《中小微信貸業(yè)務全流程高級研修班》課程詳情
點擊下載課大綱及報名表 近來，隨著利率市場化的不斷推進，銀行的盈利能力在不斷的遭遇挑戰(zhàn)，小微企業(yè)貸款的高收益自然得到了銀行高管層的重視，如何成功營銷小微企業(yè)貸款，如何成功控制小微企業(yè)貸款風險，真正實現放的出去、收的回來就顯得尤為重要。不管我們如何千方百計的去有效防范和控制風險，但風險仍然在不斷潛償著，發(fā)生著，那么如何對小微企業(yè)不良貸款進行有效催收，就有顯的尤為重要。小微企業(yè)貸款一般以保證貸款的形式為主，而傳統(tǒng)的貸款一般以抵押為主，由于這種形式的變化，導致小微企業(yè)不良貸款清收難度較大，特別是對于一些小微企業(yè)貸款占比較高的銀行來說，尤為明顯。在宏觀經濟及微觀經濟不那么景氣的當下，小微企業(yè)貸款不良率逐漸攀升，一些機構甚至超過了警戒線，一些機構甚至開始退出小微企業(yè)貸款領域，因此如何催收小微企業(yè)不良貸款，降低不良率，實現小微企業(yè)貸款可持續(xù)發(fā)展甚為關鍵。

基于上述背景分析，本次培訓將立足于貴行實際培訓需求，著重分析如何營銷→創(chuàng)新→風險→不良。以進一步為小微貸款業(yè)務的發(fā)展提供一些有益的幫助。研發(fā)團隊耗時近一個月的時間重點對銀行部門進行大量、深入細致的調查，在此基礎上精心設計一套適合小微信貸客戶經理系列課程，并計劃舉辦《中小微企業(yè)信貸業(yè)務全流程高級研修班》，由相關領域具有豐富實踐經驗與深厚理論功底的在職銀行資深專家主講（老師介紹見附件一，歡迎新老學員踴躍報名參加！

【培訓目標】
本次課程分別從小微企業(yè)集群市場營銷與批量開發(fā)、金融服務創(chuàng)新、信貸業(yè)務操作流程、風險控制與不良貸款催收五個大方面進行透徹講解，以實踐操作為基礎，注重經驗借鑒與案例分析，從而培養(yǎng)學員全面熟悉當前先進的小微業(yè)務特色模式，幫助學員找到小微企業(yè)市場開發(fā)的突破口，全面分析客戶需求，掌握業(yè)務流程中的操作經驗和方法，做好各個環(huán)節(jié)的風險把控，在提升銀行業(yè)績的同時，降低不良貸款率。


課程大綱
模塊
主要內容
模塊一：

小微信貸技術特點、集群市場專業(yè)化開發(fā)
與批量化營銷模擬訓練（2天）

●中小微客群識別與市場類型
●“搭平臺、做批量”：客戶/市場組織類型、特點及其銀企協(xié)作模式選擇
●客戶聚集效應分析與客戶分類、分層方法
●基于中小微金融服務盈利模式轉型要求下客戶需求分析維度
●同業(yè)調研與本行營銷的策略選擇
●中小微信貸的擔保品種、擔保特點與擔保發(fā)展趨勢
●中小微金融服務組合產品配置策略
●細分市場創(chuàng)新做法設計與專業(yè)化競爭優(yōu)勢培育
●綜合定價策略與本行盈利模式優(yōu)化
●中小微金融風險控制策略與方法
●調研方法與專項組織
●開發(fā)目標與推廣步驟
●小微金融技術突破為吸存創(chuàng)造有利條件
●小微企業(yè)現金流控制與吸存機制
●小微企業(yè)現金流的網鏈式吸納
●小微企業(yè)現金流封閉回籠的措施
●小微貸款與結算掛鉤吸存的措施
●小微企業(yè)吸存效果的實證分析
●小微企業(yè)信貸的特征及發(fā)展狀況
●小微客戶批量化業(yè)務開發(fā)的理念及優(yōu)勢
●小微客戶批量化業(yè)務開發(fā)的渠道拓展
案例分享—針對某行業(yè)的小微客戶集群批量化開發(fā)的渠道建設
●小微客戶批量化業(yè)務開發(fā)的產品配置策略
●小微客戶批量化業(yè)務開發(fā)的配套支持
●制定批量化業(yè)務開發(fā)的項目規(guī)劃報告
案例分析—某行業(yè)小微客戶批量開發(fā)的項目規(guī)劃報告
●小微企業(yè)現金流控制技術與吸存機制
●小微企業(yè)營銷管理

模塊二：
小微企業(yè)金融服務創(chuàng)新（1天）

●小企業(yè)金融產品創(chuàng)新與典型案例
●小企業(yè)市場營銷、產品及風險控制新技術
小微企業(yè)信貸政策
現階段小微企業(yè)開發(fā)模式與技術
小企業(yè)市場定位、渠道與集群開發(fā)方案設計
小微企業(yè)綜合金融服務與盈利模式
小微企業(yè)金融解決方案
小企業(yè)金融產品創(chuàng)新與典型案例
●小企業(yè)金融產品產品設計
模塊三：
小微企業(yè)授信業(yè)務風險管理（2天）
●小微企業(yè)信貸風險的種類
●如何打造小微企業(yè)的風險控制環(huán)境
●小微企業(yè)風險識別與防控
●小微企業(yè)風險控制要點
●小微企業(yè)逾期貸款的追討
●完善小微企業(yè)風險審計和監(jiān)督機制
●小企業(yè)授信業(yè)務風險管理：
●小企業(yè)貸款客戶特征認知
●小企業(yè)貸款業(yè)務風險認知；
●小企業(yè)貸款風險機制認知；
●小企業(yè)貸款后續(xù)管理認知；
●小企業(yè)貸款風險化解認知。

