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銀行客戶資產(chǎn)配置方案與綜合理財規(guī)劃
添加時間:2015-06-04      修改時間: 2015-06-04      課程編號:100181278
《銀行客戶資產(chǎn)配置方案與綜合理財規(guī)劃》課程大綱
課程背景:
我們通常會定立人生規(guī)劃,就是一個人根據(jù)社會發(fā)展的需要和個人發(fā)展的志向,對自己的未來的發(fā)展道路做出一種預(yù)先的策劃和設(shè)計。沒有規(guī)劃的人生,就象是沒有目標(biāo)和計劃的航行,燃料完了,陷在太平洋喊救命;ㄖx了還會開,人誰有來生?活不出個人樣來,最對不起的是自己。生就是一場競賽。要學(xué)運動員,我有教練我怕誰!從需要、條件到“思想、行為、習(xí)慣、性格”,可以說應(yīng)該具備的東西,我們都已經(jīng)講到,從人生發(fā)展的角度講,我們已經(jīng)具備了所有的“條件”,但是人生之路怎么走,就必須要進行“規(guī)劃”。人生如大海航行,人生規(guī)劃就是人生的基本航線,有了航線,我們就不會偏離目標(biāo),更不會迷失方向,才能更加順利和快速地駛向成功的彼岸!
提到理財,人們往往簡單理解為投資,讓資產(chǎn)升值,耳聞能詳?shù)耐顿Y方式有股票、基金、理財產(chǎn)品、信托、私募、房產(chǎn)等。
其實,理財規(guī)劃是指運用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案,使客戶不斷提高生活品質(zhì),最終達(dá)到終生的財務(wù)安全、自主和自由的過程。真正的理財規(guī)劃包括現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、風(fēng)險管理和保險規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、遺產(chǎn)傳承規(guī)劃等內(nèi)容。只有從家庭財務(wù)實際出發(fā),走好這關(guān)鍵的“八大步”,家庭理財規(guī)劃才能真正有的放矢,做到科學(xué)統(tǒng)籌、心中有數(shù)。理財規(guī)劃是為您和您的家庭建立一個獨立、安全、自由的財務(wù)生活體系,以實現(xiàn)個人人生和家庭各階段的目標(biāo)和夢想,早日達(dá)到財務(wù)自由境界的過程!

課程收益:
1、針對金融從業(yè)人員對理財客戶的全面開發(fā),轉(zhuǎn)變產(chǎn)品導(dǎo)向為需求導(dǎo)向的金融營銷模式;
2、基于不同客戶個性化需求提供專屬服務(wù),以理財八大規(guī)劃為重點,把握關(guān)鍵時刻,掌握存量客戶深度發(fā)掘開發(fā)的技巧;
3、改變傳統(tǒng)營銷觀念,提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識,深化金融行業(yè)理財服務(wù)的流程,打造一支高效的理財服務(wù)團隊。
4、以生動的課程模式,將理財服務(wù)轉(zhuǎn)化為強效的生產(chǎn)力,引領(lǐng)學(xué)員開展有針對性的專業(yè)技能與營銷技能提升。
5、以理財方案形成理財經(jīng)理的無壓力營銷模式,強化學(xué)員戰(zhàn)斗力;
6、介紹多種傳統(tǒng)與新型投資工具,提升學(xué)員視界。

課程時間:2天,6小時/天
授課對象:銀行或證券、保險的理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理等
適合人數(shù):建議不超過50人
授課方式:理論精講+案例教學(xué)+實戰(zhàn)演練+互動體驗+團隊學(xué)習(xí)

課程大綱:
開篇/課程導(dǎo)入/形成團隊
達(dá)成共識,課程概述
破冰:全員參與,形成團隊

第一講:個人理財基礎(chǔ)與投資性格心理
1、理財師的定位
2、對行業(yè)及個人意義與價值
3、個人理財決策因素(宏觀、行業(yè)、產(chǎn)品、投資者因素)
4、理財規(guī)劃服務(wù)流程
5、理財投資行為學(xué)
6、投資性格心理分析
7、投資性格心理應(yīng)用
8、理財客戶同理心語言表達(dá)
討論思考:理財與本職工作的聯(lián)系與促進
測評:個人投資理財性格心理

