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客戶信用評估與財務(wù)報表分析
添加時間:2014-03-20      修改時間: 2014-03-20      課程編號:100162087
《客戶信用評估與財務(wù)報表分析》課程大綱
企業(yè)風(fēng)險管理概述與信用風(fēng)險評估
風(fēng)險的來源
風(fēng)險管理的核心 – 應(yīng)對風(fēng)險決策
客戶信用風(fēng)險的構(gòu)成與評估 - 好客戶的標(biāo)準:6C系統(tǒng)(品質(zhì)、能力、資本、抵押、條件、保險) - 信用風(fēng)險分數(shù)法 (市場、現(xiàn)場、財務(wù)數(shù)據(jù)與還款習(xí)慣)
關(guān)注汽車消費信貸的風(fēng)險來源與應(yīng)對
案例: 浙江泰隆銀行給我們的啟示 頭腦風(fēng)暴:企業(yè)銷售活動中有哪些可能的風(fēng)險?
信用風(fēng)險管理的重要財務(wù)基礎(chǔ)
了解企業(yè)的“家底” - 資產(chǎn)負債表的解讀 - 報表的原理:錢從哪里來,用到哪里去? - 內(nèi)容與解讀 - 關(guān)注資產(chǎn)質(zhì)量與表外經(jīng)濟資源
透視企業(yè)的經(jīng)營結(jié)果 - 利潤表的解讀 - 如何區(qū)分支出、費用與銷售成本 - 利潤的形成:花錢的效果如何?(產(chǎn)品成本、銷售與行政管理、融資費用等) - 內(nèi)容與解讀 - 企業(yè)常見粉飾利潤的手段 (關(guān)聯(lián)交易、會計政策選擇等)
三大報表的邏輯關(guān)系與報表附注解讀
實例:如何解讀企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績與財務(wù)狀況?
三、財務(wù)運作體系分析與報表風(fēng)險識別
尋找與識別具有價值創(chuàng)造能力的好公司
分析客戶財務(wù)報表的核心思路:全面衡量公司經(jīng)營運作與財務(wù)風(fēng)險 - 1個起點 (銷售額:市場狀況?) - 3個代表 (利潤? 周轉(zhuǎn)? 結(jié)構(gòu)?) - 兩種結(jié)果 (回報水平? 風(fēng)險程度? )
基于信貸風(fēng)險管理的報表分析切入點 – 償債能力
阿特曼Z值破產(chǎn)預(yù)測法
財務(wù)報表分析的局限性
如何辨認危險的財務(wù)信號?( “插紅旗”)比如: - 財務(wù)高管的頻繁調(diào)動或離職 - 過分熱衷于融資機制、財務(wù)杠桿高企 - 對外報告的盈利能力以遠高于競爭對手的速度迅速增長 - 被出具“不干凈”意見的審計報告或經(jīng)常更換會計師實務(wù)所
案例:可以給這家企業(yè)授信嗎? (綜合分析企業(yè)的財務(wù)狀況與風(fēng)險) 案例:五大行業(yè)ROE構(gòu)成與核心能力分析 (汽車、零售、銀行、制藥、飲料)
企業(yè)現(xiàn)金流量的分析與資金風(fēng)險防范
為何賺錢的公司也會缺錢?- 現(xiàn)金流量表的解讀 - 三大活動影響企業(yè)現(xiàn)金收支狀況 - 內(nèi)容與解讀 - 關(guān)注企業(yè)的盈利質(zhì)量與資金短缺風(fēng)險
企業(yè)資金周轉(zhuǎn)危機的類型分析及應(yīng)對策略 - 影響企業(yè)流動資金需求的因素分析 - 歐洲營運資本分析法的概念與分析運用 - 如何識別關(guān)鍵的資金風(fēng)險數(shù)據(jù)?
