《信貸風(fēng)控全流程》課程大綱
【分享對(duì)象】客戶經(jīng)理 / 銀行中高層管理人員 / 風(fēng)險(xiǎn)管控崗 / 基層管理干部 / 后備人才等【課程背景】金融風(fēng)險(xiǎn)有諸多類別，但毋庸置疑信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的重中之重，特別是在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)下行、部分區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境劣變的狀況下，梳理、規(guī)范風(fēng)控流程，創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)化解方式顯得尤為重要，期待學(xué)員通過研討并結(jié)合崗位付諸實(shí)施，以促進(jìn)本行又好又快的可持續(xù)發(fā)展。
【課程特點(diǎn)】實(shí)務(wù)詳解+案例教學(xué)+輔導(dǎo)隨行
【課程收益】本課程設(shè)計(jì)從實(shí)操出發(fā)，對(duì)信貸業(yè)務(wù)前、中、后以及風(fēng)險(xiǎn)處置各環(huán)節(jié)流程進(jìn)行梳理，深入剖析各風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)，并配以國(guó)內(nèi)外典型案例解讀;引導(dǎo)學(xué)員重塑審慎的信貸風(fēng)控理念; 幫助信貸業(yè)務(wù)從業(yè)人員規(guī)范操作行為，高效識(shí)別、控制與化解信貸風(fēng)險(xiǎn)。

【分享時(shí)間】2天（12小時(shí)）
【課程組合】課程設(shè)計(jì)按信貸流程與重點(diǎn)模塊設(shè)計(jì)，根據(jù)基礎(chǔ)、提高與實(shí)戰(zhàn)比重設(shè)置為簡(jiǎn)版與完整版，按照整個(gè)培訓(xùn)目標(biāo)的要求篩選嵌入。
信貸風(fēng)控全流程
涵蓋信貸業(yè)務(wù)貸前、中、后、處置全程風(fēng)控的實(shí)戰(zhàn)課堂

【課程梗概】（2天課程精選組合6個(gè)模塊如下）
一、信貸風(fēng)險(xiǎn)理念再塑（3小時(shí)）
課程訴求：本模塊揭示信貸文化誤區(qū)，通過大量現(xiàn)實(shí)案例剖析不良貸款成因,尋找信貸操作的缺失點(diǎn)，幫助信貸業(yè)務(wù)審慎風(fēng)險(xiǎn)理念的正確樹立，構(gòu)建完善風(fēng)管體系，探討風(fēng)險(xiǎn)揭示與控制方法。
1. 不良貸款成因分析
2. 反觀風(fēng)險(xiǎn)防范缺失
3.信貸風(fēng)險(xiǎn)理念再塑
4. 監(jiān)測(cè)預(yù)警嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)


二、信貸業(yè)務(wù)盡職調(diào)查（3-6小時(shí)）
課程訴求：本模塊重點(diǎn)闡述調(diào)查失真的危害，介紹針對(duì)中小企業(yè)、三農(nóng)貸款、小額貸款、個(gè)體工商戶、個(gè)人貸款盡職調(diào)查的客戶識(shí)別、原則方法、實(shí)務(wù)操作以及重點(diǎn)關(guān)注項(xiàng)，并提供貸前調(diào)查要素深入剖析方法與技巧。
1. 調(diào)查失真危害巨大
2. 火眼金睛客戶識(shí)別
3. 盡職調(diào)查操作實(shí)務(wù)
4. 信息篩選識(shí)別分析
備注：根據(jù)客戶經(jīng)理服務(wù)對(duì)象進(jìn)行針對(duì)性的側(cè)重調(diào)整。

三、小微貸款風(fēng)控專題(含貸后與不良)（3-6小時(shí)）
課程訴求：本模塊對(duì)小額貸款的風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行專題探討，從針對(duì)小微企業(yè)的盡職調(diào)查入手，對(duì)客戶受理與初步篩選、實(shí)地調(diào)查、貸款分析、貸款審批、貸款發(fā)放、貸后管理、貸款收回等各環(huán)節(jié)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)剖析，闡述小微貸款風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)控制內(nèi)容、技術(shù)，并提出各環(huán)節(jié)風(fēng)控管理的方案。
1.小微貸款現(xiàn)狀展望
2.小微貸款風(fēng)險(xiǎn)掌控
3.小微貸款風(fēng)控貼士
4.小微貸款特色風(fēng)控
備注：針對(duì)農(nóng)信社經(jīng)理更換為三農(nóng)貸款風(fēng)險(xiǎn)專題，針對(duì)個(gè)貸經(jīng)理更換為個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)專題。