第二講: 理財規(guī)劃服務(wù)流程之客戶信息分析
1、理財客戶信息收集
2、信息收集技巧與提問方式
3、財富健康三大標(biāo)準(zhǔn)
4、家庭財務(wù)報表制作及財務(wù)評價
5、風(fēng)險承受與風(fēng)險偏好評價
6、理財規(guī)劃目標(biāo)與生命周期理論
視頻分享:《奪命金》之風(fēng)險認(rèn)知
工具分享:客戶信息收集表工具與使用

第三講:人生核心理財目標(biāo)與實現(xiàn)
1、穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2、風(fēng)險管理無憂人生
3、望子成龍教育策略
4、安享晚年退休計劃
5、投投是道投資規(guī)劃
6、身后無憂遺產(chǎn)規(guī)劃
視頻分享:關(guān)注養(yǎng)老
課程演練:客戶信息收集與分析演練

第四講: 投資理財產(chǎn)品介紹與配置
1、貨幣市場投資理財產(chǎn)品
2、固定收益投資理財產(chǎn)品
3、權(quán)益類投資理財產(chǎn)品
4、基金類投資理財產(chǎn)品
5、實物類投資理財產(chǎn)品(房產(chǎn)、黃金、藝術(shù)品、葡萄酒)
6、金融衍生類理財產(chǎn)品
7、私募股權(quán)與風(fēng)險投資產(chǎn)品
8、“首善投資”五部曲
9、投資工具收益性、風(fēng)險性、流動性判別
10、投資資產(chǎn)配置策略(美林投資鐘)
課堂討論:常見工具特色

第五講:客戶資產(chǎn)配置與規(guī)劃案例分析
1、家庭客戶資產(chǎn)配置
2、理財方案編制要求
3、理財方案寫作要求
4、理財方案寫作格式
5、理財規(guī)劃方案編制
6、理財方案效果預(yù)期
案例分享:綜合理財規(guī)劃案例描述

第六講:綜合案例方案制作演練
1、結(jié)合客戶案例制作高質(zhì)量理財綜合方案
2、客戶案例注意要點分析
3、客戶案例制作分享
4、客戶案例制作點評
案例演練:綜合理財規(guī)劃操作案例演練及PK
工具分享:綜合理財案例模版工具

第七講:結(jié)合綜合理財方案的無壓力組合營銷
1、將金融產(chǎn)品融入綜合理財方案
2、結(jié)合理財方案無壓力營銷分析
3、結(jié)合理財性格無壓力營銷分析
4、結(jié)合養(yǎng)老與子女教育無壓力營銷
5、理財師個人修煉基本法則
6、理財師技能提升技巧
模擬演練:大堂無壓力情景銷售
工具分享:養(yǎng)老及子女教育的速算及營銷工具

結(jié)語:服務(wù)升華,輕松營銷,實現(xiàn)成交!

《銀行客戶資產(chǎn)配置方案與綜合理財規(guī)劃》課程目的
1、針對金融從業(yè)人員對理財客戶的全面開發(fā),轉(zhuǎn)變產(chǎn)品導(dǎo)向為需求導(dǎo)向的金融營銷模式;
2、基于不同客戶個性化需求提供專屬服務(wù),以理財八大規(guī)劃為重點,把握關(guān)鍵時刻,掌握存量客戶深度發(fā)掘開發(fā)的技巧;
3、改變傳統(tǒng)營銷觀念,提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識,深化金融行業(yè)理財服務(wù)的流程,打造一支高效的理財服務(wù)團隊。
4、以生動的課程模式,將理財服務(wù)轉(zhuǎn)化為強效的生產(chǎn)力,引領(lǐng)學(xué)員開展有針對性的專業(yè)技能與營銷技能提升。
5、以理財方案形成理財經(jīng)理的無壓力營銷模式,強化學(xué)員戰(zhàn)斗力;
6、介紹多種傳統(tǒng)與新型投資工具,提升學(xué)員視界。


《銀行客戶資產(chǎn)配置方案與綜合理財規(guī)劃》所屬分類
特色課程

《銀行客戶資產(chǎn)配置方案與綜合理財規(guī)劃》所屬專題
銀行金融行業(yè)培訓(xùn)、客戶服務(wù)培訓(xùn)、理財培訓(xùn)銀行窗口服務(wù)禮儀培訓(xùn)、銀行客戶投訴抱怨處理技巧、銀行服務(wù)禮儀培訓(xùn)、銀行客戶經(jīng)理管理技能提升培訓(xùn)、銀行信貸培訓(xùn)、

