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財富管理及最新經(jīng)濟形勢解讀
添加時間:2016-06-13      修改時間: 2016-06-13      課程編號:100183182
《財富管理及最新經(jīng)濟形勢解讀》課程大綱

需求解析
銀行體系中財富管理業(yè)務(wù)如何分層?
最新經(jīng)濟環(huán)境對財富管理業(yè)務(wù)有何影響?
如何幫助客戶提升資產(chǎn)效能?
如何借力互聯(lián)網(wǎng)金融為我所用?
如何激發(fā)客戶深層次需求,牢牢鎖定客戶?
投行業(yè)務(wù)有哪些板塊?該如何切入?

課程目標
1.向參訓(xùn)人員共同分析環(huán)球銀行體系中財富管理業(yè)務(wù)的四大層次,客戶分層、服務(wù)方向;
2.宏觀經(jīng)濟分析與產(chǎn)業(yè)形勢分析,讓學(xué)員認知當前經(jīng)濟狀況,領(lǐng)導(dǎo)解讀最新投資形勢、投資環(huán)境;
3.向?qū)W員分析投行業(yè)務(wù)的八大分類,以及與銀行傳統(tǒng)三大業(yè)務(wù)的區(qū)別與聯(lián)系;
4.向?qū)W員探究各種互聯(lián)網(wǎng)金融工具的真實狀況,剖析四種常見互聯(lián)網(wǎng)金融工具的風(fēng)險特性,分析其優(yōu)點與缺點,實現(xiàn)參訓(xùn)人員了解競爭對手,知己知彼,百戰(zhàn)不殆;
5.引導(dǎo)參訓(xùn)人員從客戶需求出發(fā),站在客戶立場上思考互聯(lián)網(wǎng)金融為客戶帶來服務(wù)與工具特色,通過理財工具“三性”判別、“投資五部曲”、時勢判別、結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品組合分析客戶需求,探求自身的服務(wù)模式轉(zhuǎn)變;
6.引導(dǎo)金融從業(yè)人員對中高端理財客戶的需求開發(fā),轉(zhuǎn)變產(chǎn)品導(dǎo)向為需求導(dǎo)向的金融營銷模式;
7.客戶基于不同客戶提供個性化需求提供專屬服務(wù),以理財六大核心規(guī)劃、為重點,把握投資時刻,掌握存量客戶深度發(fā)掘開發(fā)的技巧與提供專業(yè)投資顧問建議服務(wù);
8.改變傳統(tǒng)營銷觀念,提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識,深化金融行業(yè)理財服務(wù)的流程,打造一支高效的理財服務(wù)團隊。
9.以生動的課程模式,將理財服務(wù)轉(zhuǎn)化為強效的生產(chǎn)力,引領(lǐng)學(xué)員開展有針對性的專業(yè)技能與營銷技能提升;講解與演練配合、案例與討論結(jié)合,多方位提高參訓(xùn)人員動手能力。

適合的培訓(xùn)對象:銀行客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理等
適合人數(shù):建議不超過50人
培訓(xùn)時間:1天(6小時/天)


授課形式及特色:
室內(nèi)授課 + 理論精講 + 實戰(zhàn)演練
互動式教學(xué) + 體驗式教學(xué)
團隊學(xué)習(xí) + 案例教學(xué)

內(nèi)容綱要:
第一單元:開篇/課程導(dǎo)入/形成團隊
達成共識,課程概述
破冰——全員參與,形成團隊

第二單元:財富管理服務(wù)定位與分層
1.財富管理意義
2.財富管理業(yè)務(wù)工作定位
3.理財師的角色定位
思考:角色認知——我工作的角色是什么?
4.客戶經(jīng)理三大“角色”的扮演差異
角色一:產(chǎn)品托——做嫁衣、傷自己
角色二:推銷員——任務(wù)重、壓力大、成交低
角色三:財富顧問——提地位、固客戶、穩(wěn)增長
5.客戶的需求與追求
6.金融營銷壓力形成與解決方向
7.增加客戶“黏性”出發(fā)點探究
8.銀行體系財富管理服務(wù)分層
1)大眾理財業(yè)務(wù)
2)財富管理中心
3)私人銀行服務(wù)
4)家族辦公室服務(wù)

第三單元:宏觀經(jīng)濟環(huán)境及投資時勢判別
1.宏觀經(jīng)濟分析
2.數(shù)讀中國經(jīng)濟
3.投資時勢決策依據(jù)
4.最新投資環(huán)境認知
5.主要投資市場解讀
分享交流:房地產(chǎn)投資形勢解讀
分享交流:股票市場投資形勢解讀
分享交流:黃金市場投資形勢解讀

