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家庭理財技巧課程
添加時間:2016-06-13      修改時間: 2016-06-13      課程編號:100183184
《家庭理財技巧課程》課程大綱

需求解析
作為普通大眾——
如何快速了解各種財經(jīng)資訊、自我快速制定投資對策?
如何系統(tǒng)認知理財三大模塊、高效把脈現(xiàn)有財務(wù)缺陷?
如何結(jié)合常規(guī)核心理財需求、完善整合家庭資產(chǎn)配置?
如何在日常中開展自我修煉、自我提升轉(zhuǎn)為理財達人?

課程目標(biāo)
1.讓受眾能掌握金融市場投資形勢判別方法,具有良好的金融視野與金融觸覺,對金融大事對未來產(chǎn)生的影響具有敏銳度;
2.從金融從業(yè)者轉(zhuǎn)型“理財達人”,通過課程講解,令參訓(xùn)人員能掌握理財?shù)幕驹砼c操作模式,提升自己的“財商”,發(fā)現(xiàn)自身的財務(wù)問題;
3.讓參訓(xùn)者具有良好的財務(wù)管理技能與金融工具識別、剖析的能力,更自如地把握多種投資工具;
4.讓參訓(xùn)者能從未來的理財需求出發(fā),通過不同理財工具搭配,實現(xiàn)財富目標(biāo);

學(xué)員收獲
1.學(xué)員能分析讀懂五種財經(jīng)重要指標(biāo),結(jié)合當(dāng)前的經(jīng)濟周期、投資市場現(xiàn)狀,從理財角度探究經(jīng)濟現(xiàn)狀對投資理財?shù)挠绊、判別;
2.學(xué)員能清晰掌握理財?shù)?“財富健康三標(biāo)準(zhǔn)”、“八大規(guī)劃”;
3.學(xué)員能運用理財中“六個核心財務(wù)評價標(biāo)準(zhǔn)”,精準(zhǔn)找到客戶當(dāng)前財務(wù)健康的不足點,提示客戶改善財務(wù)現(xiàn)狀;
4.學(xué)員能擁有對理財工具“三判別(風(fēng)險性、流動性、收益性)”的能力,了解七類常規(guī)理財工具及三類互聯(lián)網(wǎng)理財工具,掌握各種工具的合理定位,挖掘自身產(chǎn)品優(yōu)勢,增強對企業(yè)的自信心;
5.學(xué)員能結(jié)合“四大核心理財需求”,能靈活運用市場上的投資理財產(chǎn)品,合理為自己配置資產(chǎn),提升自身資產(chǎn)效能的最大化;
6.學(xué)員在日常中開展四大方向的自我修煉,提升自我理財素養(yǎng)、理財技能,從“金融參與者”向“理財達人”華麗轉(zhuǎn)身。

課程特色:
1.提升員工凝聚力;
2.企業(yè)為員工提供二次增值、二次收入,以財富管理為切入點,實現(xiàn)“授之以魚不如授之以漁”的目的;
3.最新經(jīng)濟、投資形式研判;
4.重要投資渠道現(xiàn)狀解讀;
5.為員工完善家庭財務(wù)狀況,減輕員工生活壓力;
6.降低員工家庭風(fēng)險,免去后顧之憂,
7.由專家指引投資方向,減少投資彎路、提升資產(chǎn)效能;
8.針對財富管理特征,給予鮮明的理財方式指引;
9.實現(xiàn)員工的財商提升、對財富認知的提升。

適合人數(shù):根據(jù)銀行需求
培訓(xùn)時間:1天(6小時/天)
授課形式及特色
室內(nèi)授課 + 理論精講 + 實戰(zhàn)演練
互動式教學(xué) + 體驗式教學(xué)
團隊學(xué)習(xí) + 案例教學(xué)

課程大綱:
第一單元:你不理財,財不理你
1.理財?shù)囊饬x
2.大眾心中的理財
3.理財與人生價值
4.財商的自我認知
測試:認識自我之“財商評估”

第二單元:講財務(wù)工具運用到理財中
1.人生現(xiàn)金流
1)資產(chǎn)負債合理調(diào)節(jié)
2)收入支出健康管理
3)備用金資產(chǎn)管理
工具分享:個人財務(wù)健康評測應(yīng)用工具
2.風(fēng)險管理
1)風(fēng)險來源分類
2)6大風(fēng)險控制手段及分析
3.合理投資
投資資產(chǎn)評價