《銀行客戶資產(chǎn)配置方案與綜合理財規(guī)劃》關(guān)鍵詞
銀行客戶、資產(chǎn)配置、綜合理財規(guī)劃、銀行金融、
《銀行客戶資產(chǎn)配置方案與綜合理財規(guī)劃》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程
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在線提交培訓(xùn)需求

培訓(xùn)顧問需求調(diào)研

溝通確認(rèn)內(nèi)訓(xùn)方案

簽訂協(xié)議

內(nèi)訓(xùn)執(zhí)行

課后回訪

我們的優(yōu)勢
1.海量課程及專業(yè)師資為您提供全方位的選擇
我們擁有2000多位資深培訓(xùn)師、近3萬的內(nèi)訓(xùn)課方案供客戶選擇
2.量身定做
選定初步的內(nèi)訓(xùn)方案后,我們的培訓(xùn)師將針對客戶的每一獨特點,對授課方案進行調(diào)整
3.培訓(xùn)方式靈活多樣
靈活的運用傳統(tǒng)的課堂培訓(xùn)、案例討論、角色扮演以及新興的體驗式拓展培訓(xùn),在職工作輔導(dǎo)培訓(xùn)等培訓(xùn)手段
4.咨詢式培訓(xùn)
運用管理咨詢的工作方法,從顧問的角度了解企業(yè),再以培訓(xùn)顧問的角度設(shè)計課程,解決實際問題,實現(xiàn)高度針對性和實用性
6.以點帶面
通過對客戶培訓(xùn)需求的深層次分析和企業(yè)實際狀況的了解,制定切合實際的培訓(xùn)計劃,將管理培訓(xùn)與企業(yè)實際運作結(jié)合起來發(fā)揮培訓(xùn)最佳作用
7.客戶導(dǎo)向
培訓(xùn)內(nèi)容緊湊實用,替企業(yè)節(jié)省培訓(xùn)時間和成本并提高培訓(xùn)效率
8.全程跟進
為了達(dá)到培訓(xùn)的預(yù)期價值,我們運用多種有效的培訓(xùn)效果評估工具進行培訓(xùn)效果的評估,并實時跟進培訓(xùn)改進
授課培訓(xùn)師黃國亮老師簡介
黃國亮
黃國亮
理財規(guī)劃管理專家
暨南大學(xué)金融管理碩士
國家理財規(guī)劃師 (ChFP)
中國注冊理財規(guī)劃師 (CFP)
曾任中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)
曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理
中山大學(xué)特聘理財講師
廣東外語外貿(mào)大學(xué)特聘講師
國家理財規(guī)劃師高級考評員、成人與兒童財商(FQ)開發(fā)導(dǎo)師、《廣州日報》特約理財顧問、中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會特約講師、專家組成員。

實戰(zhàn)經(jīng)驗:
黃國亮老師暨南大學(xué)金融管理碩士,國家理財規(guī)劃師 (CHFP),中國注冊理財規(guī)劃師 (CFP),是國內(nèi)首批理財規(guī)劃師,多年來一直從事金融投資及金融市場研究,成果頗豐。曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理、中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)、多家公司的投資理財高管,現(xiàn)任廣州市某理財咨詢公司董事長。黃老師擁有8年的投資理財實戰(zhàn)經(jīng)驗,5年的投資理財公司管理經(jīng)營經(jīng)驗,近年來幫助了數(shù)百家企業(yè)和個人,讓他們從了解投資理財管理之道,掌握投資理財管理之術(shù),走上投資理財管理之路,最后實現(xiàn)投資理財管理之夢。十多年來,黃老師專注于把理財實務(wù)轉(zhuǎn)化為面向金融從業(yè)人員的實戰(zhàn)課程,同時還研發(fā)出針對中國10-18歲孩子的財商教育系列課程,面向國內(nèi)富二代、官二代、商二代的孩子,讓他們對理財有所了解。黃老師的課程針對性、專業(yè)性非常強,內(nèi)容通俗易懂,通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等形式,真正讓學(xué)員現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用,把理論實戰(zhàn)的知識運用到工作和生活中去,實現(xiàn)企業(yè)和個人的財富管理。

授課風(fēng)格:
黃老師的課程互動和參與性很強,他通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等多種授課方式,讓學(xué)員帶著困惑和問題來,帶著方法和解決方案回去,在課程中就能有所收獲。黃老師獨特的授課風(fēng)格、多樣的形式、實戰(zhàn)性的內(nèi)容和感染性的演繹,無不讓現(xiàn)場的學(xué)員齊聲稱贊。