第四章:互聯(lián)網(wǎng)金融理財產(chǎn)品介紹與剖析
1.互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品剖析
1)“寶寶們”產(chǎn)品探究、優(yōu)勢與特色
2)P2P產(chǎn)品探究、優(yōu)勢與特色
3)互聯(lián)網(wǎng)信托類產(chǎn)品剖析
4)互聯(lián)網(wǎng)有限合伙類產(chǎn)品剖析
5)貴金屬類互聯(lián)網(wǎng)投資剖析
6)外匯類互聯(lián)網(wǎng)投資剖析
討論——知己知彼(常見互聯(lián)網(wǎng)金融優(yōu)勢與劣勢探討)
2.互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品風(fēng)險揭示
1)“寶寶們”風(fēng)險提示與選擇依據(jù)
2)P2P風(fēng)險提示與選擇
3)P2P金融風(fēng)險案例解密
4)貴金屬類互聯(lián)網(wǎng)投資風(fēng)險揭示
5)外匯類互聯(lián)網(wǎng)投資風(fēng)險揭示
6)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險實例之案件解密
案例討論——金融慧眼察端倪(互聯(lián)網(wǎng)金融辨識)

第五單元:投行業(yè)務(wù)分類與銀行業(yè)務(wù)發(fā)展
1.投行業(yè)務(wù)定義
2.行業(yè)務(wù)八大類別
1)債務(wù)融資工具主承銷
2)企業(yè)重組與并購
3)權(quán)益融資業(yè)務(wù)配套
4)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
5)資產(chǎn)證券化
6)財務(wù)顧問與咨詢服務(wù)
7)租賃服務(wù)
8)保險債權(quán)投資與其他
3.投行業(yè)務(wù)與銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)發(fā)展與促進

第六單元:客戶財富管理需求激發(fā)與營銷
1.需求激發(fā)營銷模式
1)下定義式需求激發(fā)
2)人生核心需求激發(fā)
2.核心理財目標實現(xiàn)
1)穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2)風(fēng)險管理無憂人生
3)望子成龍教育策略
4)安享晚年退休計劃
5)投投是道投資規(guī)劃
6)身后無憂遺產(chǎn)規(guī)劃
分享——視頻分享之關(guān)注養(yǎng)老
工具——養(yǎng)老及教育金快速配置策略工具


《財富管理及最新經(jīng)濟形勢解讀》所屬分類
特色課程

《財富管理及最新經(jīng)濟形勢解讀》所屬專題
對外經(jīng)濟貿(mào)易課程、工廠精細化管理、企業(yè)財務(wù)報表的解讀與分析培訓(xùn)
《財富管理及最新經(jīng)濟形勢解讀》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程
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在線提交培訓(xùn)需求

培訓(xùn)顧問需求調(diào)研

溝通確認內(nèi)訓(xùn)方案

簽訂協(xié)議

內(nèi)訓(xùn)執(zhí)行

課后回訪

我們的優(yōu)勢
1.海量課程及專業(yè)師資為您提供全方位的選擇
我們擁有2000多位資深培訓(xùn)師、近3萬的內(nèi)訓(xùn)課方案供客戶選擇
2.量身定做
選定初步的內(nèi)訓(xùn)方案后,我們的培訓(xùn)師將針對客戶的每一獨特點,對授課方案進行調(diào)整
3.培訓(xùn)方式靈活多樣
靈活的運用傳統(tǒng)的課堂培訓(xùn)、案例討論、角色扮演以及新興的體驗式拓展培訓(xùn),在職工作輔導(dǎo)培訓(xùn)等培訓(xùn)手段
4.咨詢式培訓(xùn)
運用管理咨詢的工作方法,從顧問的角度了解企業(yè),再以培訓(xùn)顧問的角度設(shè)計課程,解決實際問題,實現(xiàn)高度針對性和實用性
6.以點帶面
通過對客戶培訓(xùn)需求的深層次分析和企業(yè)實際狀況的了解,制定切合實際的培訓(xùn)計劃,將管理培訓(xùn)與企業(yè)實際運作結(jié)合起來發(fā)揮培訓(xùn)最佳作用
7.客戶導(dǎo)向
培訓(xùn)內(nèi)容緊湊實用,替企業(yè)節(jié)省培訓(xùn)時間和成本并提高培訓(xùn)效率
8.全程跟進
為了達到培訓(xùn)的預(yù)期價值,我們運用多種有效的培訓(xùn)效果評估工具進行培訓(xùn)效果的評估,并實時跟進培訓(xùn)改進
授課培訓(xùn)師黃國亮老師簡介
黃國亮
黃國亮
理財規(guī)劃管理專家
暨南大學(xué)金融管理碩士
國家理財規(guī)劃師 (ChFP)
中國注冊理財規(guī)劃師 (CFP)
曾任中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)
曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理
中山大學(xué)特聘理財講師
廣東外語外貿(mào)大學(xué)特聘講師
國家理財規(guī)劃師高級考評員、成人與兒童財商(FQ)開發(fā)導(dǎo)師、《廣州日報》特約理財顧問、中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會特約講師、專家組成員。

