《商業(yè)銀行柜面操作風險防范》課程大綱
一、什么是商業(yè)銀行的柜面操作風險
1. 商業(yè)銀行的柜面操作風險含義
2. 風險來自于內部和外部二方面因素
3. 風險將導致銀行和客戶一定的損失
二、商業(yè)銀行柜面操作風險的幾種類形
1. 操作失誤型
2. 主觀違規(guī)型
3. 道德風險型
三、目前柜面操作風險形成的主因
1. 操作失誤型
2. 主觀違規(guī)型
3. 道德風險型
四、造成柜面業(yè)務操作風險的種類和風險點
1. 崗位設置和人員配置不全
2. 不相容崗位職責相互不分離
3. 柜員權限卡（操作員卡）做不到事權劃分
4. 不按規(guī)定實行業(yè)務交接
五、柜面操作風險對國有商業(yè)銀行的影響
六、柜員需要引起重視，減少操作風險的注意事項
1. 嚴禁事項
Ø 賬戶及相關操作管理
Ø 重要物品的保管及操作行為
2. 會計印章的使用要求
3. 權限卡（操作員卡）的使用要點
4. 現金業(yè)務的基本要求
5. 假幣沒收時的相關要求和注意事項
6. 身份證件的掌握
七、柜面操作風險案例分析
（一）操作失誤型案例
1.客戶沒有預約而要求取款20萬元，處置不當引發(fā)的擠兌事件
2.存單變保單的投訴
（二）主觀違規(guī)型案例
1. 12900元的存單變成900元之謎？
2.總賬和分戶賬為何會不平？
3. ATM機里的錢去哪里了？
（三）道德風險型案例
1.營業(yè)終了后他向自己信用卡虛擬存款160萬元？

《商業(yè)銀行柜面操作風險防范》所屬分類
特色課程

《商業(yè)銀行柜面操作風險防范》所屬專題
銀行金融行業(yè)培訓、企業(yè)風險防范與管控、風險管理、銀行窗口服務禮儀培訓、銀行客戶投訴抱怨處理技巧、公司財務分析與風險防范、銀行服務禮儀培訓、銀行客戶經理管理技能提升培訓、風險防范與管理培訓、銀行信貸培訓、

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