《信貸風(fēng)控全流程》課程大綱
【分享對象】客戶經(jīng)理 / 銀行中高層管理人員 / 風(fēng)險管控崗 / 基層管理干部 / 后備人才等【課程背景】金融風(fēng)險有諸多類別，但毋庸置疑信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險是銀行風(fēng)險控制的重中之重，特別是在當(dāng)前經(jīng)濟下行、部分區(qū)域經(jīng)濟金融環(huán)境劣變的狀況下，梳理、規(guī)范風(fēng)控流程，創(chuàng)新風(fēng)險化解方式顯得尤為重要，期待學(xué)員通過研討并結(jié)合崗位付諸實施，以促進本行又好又快的可持續(xù)發(fā)展。
【課程特點】實務(wù)詳解+案例教學(xué)+輔導(dǎo)隨行
【課程收益】本課程設(shè)計從實操出發(fā)，對信貸業(yè)務(wù)前、中、后以及風(fēng)險處置各環(huán)節(jié)流程進行梳理，深入剖析各風(fēng)險節(jié)點，并配以國內(nèi)外典型案例解讀;引導(dǎo)學(xué)員重塑審慎的信貸風(fēng)控理念; 幫助信貸業(yè)務(wù)從業(yè)人員規(guī)范操作行為，高效識別、控制與化解信貸風(fēng)險。
【分享時間】2天（12小時）
【課程組合】課程設(shè)計按信貸流程與重點模塊設(shè)計，根據(jù)基礎(chǔ)、提高與實戰(zhàn)比重設(shè)置為簡版與完整版，按照整個培訓(xùn)目標(biāo)的要求篩選嵌入。
信貸風(fēng)控全流程
涵蓋信貸業(yè)務(wù)貸前、中、后、處置全程風(fēng)控的實戰(zhàn)課堂
【課程梗概】（2天課程精選組合6個模塊如下）
一、信貸風(fēng)險理念再塑（3小時）
課程訴求：本模塊揭示信貸文化誤區(qū)，通過大量現(xiàn)實案例剖析不良貸款成因,尋找信貸操作的缺失點，幫助信貸業(yè)務(wù)審慎風(fēng)險理念的正確樹立，構(gòu)建完善風(fēng)管體系，探討風(fēng)險揭示與控制方法。
1. 不良貸款成因分析
2. 反觀風(fēng)險防范缺失
3.信貸風(fēng)險理念再塑
4. 監(jiān)測預(yù)警嚴(yán)控風(fēng)險
二、信貸業(yè)務(wù)盡職調(diào)查（3-6小時）
課程訴求：本模塊重點闡述調(diào)查失真的危害，介紹針對中小企業(yè)、三農(nóng)貸款、小額貸款、個體工商戶、個人貸款盡職調(diào)查的客戶識別、原則方法、實務(wù)操作以及重點關(guān)注項，并提供貸前調(diào)查要素深入剖析方法與技巧。
1. 調(diào)查失真危害巨大
2. 火眼金睛客戶識別
3. 盡職調(diào)查操作實務(wù)
4. 信息篩選識別分析
備注：根據(jù)客戶經(jīng)理服務(wù)對象進行針對性的側(cè)重調(diào)整。
三、小微貸款風(fēng)控專題(含貸后與不良)（3-6小時）
課程訴求：本模塊對小額貸款的風(fēng)險控制進行專題探討，從針對小微企業(yè)的盡職調(diào)查入手，對客戶受理與初步篩選、實地調(diào)查、貸款分析、貸款審批、貸款發(fā)放、貸后管理、貸款收回等各環(huán)節(jié)進行風(fēng)險剖析，闡述小微貸款風(fēng)險管理策略、風(fēng)險控制內(nèi)容、技術(shù)，并提出各環(huán)節(jié)風(fēng)控管理的方案。
1.小微貸款現(xiàn)狀展望
2.小微貸款風(fēng)險掌控
3.小微貸款風(fēng)控貼士
4.小微貸款特色風(fēng)控
備注：針對農(nóng)信社經(jīng)理更換為三農(nóng)貸款風(fēng)險專題，針對個貸經(jīng)理更換為個人貸款風(fēng)險專題。
四、信貸業(yè)務(wù)報告撰寫（1-3小時）
課程訴求：本模塊對客戶經(jīng)理在信貸全流程中撰寫各項調(diào)查報告的要素進行規(guī)范，對撰寫要點進行提練，對重要常用報告進行案例詳解，并提供模板固化。
1.報告撰寫審慎要求
2.報告素材收納匯集
3.報告要素識別篩選
4.報告撰寫優(yōu)化提升
五、交叉核對舞弊識別（1-3小時）
課程訴求：本模塊討論破解信息不對稱難題的信貸技術(shù)—交叉核，通過案例來介紹客戶主信息準(zhǔn)確性的驗證方法。
1.信息交叉檢驗
2.交叉檢驗技術(shù)
3.交叉檢驗內(nèi)容
4.交叉檢驗實務(wù)
六、信貸業(yè)務(wù)特色風(fēng)控（1-3小時）
課程訴求：本模塊對國有商業(yè)銀行以及城商、農(nóng)商行具有創(chuàng)新性的風(fēng)險控制模式進行詳解，幫助學(xué)員結(jié)合本崗開放性的思考風(fēng)控之道。
1.德國IPC公司及微貸業(yè)務(wù)
2.泰隆、哈爾濱盡職調(diào)查
3.工行招行小企業(yè)創(chuàng)新方式
4.互聯(lián)網(wǎng)金融可借鑒之處
5.普惠三農(nóng)陽光小額信貸風(fēng)控
備注：根據(jù)客戶經(jīng)理服務(wù)對象進行針對性的側(cè)重調(diào)整。
七、其它可供選擇的課程模塊：課程設(shè)計內(nèi)容有基礎(chǔ)型、提高型與實戰(zhàn)型，可在上述兩天課程框架上根據(jù)學(xué)員崗位要求以及信授課時間從以下九個模塊篩選替換、補充。
1. 信貸審批審慎剖析（1-6小時）
2. 貸后管理履職到位（1-6小時）
3. 不良貸款清收轉(zhuǎn)化（1-6小時）
4. 財務(wù)分析舞弊識別（1-6小時）
5. 信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險（1-6小時）
6. 個人信貸風(fēng)控專題（1-6小時）
7. 票據(jù)業(yè)務(wù)實務(wù)專題（1-3小時）
8. 科技支行風(fēng)控專題（1-2小時）
9. 普惠三農(nóng)信貸風(fēng)控（1-3小時）
《信貸風(fēng)控全流程》課程目的
本課程設(shè)計從實操出發(fā)，對信貸業(yè)務(wù)前、中、后以及風(fēng)險處置各環(huán)節(jié)流程進行梳理，深入剖析各風(fēng)險節(jié)點，并配以國內(nèi)外典型案例解讀;引導(dǎo)學(xué)員重塑審慎的信貸風(fēng)控理念; 幫助信貸業(yè)務(wù)從業(yè)人員規(guī)范操作行為，高效識別、控制與化解信貸風(fēng)險。
《信貸風(fēng)控全流程》所屬分類
財務(wù)稅務(wù)
《信貸風(fēng)控全流程》所屬專題
流程管理、
流程建設(shè)、
流程變革管理培訓(xùn)、
《信貸風(fēng)控全流程》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程
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