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柜面風險防范與合規(guī)
添加時間:2014-08-21      修改時間: 2014-08-21      課程編號:100166250
《柜面風險防范與合規(guī)》課程大綱
一、合規(guī)經營必須樹立的幾個觀點
1. 建設合規(guī)文化l 風險防范文化l 強化制度文化l 堅持人本文化l 建立正確的檢查文化
2.加強制度建設
3.重視自律規(guī)范
4.強化崗位制約
5.重視組織控制
6.嚴格內審監(jiān)督
二、 會計柜臺業(yè)務風險點分析
1. 會計業(yè)務主要風險點:6環(huán)節(jié)
2. 柜臺操作主要風險點:6環(huán)節(jié)

三、柜面風險防范措施解析1.重要物品管理l 現(xiàn)金和重要空白憑證:調撥、作廢和注銷、遺失的風險、查庫的重要性(案例)l 印章:銀監(jiān)發(fā)【2009】164號《最高人民法院關于審理存單糾紛案件的若干規(guī)定》 (案例)l 印鑒卡、印模:(案例)2.存款業(yè)務l 開戶的真實性:辦理人、證明資料、預留印章 (案例)l 免填單的使用范圍l 取款和銷戶時的審查 (案例)l 錯賬處理:業(yè)務提示 (案例) l 掛失業(yè)務:儲蓄管理條例 (案例)l 存單核押: (案例)l 查詢、凍結、扣劃:辦理機構,有權機關,審查事項,系統(tǒng)操作銀發(fā)【2002】1號 (案例)l 存款對賬: (案例)3.結算業(yè)務(票據(jù)業(yè)務為例)l 支票驗印與審查 (案例)l 銀行本票和匯票的審查(出票) (案例)
l 承兌匯票的審查 (案例)
l 匯票的貼現(xiàn)、質押審查 (案例)
l 同城票據(jù)交換:人員的分離、交換票據(jù)的合規(guī)性 4.柜員管理
l 柜員號管理:(案例)
l 柜員權限管理:(案例)
l 業(yè)務制約:(案例)

四、綜合案例分析1.詐騙案—某銀行4000萬元定期存單詐騙案2.資金挪用案—某銀行159萬元資金挪用案3.盜竊案—某銀行信用卡中心29.05萬元盜竊客戶資金案

《柜面風險防范與合規(guī)》所屬分類
財務稅務

《柜面風險防范與合規(guī)》所屬專題
企業(yè)風險防范與管控風險管理、風險防范與管理培訓
《柜面風險防范與合規(guī)》內訓服務流程
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我們的優(yōu)勢
1.海量課程及專業(yè)師資為您提供全方位的選擇
我們擁有2000多位資深培訓師、近3萬的內訓課方案供客戶選擇
2.量身定做
選定初步的內訓方案后,我們的培訓師將針對客戶的每一獨特點,對授課方案進行調整
3.培訓方式靈活多樣
靈活的運用傳統(tǒng)的課堂培訓、案例討論、角色扮演以及新興的體驗式拓展培訓,在職工作輔導培訓等培訓手段
4.咨詢式培訓
運用管理咨詢的工作方法,從顧問的角度了解企業(yè),再以培訓顧問的角度設計課程,解決實際問題,實現(xiàn)高度針對性和實用性
6.以點帶面
通過對客戶培訓需求的深層次分析和企業(yè)實際狀況的了解,制定切合實際的培訓計劃,將管理培訓與企業(yè)實際運作結合起來發(fā)揮培訓最佳作用
7.客戶導向
培訓內容緊湊實用,替企業(yè)節(jié)省培訓時間和成本并提高培訓效率
8.全程跟進
為了達到培訓的預期價值,我們運用多種有效的培訓效果評估工具進行培訓效果的評估,并實時跟進培訓改進
授課培訓師毛英老師簡介
毛英
毛英
金融學碩士、經濟學博士
在信貸風險管理、投資項目評估等領域有豐富的研究成果。先后作為主要參與者承擔了8項國家和省部科研課題的研究。近年來出版了《金融市場學》、《投資項目評估》、《證券投資學》、《國際投資學》等教材5部,在《經濟問題》等學術刊物上發(fā)表了學術論文多篇。一直從事銀行業(yè)務培訓,受訓方反映授課清晰、效果良好。

教育背景:
  1997.7 西北大學經濟管理系,經濟學學士
  2003.7 西安交通大學金融系,金融學碩士
  2004.8 澳大利亞悉尼大學金融系,訪問學者
  2005.3 西安交通大學金融系,金融學博士

資格考試培訓:
  證券從業(yè)資格考試科目:證券基礎知識、證券交易、發(fā)行與承銷、證券投資基金、證券投資分析
  銀行從業(yè)資格考試科目:公共基礎、個人理財、風險管理

科研情況:
課題項目:
2012 中國房地產風險預警研究, 西安交通大學專項科研項目 ,主持
2011 2011年陜西省金融生態(tài)環(huán)境評價, 中國人民銀行西安分行項目,參與
2010 我國商業(yè)銀行利差形成機制與傳導機制研究—基于利益相關者理論,教育部人文社會科學研究項目, 參與
2010 西安歷史文化遺產保護、開發(fā)與產業(yè)化研究——西安文化產業(yè)跨越式發(fā)展的金融支持研究, 西安市科技計劃項目,參與
2009 經濟調整與中國經濟發(fā)展方式轉變研究---基于FDI傳導機制與國際市場結構變化的分析,國家社科基金,參與
2009 2009年陜西省金融生態(tài)環(huán)境評價,中國人民銀行西安分行項目,參與
2008 陜西裝備制造業(yè):“陜西制造”金融支持體制研究,陜西省社會科學基金項目,參與
2008 陜西能源工業(yè)可持續(xù)發(fā)展的金融支持動力機制研究,陜西省科學技術研究發(fā)展計劃項目,參與
編寫教材:
投資項目評估,經濟貿易大學出版社,2010,主編
國際投資學,武漢大學出版社,2010,參編
現(xiàn)代企業(yè)管理——理論與案例,中國人民大學出版社,2010,參編
證券投資學,西安交通大學出版社,2009年,參編
金融市場學,科學出版社,2008,參編
本課程可以提供內訓,查看培訓師詳細信息
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