四、信貸業(yè)務(wù)報(bào)告撰寫（1-3小時(shí)）
課程訴求：本模塊對(duì)客戶經(jīng)理在信貸全流程中撰寫各項(xiàng)調(diào)查報(bào)告的要素進(jìn)行規(guī)范，對(duì)撰寫要點(diǎn)進(jìn)行提練，對(duì)重要常用報(bào)告進(jìn)行案例詳解，并提供模板固化。
1.報(bào)告撰寫審慎要求
2.報(bào)告素材收納匯集　
3.報(bào)告要素識(shí)別篩選
4.報(bào)告撰寫優(yōu)化提升
五、交叉核對(duì)舞弊識(shí)別（1-3小時(shí)）
課程訴求：本模塊討論破解信息不對(duì)稱難題的信貸技術(shù)—交叉核，通過案例來介紹客戶主信息準(zhǔn)確性的驗(yàn)證方法。
1.信息交叉檢驗(yàn)
2.交叉檢驗(yàn)技術(shù)
3.交叉檢驗(yàn)內(nèi)容
4.交叉檢驗(yàn)實(shí)務(wù)
六、信貸業(yè)務(wù)特色風(fēng)控（1-3小時(shí)）
課程訴求：本模塊對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行以及城商、農(nóng)商行具有創(chuàng)新性的風(fēng)險(xiǎn)控制模式進(jìn)行詳解，幫助學(xué)員結(jié)合本崗開放性的思考風(fēng)控之道。
1.德國(guó)IPC公司及微貸業(yè)務(wù)
2.泰隆、哈爾濱盡職調(diào)查
3.工行招行小企業(yè)創(chuàng)新方式
4.互聯(lián)網(wǎng)金融可借鑒之處
5.普惠三農(nóng)陽光小額信貸風(fēng)控

備注：根據(jù)客戶經(jīng)理服務(wù)對(duì)象進(jìn)行針對(duì)性的側(cè)重調(diào)整。



七、其它可供選擇的課程模塊：課程設(shè)計(jì)內(nèi)容有基礎(chǔ)型、提高型與實(shí)戰(zhàn)型，可在上述兩天課程框架上根據(jù)學(xué)員崗位要求以及信授課時(shí)間從以下九個(gè)模塊篩選替換、補(bǔ)充。
1. 信貸審批審慎剖析（1-6小時(shí)）
2. 貸后管理履職到位（1-6小時(shí)）
3. 不良貸款清收轉(zhuǎn)化（1-6小時(shí)）
4. 財(cái)務(wù)分析舞弊識(shí)別（1-6小時(shí)）
5. 信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)（1-6小時(shí)）
6. 個(gè)人信貸風(fēng)控專題（1-6小時(shí)）
7. 票據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)專題（1-3小時(shí)）
8. 科技支行風(fēng)控專題（1-2小時(shí)）
9. 普惠三農(nóng)信貸風(fēng)控（1-3小時(shí)）


《信貸風(fēng)控全流程》課程目的
本課程設(shè)計(jì)從實(shí)操出發(fā)，對(duì)信貸業(yè)務(wù)前、中、后以及風(fēng)險(xiǎn)處置各環(huán)節(jié)流程進(jìn)行梳理，深入剖析各風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)，并配以國(guó)內(nèi)外典型案例解讀;引導(dǎo)學(xué)員重塑審慎的信貸風(fēng)控理念; 幫助信貸業(yè)務(wù)從業(yè)人員規(guī)范操作行為，高效識(shí)別、控制與化解信貸風(fēng)險(xiǎn)。


《信貸風(fēng)控全流程》所屬分類
財(cái)務(wù)稅務(wù)

《信貸風(fēng)控全流程》所屬專題
流程管理、流程建設(shè)、流程變革管理培訓(xùn)、

《信貸風(fēng)控全流程》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程

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