《銀行業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)與防范[版本一]》課程大綱
授課對(duì)象：行長、支行行長、網(wǎng)點(diǎn)主任
一、 銀行管理不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)及防范
1. 監(jiān)控設(shè)備管理不當(dāng)：訴訟證據(jù)問題
2. 隨意作出服務(wù)承諾：合同條款問題
3. 安全保障措施不足：合同義務(wù)問題
4. 上班時(shí)間管理不嚴(yán)：合同義務(wù)問題
5. 法律規(guī)則理解錯(cuò)誤：存款自愿問題
6. 糾紛處理權(quán)利單薄：房地抵押問題
7. 權(quán)利主張時(shí)間忽略：保人時(shí)效問題
8. 銀行印章管理不嚴(yán)：民事責(zé)任問題
9. 銀行產(chǎn)品設(shè)計(jì)不當(dāng)：違規(guī)還是違約


二、 銀行外部因素所致的風(fēng)險(xiǎn)及防范
1. 欺詐銀行的風(fēng)險(xiǎn)之一：民法上的過錯(cuò)認(rèn)定
2. 欺詐銀行的風(fēng)險(xiǎn)之二：物權(quán)善意取得規(guī)則
3. 欺詐銀行的風(fēng)險(xiǎn)之三：擔(dān)保的從屬性規(guī)則
4. 欺詐銀行的風(fēng)險(xiǎn)之四：民法上的注意義務(wù)
5. 欺詐銀行的風(fēng)險(xiǎn)之五：防范人性惡的法律
應(yīng)對(duì)策略和技巧


三、 銀行職員不當(dāng)操作的風(fēng)險(xiǎn)與防范
1. 因自利動(dòng)機(jī)而操作不當(dāng)：冒名貸款問題
2. 因不懂法律而操作不當(dāng)：
Ø 不懂銀行的誠信義務(wù)：階段性貸款擔(dān)保問題
Ø 不懂隱名代理的規(guī)則：借名貸款問題
Ø 不懂合同的隨附義務(wù)：告知義務(wù)問題
Ø 不懂法定先合同義務(wù)：貸款磋商問題
Ø 不懂合同代簽的限制：抵押合同問題
Ø 不懂訴訟證據(jù)重要性：代理取款問題
Ø 不懂民法上日期起算：口頭掛失問題
Ø 不懂質(zhì)押的有效設(shè)立：保證金賬戶質(zhì)押問題
3. 因忽視法律而操作不當(dāng)：
Ø 合同自由原則的忽略：以取款自由為例
Ø 可疑交易規(guī)則的忽略：以可疑取款為例
Ø 保證期間變更的忽略：以貸款展期為例
Ø 合同內(nèi)容銜接的忽略：以最高額擔(dān)保為例
Ø 特殊情況下告知義務(wù)的忽略：以銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)無法識(shí)別部分解凍為例

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財(cái)務(wù)稅務(wù)

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銀行金融行業(yè)培訓(xùn)、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范與管控、風(fēng)險(xiǎn)管理、銀行窗口服務(wù)禮儀培訓(xùn)、銀行客戶投訴抱怨處理技巧、公司財(cái)務(wù)分析與風(fēng)險(xiǎn)防范、銀行服務(wù)禮儀培訓(xùn)、銀行客戶經(jīng)理管理技能提升培訓(xùn)、銀行信貸培訓(xùn)、

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