案例:如何拯救Mr.Smith 先生 (透視企業(yè)資金周轉(zhuǎn)困難的財務(wù)秘密)
    財務(wù)知識舉牌競賽 20分鐘,課程培訓(xùn)結(jié)束前安排,檢驗總體學(xué)習(xí)效果


《客戶信用評估與財務(wù)報表分析》課程目的
了解企業(yè)風(fēng)險來源及客戶資信評估的基本方法 掌握企業(yè)三大財務(wù)報表的基本內(nèi)容與解讀關(guān)鍵 理解主要財務(wù)指標(biāo)的含義和信貸風(fēng)險分析判斷方法 了解企業(yè)粉飾財務(wù)數(shù)據(jù)的主要手段及識別信號 掌握企業(yè)資金運作的特點與風(fēng)險警示 通過數(shù)據(jù)把握企業(yè)整體財務(wù)運作體系與核心能力

《客戶信用評估與財務(wù)報表分析》適合對象
金融機構(gòu)融資管理與信貸經(jīng)理人員

《客戶信用評估與財務(wù)報表分析》所屬分類
財務(wù)稅務(wù)

《客戶信用評估與財務(wù)報表分析》所屬專題
信用管理培訓(xùn)客戶服務(wù)培訓(xùn)、財務(wù)報表閱讀與分析、解讀財務(wù)報表 ——非財務(wù)專業(yè)經(jīng)理人財務(wù)知識快速入門、
《客戶信用評估與財務(wù)報表分析》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程
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我們的優(yōu)勢
1.海量課程及專業(yè)師資為您提供全方位的選擇
我們擁有2000多位資深培訓(xùn)師、近3萬的內(nèi)訓(xùn)課方案供客戶選擇
2.量身定做
選定初步的內(nèi)訓(xùn)方案后,我們的培訓(xùn)師將針對客戶的每一獨特點,對授課方案進行調(diào)整
3.培訓(xùn)方式靈活多樣
靈活的運用傳統(tǒng)的課堂培訓(xùn)、案例討論、角色扮演以及新興的體驗式拓展培訓(xùn),在職工作輔導(dǎo)培訓(xùn)等培訓(xùn)手段
4.咨詢式培訓(xùn)
運用管理咨詢的工作方法,從顧問的角度了解企業(yè),再以培訓(xùn)顧問的角度設(shè)計課程,解決實際問題,實現(xiàn)高度針對性和實用性
6.以點帶面
通過對客戶培訓(xùn)需求的深層次分析和企業(yè)實際狀況的了解,制定切合實際的培訓(xùn)計劃,將管理培訓(xùn)與企業(yè)實際運作結(jié)合起來發(fā)揮培訓(xùn)最佳作用
7.客戶導(dǎo)向
培訓(xùn)內(nèi)容緊湊實用,替企業(yè)節(jié)省培訓(xùn)時間和成本并提高培訓(xùn)效率
8.全程跟進
為了達到培訓(xùn)的預(yù)期價值,我們運用多種有效的培訓(xùn)效果評估工具進行培訓(xùn)效果的評估,并實時跟進培訓(xùn)改進
授課培訓(xùn)師周傳文老師簡介
周傳文
周傳文
資深財務(wù)顧問,EMpacc,中國注冊會計師CICPA 《商戰(zhàn)名家》主推實戰(zhàn)財務(wù)專家,中華講師網(wǎng)“中國財務(wù)管理十強講師”。擁有15年中外企業(yè)的財務(wù)工作經(jīng)歷以及5年歐美跨國公司財務(wù)與投資管理經(jīng)驗,涉及制造、貿(mào)易和投資領(lǐng)域。1989年起先后在榮事達集團、美國國際紙業(yè)(International Paper)、德隆國際戰(zhàn)略投資公司負責(zé)財務(wù)管理工作,積累了豐富的財務(wù)分析、預(yù)算與成本控制、運營資本管理及投融資決策經(jīng)驗。
2004 - 2007年任職歐洲最大綜合管理培訓(xùn)公司 - 企顧司CEGOS (China)財務(wù)咨詢顧問。期間赴歐洲接受專業(yè)的《非財務(wù)經(jīng)理的財務(wù)管理》課程培訓(xùn)(CAPeco )
2008年起擔(dān)任數(shù)家實力培訓(xùn)機構(gòu)長期簽約資深培訓(xùn)師,擁有8年以上專職財務(wù)咨詢與培訓(xùn)經(jīng)驗。累計培訓(xùn)時間超過1000天,為超過100家世界五百強企業(yè)及眾多上市公司提供內(nèi)訓(xùn)和咨詢服務(wù)。
課程特色與體系
周老師的課程源自多年跨國公司財務(wù)管理經(jīng)驗的總結(jié)和創(chuàng)新,源于實踐用于實踐。課程專門針對各類經(jīng)營管理人員,結(jié)合家庭投資理財,培訓(xùn)方式深入淺出,通俗易懂。
課程設(shè)計基于企業(yè)實際管理中涉及到的重要財務(wù)問題,提供核心的財務(wù)分析思路與實用工具,通過數(shù)據(jù)把握企業(yè)運營控制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)與改善機會。周老師集多年財務(wù)管理實踐與培訓(xùn)經(jīng)驗,注重學(xué)員的參與互動、管理經(jīng)驗分享與職業(yè)能力提升,在互動體驗中感悟財務(wù)管理對于工作和生活的價值與樂趣。
周老師目前主講的財務(wù)課程(適用對象):
《非財務(wù)經(jīng)理的財務(wù)管理》 (非財務(wù)經(jīng)理與主管人員) 熱門課程!
《經(jīng)銷商財務(wù)管理與盈利能力提升》 (經(jīng)銷商老板及管理團隊、企業(yè)銷售)新!
