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中高端人士財富管理策略——資本大時代下,錢放哪?
添加時間:2016-06-13      修改時間: 2016-06-13      課程編號:100183188
《中高端人士財富管理策略——資本大時代下,錢放哪?》課程大綱


課程背景:
中國經(jīng)濟正處于轉(zhuǎn)型時期,投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風險?投資股票是否合適時期?低風險工具無法追及通脹,高風險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財富?是放在眾多國人面前的一道難關(guān)。
正所謂“操心操得心碎,只因缺少智慧”。
駕駛汽車,有“駕校培訓”;做老師,有“師范教學”;連做保姆這一簡易的工作,都有相應系統(tǒng)的教學體系;可惜,當我們面對如何控制財富、管理財富時,卻總?cè)狈ο鄳膶蚺c指引。
本課程,即從解讀經(jīng)濟走勢為起點,分析判斷最新的形勢,探究當前重要的投資渠道現(xiàn)狀,拓寬學員視界,并結(jié)合理財?shù)幕驹瓌t與操作方法,合理選擇投資形式,提升學員“財商”、實現(xiàn)財富增長與目標達成的追求!

課程目標:
1.讓學員深層次認知理財?shù)哪繕伺c意義,理解提升“財商”在人生歷程中的意義,掌握理財?shù)娜选敖痂匙”;
2.從人生的四大核心需求與目標出發(fā),使學員能高效掌握這六大目標的資金需求、可選擇金融工具與工具投放方式;
3.手把手引導學員認識“六大常規(guī)”與“新式互聯(lián)網(wǎng)”理財工具,并通過對理財工具的“三性”判別、投資流程“五步曲”、“孫子兵法”式時勢分析、防金融詐騙等綜合分析,選擇合適自己的高效理財工具;
4.融入“模擬投資理財PK”,以激發(fā)參與者對該P2P投資分類有更深入認知與采購需求,并形成自我分析、自我判別、自我選擇、自我投資的能力;
5.提供六大實用工具,令學員能迅速轉(zhuǎn)化學習成果為實際應用;
6.指引學員未來若干自我學習的渠道、方向,達到二次提升,信息優(yōu)化;

適合對象:期待資產(chǎn)效能高效化的人群
適合人數(shù):100人以內(nèi)
課程時間:1天(6小時/天)
授課形式及特色:
室內(nèi)授課 + 理論精講
互動式教學 + 體驗式教學
課程討論 + 案例視頻互動
模擬資產(chǎn)配置沙盤演練

課程綱要:
第一單元:開篇/課程導入/形成團隊
達成共識,課程概述
破冰:全員參與,形成團隊

第二單元:中國之資本大時代
1.為啥咱們有錢了?
2.未來應該怎么辦?
3.資本大時代下之財富人生
4.世界第八大奇跡:復利
5.理財人生之財商道
6.財商的自我認知
測評:認識自我之“財商評估”
7.財富控制三根本
分享:理財經(jīng)典案例

第三單元:資本大時代之三把“金鑰匙”
1.人生現(xiàn)金流
1)資產(chǎn)負債合理調(diào)節(jié)
2)收入支出健康管理
3)備用金資產(chǎn)管理
工具分享:個人財務健康評測應用工具
2.風險管理
1)風險來源分類
討論:個人財務風險剖析與規(guī)避
2)6大風險控制手段及分析
案例分享:十分鐘的悲劇
3.合理投資
投資資產(chǎn)評價

第四單元:資本大時代之投資之道
1.最新經(jīng)濟形勢研判
1)數(shù)讀中國經(jīng)濟
2)“克強”經(jīng)濟學解讀
3)常規(guī)理財工具解讀
4)投資時勢決策依據(jù)
決策依據(jù):投資孫子兵法(道、天、地、將、法)
分享交流:房地產(chǎn)投資形勢判別
分享交流:股票市場投資形勢判別
分享交流:黃金市場投資形勢判別
2.投資工具三性判別
1)收益性判別
2)風險性判別
3)流動性判別
4)工具定位策略
3.互聯(lián)網(wǎng)金融工具剖析
1)“寶寶們”的剖析與選擇
2)P2P理財工具探究
3)P2P理財工具分類
4)P2P理財工具選擇
討論:互聯(lián)網(wǎng)工具分類定位策略
4.“首善投資”流程五步曲
1)了解自我
2)了解風險
視頻分享:風險承受與風險偏好認知
工具分享:風險承受與風險偏好評測
3)了解目標
4)了解工具
5)了解時勢

