課程大綱
一、農(nóng)村信用社發(fā)展現(xiàn)狀對員工和單位合規(guī)的新要求
二、農(nóng)村信用社合規(guī)風險控制
1、違規(guī)、違法、犯罪的道路上沒有后悔藥
2、合規(guī)概述
3、合規(guī)定位
4、培養(yǎng)合規(guī)意識
三、負債業(yè)務合規(guī)操作及法律風險防范
1、存款
Ø 存款合同的成立要件
Ø 存款合同的生效要件
Ø 存款合同雙方當事人的權(quán)利
Ø 存款合同中金融機構(gòu)的提示和告知義務
2、冒領(lǐng)存款
Ø 幾種典型的冒領(lǐng)儲蓄存款的形式
Ø 農(nóng)村信用社是否對真正的存款人承擔付款義務
Ø 冒領(lǐng)存款的法律風險防范
3、偽造存單的法律后果
Ø 表見代理
Ø 如何防范風險
4、存單掛失止付
Ø 存單掛失的形式
Ø 存單掛失操作的法律風險防范
5、存款人死亡后存款的繼承問題
6、代填憑證
7、查詢、凍結(jié)、扣劃
8、修改密碼
…………
四、擔保業(yè)務合規(guī)操作及法律風險防范
1、農(nóng)村信用社擔保業(yè)務中的抵押問題
Ø 抵押的成立、范圍、登記
Ø 抵押權(quán)以及抵押的權(quán)利沖突
Ø 抵押的總結(jié)
Ø 抵押的法律風險防范
2、農(nóng)村信用社擔保業(yè)務中的質(zhì)押問題
3、農(nóng)村信用社擔保業(yè)務中的保證問題
五、貸款業(yè)務合規(guī)操作及法律風險防范
1、貸款合同、抵押合同、質(zhì)押合同、保證合同
2、合同的成立和生效
3、如何彌補格式合同的缺陷
Ø 格式合同的缺陷
Ø 如何簽定意定合同規(guī)避風險
Ø 借款人借款實際用途與擔保合同約定不一
4、貸款發(fā)放
六、農(nóng)村信用社客戶經(jīng)理信貸業(yè)務典型案例分析
七、農(nóng)村信用社信貸業(yè)務法律風險防范總結(jié)
八、支付結(jié)算業(yè)務合規(guī)操作及法律風險防范
九、銀行卡業(yè)務合規(guī)操作及法律風險防范
《農(nóng)村信用社合規(guī)操守與法律風險防范》所屬分類
財務稅務
《農(nóng)村信用社合規(guī)操守與法律風險防范》所屬專題
企業(yè)風險防范與管控、
信用管理培訓、
風險管理、
公司財務分析與風險防范、
風險防范與管理培訓、
《農(nóng)村信用社合規(guī)操守與法律風險防范》內(nèi)訓服務流程
020-29042042