《企業(yè)全面預(yù)算管理》 (各職能經(jīng)營管理與財務(wù)人員)
周老師曾經(jīng)及持續(xù)提供服務(wù)的主要內(nèi)訓(xùn)客戶
  汽車行業(yè):
     上汽集團公司總部/匯眾汽車工廠/進出口公司(多期內(nèi)訓(xùn))
     一汽集團 /一汽馬自達汽車銷售公司(多期內(nèi)訓(xùn))
   東風(fēng)集團 /東風(fēng)本田儲運公司 /東方鴻泰汽車銷售公司(多期內(nèi)訓(xùn))
     Daimler戴姆勒-奔馳 (多期內(nèi)訓(xùn))
     GM上海通用 /江西運通/汽通用五菱 (多期內(nèi)訓(xùn))
     上海 SACHS薩克斯動力總成
     上海 FAURECIA佛吉亞汽車零部件
機械\家電制造:
     上海電氣集團 (多期內(nèi)訓(xùn))
     中國國電聯(lián)合動力有限公司
     中集集團深圳總部
     中國航空工業(yè)第一集團公司宇航救生裝備有限公司
     青島四方龐巴迪鐵路運輸設(shè)備有限公司
     金風(fēng)科創(chuàng)風(fēng)電設(shè)備股份公司
     國電南瑞科技股份有限公司
     山推股份 (多期內(nèi)訓(xùn))
     Schneider施耐德 - 德力西電氣 (多期內(nèi)訓(xùn))
   Legris樂可利(無錫)流體控制系統(tǒng)有限公司 (多期內(nèi)訓(xùn))
     PARKER派克漢尼汾液壓系統(tǒng)(上海)有限公司
     小松中國投資公司全國代理商
     MTS意大利默洛尼衛(wèi)生潔具(中國)有限公司
     Daikin 大金空調(diào)
     美國勝家
     美的集團 總部/武漢工廠/合肥工廠/無錫工廠(多期內(nèi)訓(xùn))
     海爾集團合肥公司
  電子通訊與信息:
    北京THOMSON 湯姆遜商業(yè)有限公司
    Ericsson愛立信中國移動通信有有限公司(多期內(nèi)訓(xùn))
    DELL戴爾計算機(中國)有限公司(多期內(nèi)訓(xùn))
    蘇州寶得強科技有限公司 (多期內(nèi)訓(xùn))
    中移動集團山西分公司/黑龍江分公司/山東分公司 (多期內(nèi)訓(xùn))
    中國電子集團公司南京十四所、三十二所( 多期內(nèi)訓(xùn))
    阿爾卡特朗訊Alcatel-Lucent(多期內(nèi)訓(xùn))
    美國JABIL捷普科技(上海)有限公司
    NEC系統(tǒng)科技軟件(杭州)有限公司
    TPV冠杰科技集團
    上海益盟操盤手軟件有限公司
    上海新蛋(New egg)技術(shù)有限公司
  醫(yī)療、醫(yī)藥行業(yè):
     Johnson & Joh nson強生醫(yī)療器材有限公司(多期內(nèi)訓(xùn))
     Heraeus 德國賀利氏古莎齒科有限公司
    深圳普天陽醫(yī)療器械
  農(nóng)業(yè)與食品:
     哈爾濱啤酒有限公司(美國AB集團)
    湖南新五豐食品股份有限公司
上海光明乳業(yè)股份有限公司
海南農(nóng)墾集團 (多期內(nèi)訓(xùn))
江西正邦集團
成都通威股份有限公司
美國箭牌
  化學(xué)、化工行業(yè):
BASF德國巴斯夫維生素有限公司
     荷蘭喜威燃氣廣州公司/上海公司(多期內(nèi)訓(xùn))
     中國石化集團福建分公司
    江蘇飛翔集團 (多期內(nèi)訓(xùn))
     南通化工輕工股份有限公司
     寧波鎮(zhèn)海煉化利安德化工銷售有限公司
    江蘇長順集團
    成都天科股份
   房地產(chǎn)與建材行業(yè):
    河北天陽富泰房地地產(chǎn)集團
    上海世茂第一太平物業(yè)公司
    四川嘉寶資產(chǎn)管理集團公司
     SAINT-GONAIN 圣歌班安全玻璃(上海)有限公司(多期內(nèi)訓(xùn))
     YKK AP蘇州建筑材料有限公司(多期內(nèi)訓(xùn))
     拉法基長城特種水泥有限公司
     美國鋁業(yè)
     Nipon立邦中國投資有限公司(多期內(nèi)訓(xùn))
  公用事業(yè)(電力、水務(wù)、機場):
沈陽振興環(huán)保集團公司、南京碌口國際機場
    中國核工業(yè)集團秦山核電公司/陽江核電站(多期內(nèi)訓(xùn))
     中鋼集團馬鞍山礦院、
    揚州二電廠
     南京燃氣集團
    蘇州中新公用集團
  金融保險與零售服務(wù)業(yè):
     招商銀行(上海分行/ 哈爾濱分行) (多期內(nèi)訓(xùn))、成都商業(yè)銀行 (多期內(nèi)訓(xùn))
     廈門國際銀行 (多期內(nèi)訓(xùn))、華泰壽險、新華保險、大眾汽車金融、
    英國勞氏認證機構(gòu) (多期內(nèi)訓(xùn))、歐尚(上海)、華聯(lián)綜超、豫園商城 、
     Walmart 沃爾瑪中國 ......
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本課程的價值在于:講授采購財務(wù)與合同知識的基礎(chǔ)上,更注重如何與企業(yè)經(jīng)營戰(zhàn)略的結(jié)合。強調(diào)高度,更注重實用與可操作性。
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