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最新經(jīng)濟形勢下的理財策略
添加時間:2016-06-13      修改時間: 2016-06-13      課程編號:100183196
《最新經(jīng)濟形勢下的理財策略》課程大綱

課程背景:
中國經(jīng)濟正處于轉(zhuǎn)型時期,投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風(fēng)險?投資股票是否合適時期?低風(fēng)險工具無法追及通脹,高風(fēng)險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財富?是放在眾多投資者與房地產(chǎn)從業(yè)者面前的一道難關(guān)。
本課程,即從解讀經(jīng)濟走勢為起點,分析判斷最新的形勢,探究當(dāng)前重要的投資渠道現(xiàn)狀,拓寬學(xué)員視界,并結(jié)合理財?shù)幕驹瓌t與操作方法,合理選擇投資形式,引導(dǎo)學(xué)員認識經(jīng)濟現(xiàn)狀,高效解讀經(jīng)濟數(shù)據(jù),為客戶指引合適的金融工具,實現(xiàn)客戶財富增長與目標達成的追求,并實現(xiàn)金融從業(yè)者與客戶的共贏!

課程目標:
1.引領(lǐng)學(xué)員從三個維度、四個經(jīng)濟指標數(shù)據(jù)解讀最新經(jīng)濟形勢,認識最新經(jīng)濟下對投資工具的營銷;
2.從房地產(chǎn)、證券市場、黃金市場等方向解讀投資工具的最新走向;認識這些核心投資工具的未來發(fā)展趨勢;
3.讓學(xué)員深層次認知財富管理的目標與意義,理解提升財富管理在人生歷程中的意義,掌握理財?shù)娜选敖痂匙”;
4.從人生的四大核心需求與目標出發(fā),使學(xué)員能高效掌握這六大目標的資金需求、可選擇金融工具與工具投放方式;
5.手把手引導(dǎo)學(xué)員認識“五大常規(guī)”與“新式三大互聯(lián)網(wǎng)”理財工具,并通過對理財工具的“三性”判別、投資流程“五步曲”、“孫子兵法”式時勢分析、防金融詐騙等綜合分析,選擇合適客戶的高效理財工具;
6.改變傳統(tǒng)營銷觀念,提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識,深化金融行業(yè)理財服務(wù)的流程,打造一支高效的理財服務(wù)團隊。
7.以生動的課程模式,將理財服務(wù)轉(zhuǎn)化為強效的生產(chǎn)力,引領(lǐng)學(xué)員開展有針對性的專業(yè)技能與營銷技能提升;講解與演練配合、案例與討論結(jié)合,多方位提高參訓(xùn)人員動手能力。
8.提供四大實用工具,令學(xué)員能迅速轉(zhuǎn)化學(xué)習(xí)成果為實際應(yīng)用;
9.指引學(xué)員未來若干自我學(xué)習(xí)的渠道、方向,達到二次提升,信息優(yōu)化;

適合對象:保險從業(yè)人員
適合人數(shù):80人以內(nèi)
培訓(xùn)時間:2天
授課形式及特色:
室內(nèi)授課 + 理論精講
互動式教學(xué) + 體驗式教學(xué)
課程討論 + 案例視頻互動

內(nèi)容綱要:
第一單元:開篇/課程導(dǎo)入/形成團隊
達成共識,課程概述
破冰:全員參與,形成團隊

第二單元:宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)解讀
1.最新經(jīng)濟形勢研判
2.數(shù)讀中國經(jīng)濟
3.最新GDP解讀
4.最新失業(yè)率數(shù)據(jù)解讀
5.最新通貨膨脹率解讀
6.最新經(jīng)濟數(shù)據(jù)對投資市場影響
7.“克強”經(jīng)濟學(xué)解讀
8.投資時勢決策依據(jù)
決策依據(jù):投資孫子兵法(道、天、地、將、法)
分享交流:房地產(chǎn)投資形勢判別
分享交流:股票市場投資形勢判別
分享交流:黃金市場投資形勢判別

第三單元:財富管理服務(wù)定位與分層
1.財富管理意義
2.財富管理業(yè)務(wù)工作定位
3.理財師的角色定位
思考:角色認知——我工作的角色是什么?
4.客戶經(jīng)理三大“角色”的扮演差異
角色一:產(chǎn)品托——做嫁衣、傷自己
角色二:推銷員——任務(wù)重、壓力大、成交低
角色三:財富顧問——提地位、固客戶、穩(wěn)增長
5.客戶的需求與追求
6.金融營銷壓力形成與解決方向
7.增加客戶“黏性”出發(fā)點探究

第四單元:財富管理之三把“金鑰匙”
1.人生現(xiàn)金流
1)資產(chǎn)負債合理調(diào)節(jié)
2)收入支出健康管理
3)備用金資產(chǎn)管理
工具分享:個人財務(wù)健康評測應(yīng)用工具
2.風(fēng)險管理
1)風(fēng)險來源分類
討論:個人財務(wù)風(fēng)險剖析與規(guī)避
2)6大風(fēng)險控制手段及分析
案例分享:十分鐘的悲劇
3.合理投資
1)投資資產(chǎn)評價
2)財務(wù)自由意義與評測