實戰(zhàn)經(jīng)驗:
黃國亮老師暨南大學(xué)金融管理碩士,國家理財規(guī)劃師 (CHFP),中國注冊理財規(guī)劃師 (CFP),是國內(nèi)首批理財規(guī)劃師,多年來一直從事金融投資及金融市場研究,成果頗豐。曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理、中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)、多家公司的投資理財高管,現(xiàn)任廣州市某理財咨詢公司董事長。黃老師擁有8年的投資理財實戰(zhàn)經(jīng)驗,5年的投資理財公司管理經(jīng)營經(jīng)驗,近年來幫助了數(shù)百家企業(yè)和個人,讓他們從了解投資理財管理之道,掌握投資理財管理之術(shù),走上投資理財管理之路,最后實現(xiàn)投資理財管理之夢。十多年來,黃老師專注于把理財實務(wù)轉(zhuǎn)化為面向金融從業(yè)人員的實戰(zhàn)課程,同時還研發(fā)出針對中國10-18歲孩子的財商教育系列課程,面向國內(nèi)富二代、官二代、商二代的孩子,讓他們對理財有所了解。黃老師的課程針對性、專業(yè)性非常強,內(nèi)容通俗易懂,通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等形式,真正讓學(xué)員現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用,把理論實戰(zhàn)的知識運用到工作和生活中去,實現(xiàn)企業(yè)和個人的財富管理。

授課風(fēng)格:
黃老師的課程互動和參與性很強,他通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等多種授課方式,讓學(xué)員帶著困惑和問題來,帶著方法和解決方案回去,在課程中就能有所收獲。黃老師獨特的授課風(fēng)格、多樣的形式、實戰(zhàn)性的內(nèi)容和感染性的演繹,無不讓現(xiàn)場的學(xué)員齊聲稱贊。

主講課程:
理財經(jīng)理系列課程:
《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《個人理財規(guī)劃與方案設(shè)計》、《理財經(jīng)理綜合技能提升》、《享受生活、幸福人生—養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》。
其他課程:
《您的養(yǎng)老誰做主》、《財智少年—少年財商培訓(xùn)營》、《享受生活、幸福人生—養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》、《人生必須知道的“理財金鑰匙” 》。

經(jīng)典案例:
為平安人壽廣州分公司培訓(xùn)3千多名理財顧問,講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,合計課程場次達2百多天。
為平安人壽廣州分公司主講《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等客戶答謝會、產(chǎn)說會20多場,累計產(chǎn)生六千多萬現(xiàn)場成交額。
為郵政儲蓄銀行廣東省分行培訓(xùn)600多為理財顧問,講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,合計課程場次達60多天。

部分客戶:
平安人壽廣州分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(超過200場(天))
為平安人壽廣州分公司大客戶講授《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》(20多場)
平安人壽佛山分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(10場)
平安人壽韶關(guān)分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(4場)
平安人壽清遠分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(4場)
平安人壽陽江分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(6場)
信誠人壽廣州分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(8場)
工銀安盛廣東分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(4場)
廣發(fā)證券佛山分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(6場)
郵政儲蓄銀行廣東省分行講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(60場)
郵政儲蓄銀行廣州分行講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(6場)
郵政儲蓄銀行佛山分行講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(3場)
中國郵政廣東分局大客戶講授《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》(4場)
中國郵政佛山分局講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(5場)
中國郵政廣州分局講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(4場)
中國郵政廣州分局講授金融大客戶《財智少年——少年財商培訓(xùn)營》講座(4場)
建設(shè)銀行廣州財富管理中心講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》等課程,(2場)
瑞銀廣州分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程(4場)
瑞銀深圳分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程(4場)
廣州良絲服飾有限公司講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓(xùn)營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程(6場)
廣州市誠豐信會計師事務(wù)所講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓(xùn)營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程(4場)
……

課程反饋:
黃老師的課程很生動,很貼近我們的工作實際;讓我更能理解理財計算在工作中的使用與意義,相信我未來可以與客戶溝通的時候更有說服力!
——平安廣分陳元春經(jīng)理

黃老師的課程讓我知道了未來理財規(guī)劃師的走向與實務(wù)操作的技巧,而且黃老師很細心,回答我們眾多的問題都不厭其煩!
——郵儲廣東省分行周丹經(jīng)理

黃老師的講解很深入我的實際工作需求,相信通過這個課程可以讓我更全面地為客戶提供不一般的理財服務(wù),更可以帶動我的業(yè)務(wù)營銷!
——郵儲銀行廣州分行李玉婷經(jīng)理

隨著客戶要求的服務(wù)多樣性與深入要求,綜合理財服務(wù)成為我們的新業(yè)務(wù)增長點,通過黃老師風(fēng)趣幽默的講解、結(jié)合多樣化的教學(xué)模式,想必能讓我們的員工未來面向客戶提供服務(wù)時更自信、更專業(yè)、更有戰(zhàn)斗力!
——信誠人壽廣分胡總監(jiān)

黃老師的講解讓我們員工的理財意識增長頗豐,同時也加強了他們的動手能力,強化自我的風(fēng)險管理意識與有效投資意識,這樣的課程是我們的員工自身能力提升的很好教材!
——廣州良絲服飾有限公司梁曉帆董事長
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