《商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營與風險防控》課程大綱
課前討論：某信用聯(lián)社內外勾結“以貸收貸”現(xiàn)象會有什么后果？
第一單元：銀行常見的金融風險
1. 信用風險含義和種類——資本充足率達標了嗎？
2. 市場風險含義和種類——討論：利率放開后如何應對競爭
3. 操作風險含義和種類及國內銀行操作風險統(tǒng)計
4. 流動性風險含義、種類及案例
5. 國家風險含義、種類及案例
6. 法律風險含義、種類及案例
7. 聲譽風險含義、種類及案例
8. 戰(zhàn)略風險含義和表現(xiàn)形式及案例

第二單元：金融風險內在生成機理分析
1、金融機構的內在脆弱性理論分析
Ø 信息不對稱性導致逆向選擇和道德風險,決定了金融機構的性質和脆弱性
Ø 金融機構優(yōu)勢發(fā)揮的兩個前提:
ü 儲蓄者對金融機構的信心
ü 金融機構對借款者的篩選和監(jiān)督是高效率的
Ø “囚徒困境”使擠兌具有爆發(fā)性發(fā)生的可能.
2、金融機構的內在波動性理論
3、金融風險的演變
Ø 金融危機與金融風險的演變
Ø 金融自由化與金融風險的演變
ü 利率自由化與金融風險的演變
ü 金融機構業(yè)務經(jīng)營自由化與金融風險的演變
ü 金融機構準入自由與金融風險的演變

第三單元：商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營
1. 合規(guī)管理產生的背景
2. 合規(guī)與合規(guī)管理的相關概念
3. 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會出臺有關銀行合規(guī)的指導原則
4. 合規(guī)法律、規(guī)則和準則通常涉及內容
5. 《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》高級文件中的十大原則
6. 銀行業(yè)務風險矩陣
7. 合規(guī)風險在銀行風險防范中的地位分析
討論：合規(guī)風險管理該有誰負責？如何負責？

第四單元：銀行內部合規(guī)部門的設立與合規(guī)的公司治理
1、合規(guī)部門的定位
Ø 合規(guī)部門的9大職責
Ø 合規(guī)部門的8大職責特性
2、合規(guī)部門與其他部門的聯(lián)系
Ø “三道防線、四道門檻”
Ø 與業(yè)務部門的關系
Ø 與審計部門的關系
3、合規(guī)組織架構
Ø 現(xiàn)代商業(yè)銀行的兩種模式
Ø 合規(guī)組織架構的三種模式
ü 內控模式
ü 委員會模式
ü 法務部模式
Ø 各種模式的優(yōu)缺點
現(xiàn)場思考：本行合規(guī)經(jīng)營管理采用何種方式？有哪些權利和義務！

第五單元：合規(guī)經(jīng)營管理與風險管控舉措
1. 加強合規(guī)制度建設
2. 積極開展合規(guī)理念及合規(guī)工作各項辦法的宣傳培訓
3. 有效開展合規(guī)檢查和督查工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)風險報告制度
4. 積極做好反洗錢工作。
5. 全面開展信貸經(jīng)營和審批責任認定工作
6. 《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》解讀
Ø 建設強有力的合規(guī)文化
Ø 建立有效的合規(guī)風險管理體系
Ø 建立有利于合規(guī)風險管理的三項基本制度
ü 合規(guī)績效考核制度
ü 合規(guī)問責制度
ü 誠信舉報制度
7. 分享：黃岡市某村鎮(zhèn)銀行的合規(guī)經(jīng)營的體會
8. 討論： 結合本行歷年發(fā)生的違規(guī)違紀案件，談談對銀行合規(guī)管理必要性的認識。
結束部分：課程回顧、收獲分享、合影留念


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銀行金融行業(yè)培訓、企業(yè)風險防范與管控、風險管理、銀行窗口服務禮儀培訓、銀行客戶投訴抱怨處理技巧、公司財務分析與風險防范、銀行服務禮儀培訓、銀行客戶經(jīng)理管理技能提升培訓、銀行信貸培訓、

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