第五單元:投資之道
1.投資工具三性判別
1)收益性判別
2)風(fēng)險性判別
3)流動性判別
4)工具定位策略
2.“首善投資”流程五步曲
1)了解自我
2)了解風(fēng)險
視頻分享:風(fēng)險承受與風(fēng)險偏好認知
工具分享:風(fēng)險承受與風(fēng)險偏好評測
3)了解目標
4)了解工具
5)了解時勢
3.常規(guī)投資工具最新形勢剖析
1)股票
2)債券
3)基金
4)信托
5)保險
4.互聯(lián)網(wǎng)金融工具剖析
1)“寶寶們”產(chǎn)品探究、優(yōu)勢與特色
2)P2P產(chǎn)品探究、優(yōu)勢與特色
3)眾籌工具探究與認識
4)互聯(lián)網(wǎng)結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品剖析
討論——知己知彼(常見互聯(lián)網(wǎng)金融優(yōu)勢與劣勢探討)

第六單元:人生核心理財需求與房地產(chǎn)營銷合并
1.穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2.風(fēng)險管理無憂人生
3.望子成龍教育策略
4.安享晚年退休計劃
5.投投是道投資規(guī)劃
6.身后無憂遺產(chǎn)規(guī)劃
分享——視頻分享之關(guān)注養(yǎng)老
案例——借力互聯(lián)網(wǎng)之激發(fā)客戶核心需求營銷案例
工具——養(yǎng)老及教育金快速配置策略工具
7.投投是道投資規(guī)劃
分享——如何把握都有成為億萬富翁的機會
工具——投資收益效果測算工具分享
8.人生核心規(guī)劃與房地產(chǎn)投資結(jié)合

《最新經(jīng)濟形勢下的理財策略》所屬分類
特色課程

《最新經(jīng)濟形勢下的理財策略》所屬專題
對外經(jīng)濟貿(mào)易課程、理財培訓(xùn)
《最新經(jīng)濟形勢下的理財策略》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程
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在線提交培訓(xùn)需求

培訓(xùn)顧問需求調(diào)研

溝通確認內(nèi)訓(xùn)方案

簽訂協(xié)議

內(nèi)訓(xùn)執(zhí)行

課后回訪

我們的優(yōu)勢
1.海量課程及專業(yè)師資為您提供全方位的選擇
我們擁有2000多位資深培訓(xùn)師、近3萬的內(nèi)訓(xùn)課方案供客戶選擇
2.量身定做
選定初步的內(nèi)訓(xùn)方案后,我們的培訓(xùn)師將針對客戶的每一獨特點,對授課方案進行調(diào)整
3.培訓(xùn)方式靈活多樣
靈活的運用傳統(tǒng)的課堂培訓(xùn)、案例討論、角色扮演以及新興的體驗式拓展培訓(xùn),在職工作輔導(dǎo)培訓(xùn)等培訓(xùn)手段
4.咨詢式培訓(xùn)
運用管理咨詢的工作方法,從顧問的角度了解企業(yè),再以培訓(xùn)顧問的角度設(shè)計課程,解決實際問題,實現(xiàn)高度針對性和實用性
6.以點帶面
通過對客戶培訓(xùn)需求的深層次分析和企業(yè)實際狀況的了解,制定切合實際的培訓(xùn)計劃,將管理培訓(xùn)與企業(yè)實際運作結(jié)合起來發(fā)揮培訓(xùn)最佳作用
7.客戶導(dǎo)向
培訓(xùn)內(nèi)容緊湊實用,替企業(yè)節(jié)省培訓(xùn)時間和成本并提高培訓(xùn)效率
8.全程跟進
為了達到培訓(xùn)的預(yù)期價值,我們運用多種有效的培訓(xùn)效果評估工具進行培訓(xùn)效果的評估,并實時跟進培訓(xùn)改進
授課培訓(xùn)師黃國亮老師簡介
黃國亮
黃國亮
理財規(guī)劃管理專家
暨南大學(xué)金融管理碩士
國家理財規(guī)劃師 (ChFP)
中國注冊理財規(guī)劃師 (CFP)
曾任中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)
曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理
中山大學(xué)特聘理財講師
廣東外語外貿(mào)大學(xué)特聘講師
國家理財規(guī)劃師高級考評員、成人與兒童財商(FQ)開發(fā)導(dǎo)師、《廣州日報》特約理財顧問、中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會特約講師、專家組成員。