第三單元:投資理財,從現(xiàn)在開始
1.最新經(jīng)濟形勢研判
1)數(shù)讀中國經(jīng)濟
2)常規(guī)理財工具解讀
3)投資時勢決策依據(jù)
分享交流:房地產(chǎn)投資形勢判別
分享交流:股票市場投資形勢判別
分享交流:黃金市場投資形勢判別
2.投資工具三性判別
1)收益性判別
2)風(fēng)險性判別
3)流動性判別
工具定位策略
3.“首善投資”流程五步曲
1)了解自我
2)了解風(fēng)險
視頻分享:風(fēng)險承受與風(fēng)險偏好認知
工具分享:風(fēng)險承受與風(fēng)險偏好評測
3)了解目標(biāo)
4)了解工具
5)了解時勢
1. 互聯(lián)網(wǎng)金融工具剖析
P2P理財工具探究
眾籌理財工具分類
互聯(lián)網(wǎng)保險理財工具選擇

第四單元:構(gòu)建適合自己的理財組合
1)望子成龍教育策略
2)安享晚年退休計劃
3)投投是道投資規(guī)劃
視頻——關(guān)注養(yǎng)老
分享——養(yǎng)老及教育金快速配置策略工具
分享——理好財必讀素材分享

《家庭理財技巧課程》所屬分類
特色課程

《家庭理財技巧課程》所屬專題
理財培訓(xùn)、課程設(shè)計與開發(fā)、
《家庭理財技巧課程》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程
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培訓(xùn)顧問需求調(diào)研

溝通確認內(nèi)訓(xùn)方案

簽訂協(xié)議

內(nèi)訓(xùn)執(zhí)行

課后回訪

我們的優(yōu)勢
1.海量課程及專業(yè)師資為您提供全方位的選擇
我們擁有2000多位資深培訓(xùn)師、近3萬的內(nèi)訓(xùn)課方案供客戶選擇
2.量身定做
選定初步的內(nèi)訓(xùn)方案后,我們的培訓(xùn)師將針對客戶的每一獨特點,對授課方案進行調(diào)整
3.培訓(xùn)方式靈活多樣
靈活的運用傳統(tǒng)的課堂培訓(xùn)、案例討論、角色扮演以及新興的體驗式拓展培訓(xùn),在職工作輔導(dǎo)培訓(xùn)等培訓(xùn)手段
4.咨詢式培訓(xùn)
運用管理咨詢的工作方法,從顧問的角度了解企業(yè),再以培訓(xùn)顧問的角度設(shè)計課程,解決實際問題,實現(xiàn)高度針對性和實用性
6.以點帶面
通過對客戶培訓(xùn)需求的深層次分析和企業(yè)實際狀況的了解,制定切合實際的培訓(xùn)計劃,將管理培訓(xùn)與企業(yè)實際運作結(jié)合起來發(fā)揮培訓(xùn)最佳作用
7.客戶導(dǎo)向
培訓(xùn)內(nèi)容緊湊實用,替企業(yè)節(jié)省培訓(xùn)時間和成本并提高培訓(xùn)效率
8.全程跟進
為了達到培訓(xùn)的預(yù)期價值,我們運用多種有效的培訓(xùn)效果評估工具進行培訓(xùn)效果的評估,并實時跟進培訓(xùn)改進
授課培訓(xùn)師黃國亮老師簡介
黃國亮
黃國亮
理財規(guī)劃管理專家
暨南大學(xué)金融管理碩士
國家理財規(guī)劃師 (ChFP)
中國注冊理財規(guī)劃師 (CFP)
曾任中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)
曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理
中山大學(xué)特聘理財講師
廣東外語外貿(mào)大學(xué)特聘講師
國家理財規(guī)劃師高級考評員、成人與兒童財商(FQ)開發(fā)導(dǎo)師、《廣州日報》特約理財顧問、中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會特約講師、專家組成員。

實戰(zhàn)經(jīng)驗:
黃國亮老師暨南大學(xué)金融管理碩士,國家理財規(guī)劃師 (CHFP),中國注冊理財規(guī)劃師 (CFP),是國內(nèi)首批理財規(guī)劃師,多年來一直從事金融投資及金融市場研究,成果頗豐。曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理、中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)、多家公司的投資理財高管,現(xiàn)任廣州市某理財咨詢公司董事長。黃老師擁有8年的投資理財實戰(zhàn)經(jīng)驗,5年的投資理財公司管理經(jīng)營經(jīng)驗,近年來幫助了數(shù)百家企業(yè)和個人,讓他們從了解投資理財管理之道,掌握投資理財管理之術(shù),走上投資理財管理之路,最后實現(xiàn)投資理財管理之夢。十多年來,黃老師專注于把理財實務(wù)轉(zhuǎn)化為面向金融從業(yè)人員的實戰(zhàn)課程,同時還研發(fā)出針對中國10-18歲孩子的財商教育系列課程,面向國內(nèi)富二代、官二代、商二代的孩子,讓他們對理財有所了解。黃老師的課程針對性、專業(yè)性非常強,內(nèi)容通俗易懂,通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等形式,真正讓學(xué)員現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用,把理論實戰(zhàn)的知識運用到工作和生活中去,實現(xiàn)企業(yè)和個人的財富管理。

