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營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)中高端客戶維護(hù)
添加時(shí)間:2014-12-25      修改時(shí)間: 2014-12-25      課程編號(hào):100172968
《營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)中高端客戶維護(hù)》課程大綱
一、客戶關(guān)系維護(hù)的基本原則與要素
1、客戶關(guān)系維護(hù)的目的和重點(diǎn)
2、客戶關(guān)系維護(hù)過程中應(yīng)當(dāng)注意的事項(xiàng)
3、客戶關(guān)系維護(hù)的5步曲的步驟


二、客戶細(xì)分:分層、分類的客戶細(xì)分技術(shù)與指標(biāo)測(cè)算
課堂實(shí)戰(zhàn)練習(xí)與討論:某網(wǎng)點(diǎn)日均余額在5萬元以上的中高端客戶已有800名。如果需要該支行在半年內(nèi)通過客戶關(guān)系維護(hù)使這群中高段客戶的日均增長(zhǎng)4000萬,請(qǐng)問:我們應(yīng)該如何對(duì)客戶分類進(jìn)行分層、分類?然后我們重要要營銷那幾類的客戶,依據(jù)是什么?營銷的目的和產(chǎn)出是多少?


三、目標(biāo)制定:客戶維護(hù)計(jì)劃編制的要點(diǎn)、工具
案例解剖:某網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理通過對(duì)已有中高端的維護(hù),在一個(gè)月內(nèi)實(shí)現(xiàn)新開發(fā)100萬以上客戶2名、銷售各類理財(cái)產(chǎn)品240萬元、提升潛在客戶資產(chǎn)80萬元的實(shí)際工作解讀、所使用的工具與方法。


四、計(jì)劃的執(zhí)行:維護(hù)的時(shí)機(jī)、方法與技巧
1、客戶金融需求與維護(hù)方式的選擇與期望解讀
2、客戶狀態(tài)的監(jiān)控與銷售時(shí)機(jī)的把握
經(jīng)驗(yàn)分享:當(dāng)客戶賬戶狀態(tài)出現(xiàn)以下變化(PCRM系統(tǒng)出現(xiàn)如下提醒)時(shí)應(yīng)當(dāng)主要的要點(diǎn)與銷售時(shí)機(jī)的把握
客戶異常的大額資金進(jìn)出
 客戶主要賬戶余額連續(xù)一段時(shí)間不足最小設(shè)定值,或超過最大設(shè)定值
 客戶資產(chǎn)由于市場(chǎng)波動(dòng)產(chǎn)生較大范圍的價(jià)值波動(dòng)
 客戶與銀行在一段時(shí)間的往來頻率變化超過以往幅度
 客戶轉(zhuǎn)入長(zhǎng)期不活動(dòng)、無聯(lián)絡(luò)狀態(tài)
 客戶貸款、信用卡出現(xiàn)以前未發(fā)生的未按期還款
 綜合評(píng)價(jià)變更:對(duì)客戶的綜合評(píng)價(jià)發(fā)生向上或向下的級(jí)別變更
3、客戶信息的收集與管理
4、基于客戶信息收集、分析、管理后的維護(hù)方法與技巧
場(chǎng)景案例討論與練習(xí)1:一名已有的高端客戶在日常接觸中,發(fā)現(xiàn)這位高端客戶有一名子女8歲,客戶幾乎每天都自己開車接送自己的子女上下學(xué),而且這名客戶很喜歡車,但是這個(gè)客戶非常討厭保險(xiǎn),認(rèn)為保險(xiǎn)是騙人的(自己沒有過買過),有一天,他開著新購買名車(價(jià)值100萬),帶著自己的子女到網(wǎng)點(diǎn)辦理一筆普通的匯款業(yè)務(wù)。
問題1:如何讓這名客戶購買保險(xiǎn)產(chǎn)品?切入點(diǎn)在那里?話術(shù)該如何組織?
問題2:如果這名客戶長(zhǎng)期重復(fù)購買100萬的理財(cái)產(chǎn)品(1年期,年華收益率5%),這次來是辦理重復(fù)購買手續(xù),那么,該如何組織這個(gè)保險(xiǎn)銷售方案呢?
場(chǎng)景案例討論與練習(xí)2:一名我行已有高端客戶,每個(gè)月都會(huì)有一筆5萬元現(xiàn)金進(jìn)入客戶的活期賬戶,每過半年(或者一年)當(dāng)活期賬戶余額有30萬(或50萬)余額時(shí),這位客戶會(huì)到各家銀行去問理財(cái)產(chǎn)品,那家銀行收益高就去把錢轉(zhuǎn)移到該銀行購買,客戶對(duì)賬戶投資收益非常敏感且精計(jì)算。
問題1:當(dāng)您發(fā)現(xiàn)他賬戶有這個(gè)規(guī)律的時(shí)候,我們可以通過什么方法或者方案能營銷這位客戶(假設(shè)同業(yè)的理財(cái)產(chǎn)品為1年期4.2%,我行同類產(chǎn)品只有4%的情況下)。
5、客戶日常維護(hù)的方法、要點(diǎn)和應(yīng)當(dāng)避免的誤區(qū)
客戶賬戶日常維護(hù)
通過我行重要信息維護(hù)客戶的方法
重大的財(cái)經(jīng)事件中客戶維護(hù)的方法
通過交流活動(dòng)提升客戶滿意度與忠誠度的方法
重要節(jié)日或客戶重要日期與維護(hù)客戶的方法