實戰(zhàn)經(jīng)驗:
黃國亮老師暨南大學(xué)金融管理碩士,國家理財規(guī)劃師 (CHFP),中國注冊理財規(guī)劃師 (CFP),是國內(nèi)首批理財規(guī)劃師,多年來一直從事金融投資及金融市場研究,成果頗豐。曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理、中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)、多家公司的投資理財高管,現(xiàn)任廣州市某理財咨詢公司董事長。黃老師擁有8年的投資理財實戰(zhàn)經(jīng)驗,5年的投資理財公司管理經(jīng)營經(jīng)驗,近年來幫助了數(shù)百家企業(yè)和個人,讓他們從了解投資理財管理之道,掌握投資理財管理之術(shù),走上投資理財管理之路,最后實現(xiàn)投資理財管理之夢。十多年來,黃老師專注于把理財實務(wù)轉(zhuǎn)化為面向金融從業(yè)人員的實戰(zhàn)課程,同時還研發(fā)出針對中國10-18歲孩子的財商教育系列課程,面向國內(nèi)富二代、官二代、商二代的孩子,讓他們對理財有所了解。黃老師的課程針對性、專業(yè)性非常強,內(nèi)容通俗易懂,通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等形式,真正讓學(xué)員現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用,把理論實戰(zhàn)的知識運用到工作和生活中去,實現(xiàn)企業(yè)和個人的財富管理。

授課風(fēng)格:
黃老師的課程互動和參與性很強,他通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等多種授課方式,讓學(xué)員帶著困惑和問題來,帶著方法和解決方案回去,在課程中就能有所收獲。黃老師獨特的授課風(fēng)格、多樣的形式、實戰(zhàn)性的內(nèi)容和感染性的演繹,無不讓現(xiàn)場的學(xué)員齊聲稱贊。

主講課程:
理財經(jīng)理系列課程:
《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《個人理財規(guī)劃與方案設(shè)計》、《理財經(jīng)理綜合技能提升》、《享受生活、幸福人生—養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》。
其他課程:
《您的養(yǎng)老誰做主》、《財智少年—少年財商培訓(xùn)營》、《享受生活、幸福人生—養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》、《人生必須知道的“理財金鑰匙” 》。

經(jīng)典案例:
為平安人壽廣州分公司培訓(xùn)3千多名理財顧問,講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,合計課程場次達2百多天。
為平安人壽廣州分公司主講《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等客戶答謝會、產(chǎn)說會20多場,累計產(chǎn)生六千多萬現(xiàn)場成交額。
為郵政儲蓄銀行廣東省分行培訓(xùn)600多為理財顧問,講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,合計課程場次達60多天。

部分客戶:
平安人壽廣州分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(超過200場(天))
為平安人壽廣州分公司大客戶講授《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》(20多場)
平安人壽佛山分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(10場)
平安人壽韶關(guān)分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(4場)
平安人壽清遠分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(4場)
平安人壽陽江分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(6場)
信誠人壽廣州分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(8場)
工銀安盛廣東分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(4場)
廣發(fā)證券佛山分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(6場)
郵政儲蓄銀行廣東省分行講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(60場)
郵政儲蓄銀行廣州分行講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(6場)
郵政儲蓄銀行佛山分行講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(3場)
中國郵政廣東分局大客戶講授《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》(4場)
中國郵政佛山分局講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(5場)
中國郵政廣州分局講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(4場)
中國郵政廣州分局講授金融大客戶《財智少年——少年財商培訓(xùn)營》講座(4場)
建設(shè)銀行廣州財富管理中心講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》等課程,(2場)
瑞銀廣州分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程(4場)
瑞銀深圳分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程(4場)
廣州良絲服飾有限公司講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓(xùn)營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程(6場)
廣州市誠豐信會計師事務(wù)所講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓(xùn)營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程(4場)
……

課程反饋:
黃老師的課程很生動,很貼近我們的工作實際;讓我更能理解理財計算在工作中的使用與意義,相信我未來可以與客戶溝通的時候更有說服力!
——平安廣分陳元春經(jīng)理

黃老師的課程讓我知道了未來理財規(guī)劃師的走向與實務(wù)操作的技巧,而且黃老師很細心,回答我們眾多的問題都不厭其煩!
——郵儲廣東省分行周丹經(jīng)理

黃老師的講解很深入我的實際工作需求,相信通過這個課程可以讓我更全面地為客戶提供不一般的理財服務(wù),更可以帶動我的業(yè)務(wù)營銷!
——郵儲銀行廣州分行李玉婷經(jīng)理

隨著客戶要求的服務(wù)多樣性與深入要求,綜合理財服務(wù)成為我們的新業(yè)務(wù)增長點,通過黃老師風(fēng)趣幽默的講解、結(jié)合多樣化的教學(xué)模式,想必能讓我們的員工未來面向客戶提供服務(wù)時更自信、更專業(yè)、更有戰(zhàn)斗力!
——信誠人壽廣分胡總監(jiān)

黃老師的講解讓我們員工的理財意識增長頗豐,同時也加強了他們的動手能力,強化自我的風(fēng)險管理意識與有效投資意識,這樣的課程是我們的員工自身能力提升的很好教材!
——廣州良絲服飾有限公司梁曉帆董事長
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