《破繭成蝶——理財基礎知識與投資市場把握》課程大綱
一、 課程背景及目標
1. 針對金融從業(yè)人員對客戶深度開發(fā)，轉變產品導向為需求導向的金融營銷模式；
2. 讓學員理解理財規(guī)劃的核心基礎內容，掌握如何協(xié)助客戶配置金融工具；
3. 基于不同客戶個性化需求提供專屬服務，簡述理財核心規(guī)劃，讓學員把握關鍵時刻，掌握存量客戶深度發(fā)掘開發(fā)技巧；
4. 指引對常用經濟指標的分析、判別，結合當前的經濟周期、投資市場現(xiàn)狀，從理財角度探究經濟現(xiàn)狀對投資理財?shù)挠绊憽⑴袆e；
5. 詳細論述當前金融市場常見理財工具，并分析探討不同工具在理財中的定位與意義；
6. 以生動的課程模式，講解與演練配合、案例、討論與體驗式沙盤演練結合，將理財服務轉化為強效生產力，引領學員專業(yè)技能與營銷技能提升；

二、適合的培訓對象: 理財經理

三、授課形式及特色
1. 室內授課 + 理論精講 + 實戰(zhàn)演練
2. 互動式教學 + 體驗式教學
3. 團隊學習 + 案例教學
4. 體驗式沙盤演練

四、培訓人數(shù)：根據(jù)機構落實

五、培訓時間：兩天


六、內容綱要：

第一天：
■ 開篇/課程導入/形成團隊
u 達成共識，課程概述
u 號召、響應
n 破冰——全員參與，形成團隊

■ 第一單元：理財服務定位
u 理財規(guī)劃意義
u 理財業(yè)務工作定位
u 金融營銷壓力形成與解決方向
u 理財業(yè)務啟發(fā)需求導向營銷
n 討論思考——理財與本職工作聯(lián)系與促進

■ 第二單元：理財基礎知識
u 生命周期區(qū)分及各周期理財重點
u 風險承受能力與風險偏好的判別
u 財務金字塔架構（1234理論）
u 財富健康三大標準
u 理財客戶信息分析
u 六大財務要素評價
n 視頻分享之風險認知
n 《個人理財工具選擇建議表》工具分享

■ 第三單元： 理財服務流程
u 理財六大服務流程
u 自我理財風格覺察與分析
u 客戶行為特征與理財風格洞悉
n 理財風格測評

■ 第四單元：人生核心理財目標與實現(xiàn)
u 穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
u 風險管理無憂人生
u 望子成龍教育策略
u 安享晚年退休計劃
u 投投是道投資規(guī)劃
u 身后無憂遺產規(guī)劃
n 視頻分享之關注養(yǎng)老

第二天：
■ 第五單元：市場把握之經濟分析
u 常見經濟指標認知（貨幣政策、貨幣供應量、物價指數(shù)、采購經理指數(shù)、投資規(guī)模等）
u 經濟周期理論與劃分判別
u 財經信息解讀當前經濟現(xiàn)狀（從指標讀懂現(xiàn)狀）
u 中長期投資市場分析探討與判別
n 課堂練習——財經《有報天天讀》

■ 第六單元：常見理財工具現(xiàn)狀與探討
u 現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物類工具比對
u 基金工具分類與探討
u 保險保障型產品分析
u 信托類工具剖析
u 結構性理財產品構成分析
u 卡類業(yè)務競爭
u 貴金屬投資形式與操作
u 外匯及其衍生工具
n 課堂討論——常見工具特色

■ 第七單元：理財工具選擇與維護
u 資產配置工具判別依據(jù)
u 資產配置與產品組合
u 風險分析與管理
u 合適方為佳——理財工具“選之道”
u 目的定乾坤——理財工具“擇之道”
u 投資市場的“道、天、地、將、法”五步判別法
u 常見金融陷阱剖析
n 工具選擇實例分享
n “金睛火眼”理財工具選取法

■ 第八單元：新式理財工具探討
u 互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊及其風險
u 非常規(guī)金融工具特色及風險
u 非常規(guī)理財產品營銷通道
n 課堂討論——非常規(guī)金融工具特點及應對

■ 第九單元：結合理財方案的無壓力營銷
u 將金融機構產品融入綜合理財方案
u 結合理財方案無壓力營銷分析
u 同理心表達模式
u 常見異議處理表達
n 模擬演練——大堂無壓力情景銷售

■ 結語：服務升華，輕松營銷，實現(xiàn)成交！


《破繭成蝶——理財基礎知識與投資市場把握》所屬分類
市場營銷

《破繭成蝶——理財基礎知識與投資市場把握》所屬專題
理財培訓、投資融資、投資智慧、

《破繭成蝶——理財基礎知識與投資市場把握》內訓服務流程

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