模塊四：
小微企業(yè)不良貸款催收（1天）

●小微企業(yè)不良貸款的定義
●貸款五級分類及貸款通則規(guī)定
●目前銀行業(yè)小微不良貸款現狀及趨勢
●銀行業(yè)不良貸款清收存在的問題
●高風險客戶的表現特征
●小微企業(yè)不良貸款類型
●小微不良貸款產生的內外部原因
●小微不良貸款催收方式
●小微企業(yè)不良貸款清收和轉化
●小微企業(yè)不良貸款處理的基
●小微企業(yè)不良貸款處理的注意事項（催收技巧）
●不宜貸款戶管理
●小微企業(yè)不良貸款處罰和激勵機制
●現場答疑小微客戶經理提出的問題


講師簡介
龍老師：先后在中國銀行、股份制商業(yè)銀行工作，從事商業(yè)銀行業(yè)務營銷管理超過20年，擁有總、分、支行多層級、多崗位的任職經歷，具有豐富的理論與實踐經驗，擅長于市場開拓與業(yè)務推廣、客戶需求分析與金融解決方案設計、產業(yè)鏈金融、小微企業(yè)金融服務等許多領域，直接參與許多重大業(yè)務項目的業(yè)務推廣。因貼近實務、內容新穎、實操性強而廣受歡迎。2009年初出版《新信貸》一書由北京大學出版社出版發(fā)行，目前已經第15次印刷。

蔣老師:銀行業(yè)實戰(zhàn)培訓講師，現任某城市商業(yè)銀行分行分管小微貸款業(yè)務副行長，歷任小微客戶經理，支行副行長，支行行長，分管小微貸款業(yè)務副行長，有著豐富的小微貸款從業(yè)經驗和管理經驗。作為全國首批信貸員參加小微貸款業(yè)務，長期參加國家開發(fā)的小微貸款項目，與蘭州銀行，包商銀行等多家金融機構建立了長期的交流機制，有國際化的視野，接受過焦點訪談、南方周末、中國新聞周刊等多家重量級媒體的采訪，全程參與了小微貸款業(yè)務開拓，制度建設。近幾年來，在他的參與和推動下，所在行的小微貸款業(yè)務取得長足的發(fā)展，培養(yǎng)了一大批客戶經理、評審經理和管理人員，對小微貸款業(yè)務的發(fā)展和有效的風險控制有著深刻的見解，得到銀行業(yè)監(jiān)管部門的高度認可，是長期致力于小微、社區(qū)銀行打造的專家。

趙老師：現任包商銀行微小企業(yè)金融部總經理。1989年7月—2003年9月在中國銀行包頭分工作１5年，2003年10月至今在包商銀行工作。在銀行工作二十多年來，一直在業(yè)務一線工作，從公司信貸、國際業(yè)務、資金計劃管理到零售業(yè)務、微小企業(yè)貸款，深刻感受著國有商業(yè)銀行和城市商業(yè)銀行（股份制銀行）兩種完全不同體制下的市場定位、經營理念和管理方式的不同，對公司客戶、個人客戶、微小企業(yè)的信貸管理、風險控制有較豐富的實踐經驗和深入思考。尤其近六、七年來對國際國內微型融資、微小企業(yè)貸款領域的發(fā)展和創(chuàng)新更為關注，參與編寫了《微小企業(yè)貸款的研究與實踐》、《微小企業(yè)貸款案例與心得》等專著。

林老師：某浙江銀行總行小企業(yè)貸款中心負責人。從事銀行金融業(yè)務十幾年，歷任某國有商業(yè)銀行省級分行公司業(yè)務發(fā)展科科長、某股份制商業(yè)銀行分行公司銀行部總經理、風險管理部總經理、某股份制商業(yè)銀行小企業(yè)業(yè)務區(qū)域市場總監(jiān)，現為某股份制銀行總行貸款管理中心負責人，擅長金融法律事務、商業(yè)銀行風險管理、公司銀行業(yè)務和小企業(yè)銀行業(yè)務。先后在中行、民生銀行工作，有著豐富的小微企業(yè)等草根客戶的服務經驗，對小微企業(yè)開發(fā)及風控有著顛覆性的獨到模式。


課程對象
1、銀行金融機構：國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農信社、村鎮(zhèn)銀行小微信貸分管領導、負責人、業(yè)務骨干；

2、小額貸款公司等非銀行金融機構、準金融機構相關負責人及業(yè)務骨干；
3、監(jiān)管機構、金融院校、金融社團組織有關負責人。

《中小微信貸業(yè)務全流程高級研修班》課程目的
本次課程分別從小微企業(yè)集群市場營銷與批量開發(fā)、金融服務創(chuàng)新、信貸業(yè)務操作流程、風險控制與不良貸款催收五個大方面進行透徹講解，以實踐操作為基礎，注重經驗借鑒與案例分析，從而培養(yǎng)學員全面熟悉當前先進的小微業(yè)務特色模式，幫助學員找到小微企業(yè)市場開發(fā)的突破口，全面分析客戶需求，掌握業(yè)務流程中的操作經驗和方法，做好各個環(huán)節(jié)的風險把控，在提升銀行業(yè)績的同時，降低不良貸款率。


《中小微信貸業(yè)務全流程高級研修班》所屬分類
戰(zhàn)略管理

《中小微信貸業(yè)務全流程高級研修班》所屬專題
流程管理、流程建設、流程變革管理培訓、

《中小微信貸業(yè)務全流程高級研修班》授課培訓師簡介

《中小微信貸業(yè)務全流程高級研修班》報名服務流程

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