五、客戶理財(cái)投資組合定期分析和建議

《營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)中高端客戶維護(hù)》所屬分類
市場(chǎng)營銷

《營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)中高端客戶維護(hù)》所屬專題
客戶服務(wù)培訓(xùn)、
《營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)中高端客戶維護(hù)》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程
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在線提交培訓(xùn)需求

培訓(xùn)顧問需求調(diào)研

溝通確認(rèn)內(nèi)訓(xùn)方案

簽訂協(xié)議

內(nèi)訓(xùn)執(zhí)行

課后回訪

我們的優(yōu)勢(shì)
1.海量課程及專業(yè)師資為您提供全方位的選擇
我們擁有2000多位資深培訓(xùn)師、近3萬的內(nèi)訓(xùn)課方案供客戶選擇
2.量身定做
選定初步的內(nèi)訓(xùn)方案后,我們的培訓(xùn)師將針對(duì)客戶的每一獨(dú)特點(diǎn),對(duì)授課方案進(jìn)行調(diào)整
3.培訓(xùn)方式靈活多樣
靈活的運(yùn)用傳統(tǒng)的課堂培訓(xùn)、案例討論、角色扮演以及新興的體驗(yàn)式拓展培訓(xùn),在職工作輔導(dǎo)培訓(xùn)等培訓(xùn)手段
4.咨詢式培訓(xùn)
運(yùn)用管理咨詢的工作方法,從顧問的角度了解企業(yè),再以培訓(xùn)顧問的角度設(shè)計(jì)課程,解決實(shí)際問題,實(shí)現(xiàn)高度針對(duì)性和實(shí)用性
6.以點(diǎn)帶面
通過對(duì)客戶培訓(xùn)需求的深層次分析和企業(yè)實(shí)際狀況的了解,制定切合實(shí)際的培訓(xùn)計(jì)劃,將管理培訓(xùn)與企業(yè)實(shí)際運(yùn)作結(jié)合起來發(fā)揮培訓(xùn)最佳作用
7.客戶導(dǎo)向
培訓(xùn)內(nèi)容緊湊實(shí)用,替企業(yè)節(jié)省培訓(xùn)時(shí)間和成本并提高培訓(xùn)效率
8.全程跟進(jìn)
為了達(dá)到培訓(xùn)的預(yù)期價(jià)值,我們運(yùn)用多種有效的培訓(xùn)效果評(píng)估工具進(jìn)行培訓(xùn)效果的評(píng)估,并實(shí)時(shí)跟進(jìn)培訓(xùn)改進(jìn)
授課培訓(xùn)師王飛老師簡(jiǎn)介
王飛
王飛
專家介紹

作為國內(nèi)中資銀行零售業(yè)務(wù)多個(gè)大型項(xiàng)目的直接負(fù)責(zé)人,王飛先生直接策劃、組織、實(shí)施了多個(gè)中資銀行零售銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的大型咨詢項(xiàng)目,對(duì)中資銀行零售業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢(shì)有著深刻的理解,尤其在零售銀行業(yè)務(wù)組織架構(gòu)設(shè)計(jì)、零售銀行業(yè)務(wù)流程再造、零售銀行業(yè)務(wù)績(jī)效考核體系設(shè)計(jì)、服務(wù)營銷體系建設(shè)、零售業(yè)務(wù)的CRM體系 (系統(tǒng))建設(shè)、網(wǎng)點(diǎn)選址規(guī)劃設(shè)計(jì)、營銷渠道管理與零售產(chǎn)品體系設(shè)計(jì)上有豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與多個(gè)成功案例。并為各家中資銀行不同崗位提供過超過10,000人/次的各類專題培訓(xùn)。培訓(xùn)對(duì)象涵蓋分/支行各級(jí)管理人員、支行行長(zhǎng)、理財(cái)(客戶)經(jīng)理、大堂經(jīng)理、會(huì)計(jì)主管、柜員的各個(gè)崗位。

核心課程

《網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型理念與實(shí)踐》(服務(wù)營銷型網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)理念與實(shí)踐)》
《零售銀行(服務(wù)營銷型網(wǎng)點(diǎn))服務(wù)營銷流程規(guī)范與導(dǎo)入方法》
《網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)現(xiàn)場(chǎng)管理》
《優(yōu)質(zhì)客戶的來源分析及開發(fā)的方式》
《客戶關(guān)系維護(hù)》
《零售產(chǎn)品分析、銷售方法與話述設(shè)計(jì)》
《顧問式銷售及SIPN大客戶銷售技巧》
《客戶常見異議處理及達(dá)成技巧》
《高端客戶金融需求分析及銷售技巧》
《零售銀行(服務(wù)營銷型網(wǎng)點(diǎn))精細(xì)化管理》

