《商業(yè)銀行內(nèi)控與合規(guī)管理》課程大綱
一、 引言：內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理的本質(zhì)：交警與司機(jī)
二、 （農(nóng)信社/郵儲(chǔ)銀行）為什么要進(jìn)行內(nèi)控
1. 目前商業(yè)銀行面臨的機(jī)遇與挑戰(zhàn)
Ø 商業(yè)銀行的高管層在思考什么？
Ø 銀行面臨的挑戰(zhàn)
ü 利率市場(chǎng)化對(duì)（農(nóng)信社/郵儲(chǔ)銀行）的影響
ü 金融脫媒對(duì)（農(nóng)信社/郵儲(chǔ)銀行）的影響
ü 金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型對(duì)（農(nóng)信社/郵儲(chǔ)銀行）的影響
2. 商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型大勢(shì)所趨
3. 跑得快與跑的穩(wěn)
4. 內(nèi)控是商業(yè)銀行持續(xù)發(fā)展前提
Ø 什么是內(nèi)部控制？
Ø 風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制
三、 （農(nóng)信社/郵儲(chǔ)銀行）如何進(jìn)行內(nèi)控
1. 商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)
2. 內(nèi)控體系發(fā)展歷程
3. COSO監(jiān)管體系
4. 內(nèi)控基本原則
四、 （農(nóng)信社/郵儲(chǔ)銀行）網(wǎng)點(diǎn)易犯的50個(gè)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
1. 操作柜員十個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)
Ø 操作柜員十個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)
Ø 案例：柜員號(hào)管理失效導(dǎo)致銀行資金被盜取
Ø 案例 ：利用他人柜員號(hào)套取空白定期存單盜存款
Ø 案例：侵占資金
Ø 案例：騙取該印章偽造存單
Ø 案例：基層內(nèi)控缺失銀行員工挪用千萬(wàn)存款放貸
Ø 案例：4500萬(wàn)存款不翼而飛銀行再現(xiàn)“挪用門(mén)”
Ø 案例：?jiǎn)T工參與民間借貸,拷問(wèn)銀行內(nèi)控
Ø 案例： 銀行職員融資收55萬(wàn)好處費(fèi) 偷換存單套取千萬(wàn)
Ø 案例：客戶(hù)經(jīng)理偷換企業(yè)印鑒騙劃企業(yè)資金
Ø 案例：盜取印鑒、冒領(lǐng)支票
Ø 案例：冒用客戶(hù)名義購(gòu)買(mǎi)支票
2. 授權(quán)柜員十個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)
Ø 授權(quán)柜員十個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)
Ø 案例：建設(shè)銀行山東省德州平原支行內(nèi)部員工刁娜虛增存款購(gòu)買(mǎi)彩票案件
Ø 案例：銀行員工兜售客戶(hù)信息損失3000萬(wàn)
Ø 案例：客戶(hù)信息泄露主要原因
3. 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)
Ø 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)
Ø 案例：女行長(zhǎng)和她的情人謀劃1.6億元詐騙案
Ø 案例：銀行行長(zhǎng)擅做擔(dān)保，構(gòu)成違規(guī)出具金融票證罪
Ø 案例：河北邯鄲市農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)5100萬(wàn)元現(xiàn)金被盜案
Ø 案例：一朝違法放貸 九年身陷囹圄
Ø 案例：侵占資金九十萬(wàn) 換來(lái)鐵窗十三年
Ø 案例：貪乃萬(wàn)惡之源
Ø 案例： 房貸、商貸、車(chē)貸：三大騙貸類(lèi)典型案件
Ø 案例：中國(guó)銀行河松街支行10億元存款失蹤案
4. 自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)
Ø 自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)
Ø 案例：利用銀行結(jié)算系統(tǒng)時(shí)間差進(jìn)行信用卡欺詐
Ø 案例： 利用取款機(jī)犯罪 六種案例全披露
Ø 案例：由“許霆案”引發(fā)銀行自助設(shè)備管理問(wèn)題
Ø 案例：自助設(shè)備長(zhǎng)短款處理
5. 賬戶(hù)和結(jié)算管理十個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)
Ø 賬戶(hù)和結(jié)算管理十個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)
Ø 案例：開(kāi)戶(hù)審核 一起存款“掉包”案帶來(lái)的警示
Ø 案例： 假名存款12年銀行拒認(rèn)賬，法院判銀行敗訴
Ø 案例： 存款被掛失丟失糾紛案
Ø 案例：掛失補(bǔ)發(fā)業(yè)務(wù)
Ø 案例：由存款代理掛失引起的糾紛案
Ø 案例： 存款被掛失丟失糾紛案
Ø 案例：拖延查詢(xún)凍結(jié)業(yè)務(wù)
Ø 案例：假冒法院人員扣劃存款詐騙案
Ø 案例：支票提現(xiàn)糾紛案
Ø 案例：資金結(jié)算糾紛案
五、 （農(nóng)信社/郵儲(chǔ)銀行）內(nèi)控體系建設(shè)
1. 網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控常見(jiàn)問(wèn)題
Ø 內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理的四個(gè)階段
Ø 農(nóng)村信用社內(nèi)部控制建設(shè)中存在的問(wèn)題
Ø 存在問(wèn)題原因剖析
2. 如何建設(shè)內(nèi)控合規(guī)體系
Ø 建立健全內(nèi)部控制體系的措施辦法
Ø 思想意識(shí)層面建設(shè)
Ø 制度制定層面建設(shè)
Ø 制度貫徹執(zhí)行層面建設(shè)
Ø 監(jiān)督約束層面
3. 未來(lái)銀行精品化之路
Ø 精品銀行是中小銀行發(fā)展的戰(zhàn)略選擇
Ø 成功之道：精品銀行的戰(zhàn)略地圖
Ø 客戶(hù)經(jīng)理制：精品銀行如何實(shí)現(xiàn)從客戶(hù)經(jīng)理到客戶(hù)經(jīng)理制的轉(zhuǎn)變
Ø 風(fēng)險(xiǎn)管控：精品銀行如何通過(guò)建立首席風(fēng)險(xiǎn)管制度有效防控風(fēng)險(xiǎn)
Ø 隊(duì)伍建設(shè)：精品銀行如何通過(guò)隊(duì)伍建設(shè)支持發(fā)展戰(zhàn)略落地

《商業(yè)銀行內(nèi)控與合規(guī)管理》所屬分類(lèi)
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《商業(yè)銀行內(nèi)控與合規(guī)管理》所屬專(zhuān)題
銀行金融行業(yè)培訓(xùn)、內(nèi)控培訓(xùn)、銀行窗口服務(wù)禮儀培訓(xùn)、內(nèi)控評(píng)估培訓(xùn)、銀行客戶(hù)投訴抱怨處理技巧、銀行服務(wù)禮儀培訓(xùn)、工廠精細(xì)化管理、銀行客戶(hù)經(jīng)理管理技能提升培訓(xùn)、銀行信貸培訓(xùn)、

《商業(yè)銀行內(nèi)控與合規(guī)管理》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程

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