第五單元:人生核心理財需求與目標實現(xiàn)
1)穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2)望子成龍教育策略
3)安享晚年退休計劃
視頻分享:關(guān)注養(yǎng)老
工具分享:養(yǎng)老及子女教育需求速算工具
4)投投是道投資規(guī)劃
分享:如何把握都有成為億萬富翁的機會
工具分享:投資收益效果測算工具分享

《中高端人士財富管理策略——資本大時代下,錢放哪?》所屬分類
特色課程

《中高端人士財富管理策略——資本大時代下,錢放哪?》所屬專題
工廠精細化管理、企業(yè)資本運營與兼并收購培訓
《中高端人士財富管理策略——資本大時代下,錢放哪?》內(nèi)訓服務流程
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溝通確認內(nèi)訓方案

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內(nèi)訓執(zhí)行

課后回訪

我們的優(yōu)勢
1.海量課程及專業(yè)師資為您提供全方位的選擇
我們擁有2000多位資深培訓師、近3萬的內(nèi)訓課方案供客戶選擇
2.量身定做
選定初步的內(nèi)訓方案后,我們的培訓師將針對客戶的每一獨特點,對授課方案進行調(diào)整
3.培訓方式靈活多樣
靈活的運用傳統(tǒng)的課堂培訓、案例討論、角色扮演以及新興的體驗式拓展培訓,在職工作輔導培訓等培訓手段
4.咨詢式培訓
運用管理咨詢的工作方法,從顧問的角度了解企業(yè),再以培訓顧問的角度設計課程,解決實際問題,實現(xiàn)高度針對性和實用性
6.以點帶面
通過對客戶培訓需求的深層次分析和企業(yè)實際狀況的了解,制定切合實際的培訓計劃,將管理培訓與企業(yè)實際運作結(jié)合起來發(fā)揮培訓最佳作用
7.客戶導向
培訓內(nèi)容緊湊實用,替企業(yè)節(jié)省培訓時間和成本并提高培訓效率
8.全程跟進
為了達到培訓的預期價值,我們運用多種有效的培訓效果評估工具進行培訓效果的評估,并實時跟進培訓改進
授課培訓師黃國亮老師簡介
黃國亮
黃國亮
理財規(guī)劃管理專家
暨南大學金融管理碩士
國家理財規(guī)劃師 (ChFP)
中國注冊理財規(guī)劃師 (CFP)
曾任中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)
曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理
中山大學特聘理財講師
廣東外語外貿(mào)大學特聘講師
國家理財規(guī)劃師高級考評員、成人與兒童財商(FQ)開發(fā)導師、《廣州日報》特約理財顧問、中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會特約講師、專家組成員。

實戰(zhàn)經(jīng)驗:
黃國亮老師暨南大學金融管理碩士,國家理財規(guī)劃師 (CHFP),中國注冊理財規(guī)劃師 (CFP),是國內(nèi)首批理財規(guī)劃師,多年來一直從事金融投資及金融市場研究,成果頗豐。曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理、中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)、多家公司的投資理財高管,現(xiàn)任廣州市某理財咨詢公司董事長。黃老師擁有8年的投資理財實戰(zhàn)經(jīng)驗,5年的投資理財公司管理經(jīng)營經(jīng)驗,近年來幫助了數(shù)百家企業(yè)和個人,讓他們從了解投資理財管理之道,掌握投資理財管理之術(shù),走上投資理財管理之路,最后實現(xiàn)投資理財管理之夢。十多年來,黃老師專注于把理財實務轉(zhuǎn)化為面向金融從業(yè)人員的實戰(zhàn)課程,同時還研發(fā)出針對中國10-18歲孩子的財商教育系列課程,面向國內(nèi)富二代、官二代、商二代的孩子,讓他們對理財有所了解。黃老師的課程針對性、專業(yè)性非常強,內(nèi)容通俗易懂,通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等形式,真正讓學員現(xiàn)學現(xiàn)用,把理論實戰(zhàn)的知識運用到工作和生活中去,實現(xiàn)企業(yè)和個人的財富管理。