任職履歷

2012年中國銀行分行(遼寧、山西、江西、山東、寧夏、蘇州)支行經(jīng)營性行長(zhǎng)、理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理培訓(xùn)講師
2012年建設(shè)銀行陜西分行理財(cái)經(jīng)理專題培訓(xùn)講師
2012年徽商銀行財(cái)富管理培訓(xùn)講師
2012年農(nóng)業(yè)銀行(重慶分行、吉林分行)支行行長(zhǎng)培訓(xùn)講師
2010年-2012年 漢口銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)零售銀行業(yè)務(wù)流程再造項(xiàng)目 項(xiàng)目總監(jiān)/培訓(xùn)講師;
2009-2011年 農(nóng)業(yè)銀行北京市分行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型項(xiàng)目| 項(xiàng)目總監(jiān)/項(xiàng)目經(jīng)理;
2011年交通銀行云南省分行服務(wù)品質(zhì)提升專題系列培訓(xùn) 項(xiàng)目經(jīng)理/培訓(xùn)講師;
2010年民生銀行支行標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)模式(SOP)實(shí)施項(xiàng)目 | 專家顧問/培訓(xùn)講師;
2010年中信銀行全國大堂經(jīng)理專題培訓(xùn)(初、中、高級(jí))培訓(xùn)講師及項(xiàng)目經(jīng)理;
2010年中信銀行全國服務(wù)品質(zhì)提升專題培訓(xùn)項(xiàng)目培訓(xùn)講師及項(xiàng)目經(jīng)理;
2010年招商銀行天津分行“網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)贏”項(xiàng)目專家顧問/培訓(xùn)講師;
2010年齊魯銀行CRM系統(tǒng)建設(shè)需求分析專家顧問(后臺(tái));
2010年徽商銀行大堂經(jīng)理專題培訓(xùn)項(xiàng)目經(jīng)理/培訓(xùn)講師;
2010年錦州銀行個(gè)金團(tuán)隊(duì)專題培訓(xùn)項(xiàng)目經(jīng)理/培訓(xùn)講師;
2009年交通銀行(總行)《交通精品網(wǎng)點(diǎn)計(jì)劃支行個(gè)金管理實(shí)務(wù)手冊(cè)》項(xiàng)目專家顧問。;
2007年-2009年中信銀行全國各分行大堂經(jīng)理集中培訓(xùn)項(xiàng)目 培訓(xùn)講師;
2009年農(nóng)業(yè)銀行北京分行個(gè)金團(tuán)隊(duì)專題培訓(xùn)培訓(xùn)講師;
2009年招商銀行昆明分行“網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)贏”項(xiàng)目專家顧問/培訓(xùn)講師;
2008年-2009年交通銀行唐山分行服務(wù)營銷流程咨詢項(xiàng)目項(xiàng)目經(jīng)理/項(xiàng)目經(jīng)理;
2008年-2009年中信銀行北京/長(zhǎng)沙分行新員工入職上崗培訓(xùn)講師;
2008年-2009年 交通銀行南京分行大堂經(jīng)理/理財(cái)經(jīng)理集中培訓(xùn)講師及項(xiàng)目經(jīng)理;
2007年-2008年 交通銀行南京分行服務(wù)營銷流程項(xiàng)目項(xiàng)目經(jīng)理;
2007年-2007年交通銀行 石家莊分行服務(wù)營銷流程項(xiàng)目試點(diǎn)階段咨詢專家;
2007年-2007年交通銀行昆明分行服務(wù)營銷流程項(xiàng)目地州推廣項(xiàng)目經(jīng)理;
2007年-2007年交通銀行深圳分行服務(wù)營銷流程項(xiàng)目咨詢專家;
2010-2011年浦發(fā)銀行服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)項(xiàng)目專家顧問(后臺(tái));
2004-2006年建設(shè)銀行OCRM項(xiàng)目群WMS系統(tǒng)需求分析專家(后臺(tái));
2005年9月-2007年2月工行(分行)客戶滿意度考核體系設(shè)計(jì)項(xiàng)目經(jīng)理;
2004年8月-2005年8月 工行核心競(jìng)爭(zhēng)力項(xiàng)目推廣實(shí)施顧問。
本課程可以提供內(nèi)訓(xùn),查看培訓(xùn)師詳細(xì)信息
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·小微金融的營銷技巧
·營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營業(yè)績(jī)來源、路徑、方法與挑戰(zhàn)
·對(duì)公客戶經(jīng)理溝通技能全面提升
·對(duì)公業(yè)務(wù)營銷技巧
·營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)零售銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營模擬訓(xùn)練培訓(xùn)方案
·營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)營銷體系建設(shè)
·銀行運(yùn)營經(jīng)理的現(xiàn)場(chǎng)管理及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升與經(jīng)營管理
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