《商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險防范》課程大綱
一、什么是商業(yè)銀行的柜面操作風(fēng)險
1. 商業(yè)銀行的柜面操作風(fēng)險含義
2. 風(fēng)險來自于內(nèi)部和外部二方面因素
3. 風(fēng)險將導(dǎo)致銀行和客戶一定的損失
二、商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險的幾種類形
1. 操作失誤型
2. 主觀違規(guī)型
3. 道德風(fēng)險型
三、目前柜面操作風(fēng)險形成的主因
1. 操作失誤型
2. 主觀違規(guī)型
3. 道德風(fēng)險型
四、造成柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的種類和風(fēng)險點(diǎn)
1. 崗位設(shè)置和人員配置不全
2. 不相容崗位職責(zé)相互不分離
3. 柜員權(quán)限卡（操作員卡）做不到事權(quán)劃分
4. 不按規(guī)定實(shí)行業(yè)務(wù)交接
五、柜面操作風(fēng)險對國有商業(yè)銀行的影響
六、柜員需要引起重視，減少操作風(fēng)險的注意事項(xiàng)
1. 嚴(yán)禁事項(xiàng)
Ø 賬戶及相關(guān)操作管理
Ø 重要物品的保管及操作行為
2. 會計印章的使用要求
3. 權(quán)限卡（操作員卡）的使用要點(diǎn)
4. 現(xiàn)金業(yè)務(wù)的基本要求
5. 假幣沒收時的相關(guān)要求和注意事項(xiàng)
6. 身份證件的掌握
七、柜面操作風(fēng)險案例分析
（一）操作失誤型案例
1.客戶沒有預(yù)約而要求取款20萬元，處置不當(dāng)引發(fā)的擠兌事件
2.存單變保單的投訴
（二）主觀違規(guī)型案例
1. 12900元的存單變成900元之謎？
2.總賬和分戶賬為何會不平？
3. ATM機(jī)里的錢去哪里了？
（三）道德風(fēng)險型案例
1.營業(yè)終了后他向自己信用卡虛擬存款160萬元？

《商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險防范》所屬分類
特色課程

《商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險防范》所屬專題
銀行金融行業(yè)培訓(xùn)、企業(yè)風(fēng)險防范與管控、風(fēng)險管理、銀行窗口服務(wù)禮儀培訓(xùn)、銀行客戶投訴抱怨處理技巧、公司財務(wù)分析與風(fēng)險防范、銀行服務(wù)禮儀培訓(xùn)、銀行客戶經(jīng)理管理技能提升培訓(xùn)、風(fēng)險防范與管理培訓(xùn)、銀行信貸培訓(xùn)、

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