授課風格:
黃老師的課程互動和參與性很強,他通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等多種授課方式,讓學員帶著困惑和問題來,帶著方法和解決方案回去,在課程中就能有所收獲。黃老師獨特的授課風格、多樣的形式、實戰(zhàn)性的內(nèi)容和感染性的演繹,無不讓現(xiàn)場的學員齊聲稱贊。

主講課程:
理財經(jīng)理系列課程:
《理財計算實務與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《個人理財規(guī)劃與方案設計》、《理財經(jīng)理綜合技能提升》、《享受生活、幸福人生—養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》。
其他課程:
《您的養(yǎng)老誰做主》、《財智少年—少年財商培訓營》、《享受生活、幸福人生—養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》、《人生必須知道的“理財金鑰匙” 》。

經(jīng)典案例:
為平安人壽廣州分公司培訓3千多名理財顧問,講授《理財計算實務與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,合計課程場次達2百多天。
為平安人壽廣州分公司主講《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等客戶答謝會、產(chǎn)說會20多場,累計產(chǎn)生六千多萬現(xiàn)場成交額。
為郵政儲蓄銀行廣東省分行培訓600多為理財顧問,講授《理財計算實務與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,合計課程場次達60多天。

部分客戶:
平安人壽廣州分公司講授《理財計算實務與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(超過200場(天))
為平安人壽廣州分公司大客戶講授《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》(20多場)
平安人壽佛山分公司講授《理財計算實務與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(10場)
平安人壽韶關(guān)分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(4場)
平安人壽清遠分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(4場)
平安人壽陽江分公司講授《理財計算實務與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(6場)
信誠人壽廣州分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(8場)
工銀安盛廣東分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(4場)
廣發(fā)證券佛山分公司講授《理財計算實務與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(6場)
郵政儲蓄銀行廣東省分行講授《理財計算實務與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(60場)
郵政儲蓄銀行廣州分行講授《理財計算實務與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(6場)
郵政儲蓄銀行佛山分行講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(3場)
中國郵政廣東分局大客戶講授《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》(4場)
中國郵政佛山分局講授《理財計算實務與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(5場)
中國郵政廣州分局講授《理財計算實務與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(4場)
中國郵政廣州分局講授金融大客戶《財智少年——少年財商培訓營》講座(4場)
建設銀行廣州財富管理中心講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》等課程,(2場)
瑞銀廣州分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程(4場)
瑞銀深圳分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程(4場)
廣州良絲服飾有限公司講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程(6場)
廣州市誠豐信會計師事務所講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程(4場)
……

課程反饋:
黃老師的課程很生動,很貼近我們的工作實際;讓我更能理解理財計算在工作中的使用與意義,相信我未來可以與客戶溝通的時候更有說服力!
——平安廣分陳元春經(jīng)理

黃老師的課程讓我知道了未來理財規(guī)劃師的走向與實務操作的技巧,而且黃老師很細心,回答我們眾多的問題都不厭其煩!
——郵儲廣東省分行周丹經(jīng)理

黃老師的講解很深入我的實際工作需求,相信通過這個課程可以讓我更全面地為客戶提供不一般的理財服務,更可以帶動我的業(yè)務營銷!
——郵儲銀行廣州分行李玉婷經(jīng)理

隨著客戶要求的服務多樣性與深入要求,綜合理財服務成為我們的新業(yè)務增長點,通過黃老師風趣幽默的講解、結(jié)合多樣化的教學模式,想必能讓我們的員工未來面向客戶提供服務時更自信、更專業(yè)、更有戰(zhàn)斗力!
——信誠人壽廣分胡總監(jiān)

黃老師的講解讓我們員工的理財意識增長頗豐,同時也加強了他們的動手能力,強化自我的風險管理意識與有效投資意識,這樣的課程是我們的員工自身能力提升的很好教材!
——廣州良絲服飾有限公司梁曉帆董事長
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