授課風(fēng)格:
黃老師的課程互動和參與性很強,他通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等多種授課方式,讓學(xué)員帶著困惑和問題來,帶著方法和解決方案回去,在課程中就能有所收獲。黃老師獨特的授課風(fēng)格、多樣的形式、實戰(zhàn)性的內(nèi)容和感染性的演繹,無不讓現(xiàn)場的學(xué)員齊聲稱贊。

主講課程:
理財經(jīng)理系列課程:
《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《個人理財規(guī)劃與方案設(shè)計》、《理財經(jīng)理綜合技能提升》、《享受生活、幸福人生—養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》。
其他課程:
《您的養(yǎng)老誰做主》、《財智少年—少年財商培訓(xùn)營》、《享受生活、幸福人生—養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》、《人生必須知道的“理財金鑰匙” 》。

經(jīng)典案例:
為平安人壽廣州分公司培訓(xùn)3千多名理財顧問,講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,合計課程場次達2百多天。
為平安人壽廣州分公司主講《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等客戶答謝會、產(chǎn)說會20多場,累計產(chǎn)生六千多萬現(xiàn)場成交額。
為郵政儲蓄銀行廣東省分行培訓(xùn)600多為理財顧問,講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,合計課程場次達60多天。

部分客戶:
平安人壽廣州分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(超過200場(天))
為平安人壽廣州分公司大客戶講授《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》(20多場)
平安人壽佛山分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(10場)
平安人壽韶關(guān)分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(4場)
平安人壽清遠分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(4場)
平安人壽陽江分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(6場)
信誠人壽廣州分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(8場)
工銀安盛廣東分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(4場)
廣發(fā)證券佛山分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(6場)
郵政儲蓄銀行廣東省分行講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(60場)
郵政儲蓄銀行廣州分行講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(6場)
郵政儲蓄銀行佛山分行講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(3場)
中國郵政廣東分局大客戶講授《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》(4場)
中國郵政佛山分局講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(5場)
中國郵政廣州分局講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(4場)
中國郵政廣州分局講授金融大客戶《財智少年——少年財商培訓(xùn)營》講座(4場)
建設(shè)銀行廣州財富管理中心講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》等課程,(2場)
瑞銀廣州分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程(4場)
瑞銀深圳分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程(4場)
廣州良絲服飾有限公司講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓(xùn)營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程(6場)
廣州市誠豐信會計師事務(wù)所講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓(xùn)營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程(4場)
……

課程反饋:
黃老師的課程很生動,很貼近我們的工作實際;讓我更能理解理財計算在工作中的使用與意義,相信我未來可以與客戶溝通的時候更有說服力!
——平安廣分陳元春經(jīng)理

黃老師的課程讓我知道了未來理財規(guī)劃師的走向與實務(wù)操作的技巧,而且黃老師很細心,回答我們眾多的問題都不厭其煩!
——郵儲廣東省分行周丹經(jīng)理

黃老師的講解很深入我的實際工作需求,相信通過這個課程可以讓我更全面地為客戶提供不一般的理財服務(wù),更可以帶動我的業(yè)務(wù)營銷!
——郵儲銀行廣州分行李玉婷經(jīng)理

隨著客戶要求的服務(wù)多樣性與深入要求,綜合理財服務(wù)成為我們的新業(yè)務(wù)增長點,通過黃老師風(fēng)趣幽默的講解、結(jié)合多樣化的教學(xué)模式,想必能讓我們的員工未來面向客戶提供服務(wù)時更自信、更專業(yè)、更有戰(zhàn)斗力!
——信誠人壽廣分胡總監(jiān)

黃老師的講解讓我們員工的理財意識增長頗豐,同時也加強了他們的動手能力,強化自我的風(fēng)險管理意識與有效投資意識,這樣的課程是我們的員工自身能力提升的很好教材!
——廣州良絲服飾有限公司梁曉帆董事長
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獲得清晰的角色定位,了解自己在企業(yè)培訓(xùn)中的價值和重要性。掌握結(jié)果導(dǎo)向的課程開發(fā)技巧,能夠設(shè)計具有實際效果的培訓(xùn)課程。提升教學(xué)設(shè)計能力,運用成人學(xué)...
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