《小微企業(yè)貸后管理和不良貸款催收》課程大綱
模塊一:小微企業(yè)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)
一、 銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)
1、 利率市場(chǎng)化要求銀行承擔(dān)更大的風(fēng)險(xiǎn)
2、 臺(tái)灣銀行業(yè)現(xiàn)狀
3、 大陸小微金融發(fā)展現(xiàn)狀
二、 從巴塞爾協(xié)議看小微企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)
1、 巴塞爾協(xié)議對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定義
2、 操作風(fēng)險(xiǎn)是小微信貸的頭號(hào)風(fēng)險(xiǎn)
3、 信息不對(duì)稱是產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)的根源
1) 道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇
2) 低成本的解決信息不對(duì)稱問題是小微金融成功的關(guān)鍵
模塊二 小微企業(yè)貸后管理
一、信貸管理的本質(zhì)
二、認(rèn)識(shí)問題貸款
三、造成了問題貨款的原因
四、如何預(yù)防問題貸款
五、貸后管理四大核心
1.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
2.擔(dān)保管理
3.對(duì)借款人的貸后監(jiān)控
4.信貸業(yè)務(wù)到期處理
六、不良貸款的處理分為兩類
1) 公司客戶不良貸款的處理
2) 個(gè)人客戶不良貸款的處理
模塊三:不良貸款的催收
一、 銀行不良貸款的特點(diǎn)
1、 單筆金額小
2、 比數(shù)大
3、 壞賬率高
4、 催繳難
二、 分類處置原則
三、 目前常用的催收方式
1、 訴訟外解決方式
1) 銀行內(nèi)部催收
2) 委外催收
2、 訴訟解決方式
四、 工作中8種有效的催收方法
1、 定期篩濾法
2、 重點(diǎn)突破
3、 交叉清收
4、 旁敲側(cè)擊
5、 依法起訴
6、 借力打力
7、 穿針引線
8、 有效激勵(lì)
五、 保障措施
《小微企業(yè)貸后管理和不良貸款催收》所屬分類
財(cái)務(wù)稅務(wù)
《小微企業(yè)貸后管理和不良貸款催收》所屬專題
企業(yè)重組、
工廠精細(xì)化管理、