主講課程:
理財經(jīng)理系列課程:
《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《個人理財規(guī)劃與方案設(shè)計》、《理財經(jīng)理綜合技能提升》、《享受生活、幸福人生—養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》。
其他課程:
《您的養(yǎng)老誰做主》、《財智少年—少年財商培訓(xùn)營》、《享受生活、幸福人生—養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》、《人生必須知道的“理財金鑰匙” 》。

經(jīng)典案例:
為平安人壽廣州分公司培訓(xùn)3千多名理財顧問,講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,合計課程場次達(dá)2百多天。
為平安人壽廣州分公司主講《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等客戶答謝會、產(chǎn)說會20多場,累計產(chǎn)生六千多萬現(xiàn)場成交額。
為郵政儲蓄銀行廣東省分行培訓(xùn)600多為理財顧問,講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,合計課程場次達(dá)60多天。

部分客戶:
平安人壽廣州分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(超過200場(天))
為平安人壽廣州分公司大客戶講授《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》(20多場)
平安人壽佛山分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(10場)
平安人壽韶關(guān)分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(4場)
平安人壽清遠(yuǎn)分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(4場)
平安人壽陽江分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(6場)
信誠人壽廣州分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(8場)
工銀安盛廣東分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(4場)
廣發(fā)證券佛山分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(6場)
郵政儲蓄銀行廣東省分行講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(60場)
郵政儲蓄銀行廣州分行講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(6場)
郵政儲蓄銀行佛山分行講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(3場)
中國郵政廣東分局大客戶講授《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》(4場)
中國郵政佛山分局講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(5場)
中國郵政廣州分局講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(4場)
中國郵政廣州分局講授金融大客戶《財智少年——少年財商培訓(xùn)營》講座(4場)
建設(shè)銀行廣州財富管理中心講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》等課程,(2場)
瑞銀廣州分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程(4場)
瑞銀深圳分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程(4場)
廣州良絲服飾有限公司講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓(xùn)營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程(6場)
廣州市誠豐信會計師事務(wù)所講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓(xùn)營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程(4場)
……

課程反饋:
黃老師的課程很生動,很貼近我們的工作實際;讓我更能理解理財計算在工作中的使用與意義,相信我未來可以與客戶溝通的時候更有說服力!
——平安廣分陳元春經(jīng)理

黃老師的課程讓我知道了未來理財規(guī)劃師的走向與實務(wù)操作的技巧,而且黃老師很細(xì)心,回答我們眾多的問題都不厭其煩!
——郵儲廣東省分行周丹經(jīng)理

黃老師的講解很深入我的實際工作需求,相信通過這個課程可以讓我更全面地為客戶提供不一般的理財服務(wù),更可以帶動我的業(yè)務(wù)營銷!
——郵儲銀行廣州分行李玉婷經(jīng)理

隨著客戶要求的服務(wù)多樣性與深入要求,綜合理財服務(wù)成為我們的新業(yè)務(wù)增長點,通過黃老師風(fēng)趣幽默的講解、結(jié)合多樣化的教學(xué)模式,想必能讓我們的員工未來面向客戶提供服務(wù)時更自信、更專業(yè)、更有戰(zhàn)斗力!
——信誠人壽廣分胡總監(jiān)

黃老師的講解讓我們員工的理財意識增長頗豐,同時也加強了他們的動手能力,強化自我的風(fēng)險管理意識與有效投資意識,這樣的課程是我們的員工自身能力提升的很好教材!
——廣州良絲服飾有限公司梁曉帆董事長
本課程可以提供內(nèi)訓(xùn),查看培訓(xùn)師詳細(xì)信息
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  • 培訓(xùn)師:陳詩穎
  • 所在地:武漢
  • 銀行服務(wù)禮儀提升專家
楊理
  • 培訓(xùn)師:楊理
  • 所在地:上海
  • IPA 國際禮儀專家委員會
客戶服務(wù)培訓(xùn)相關(guān)公開課
★ 讓有關(guān)客戶服務(wù)的卓越理念能真正滲透在客服人員的言行舉止以及服務(wù)工作的細(xì)節(jié),體現(xiàn)在公司客戶服務(wù)的各類措施中;★ 能夠通過客戶服務(wù)溝通各個環(huán)節(jié)的服...
1.掌握客戶服務(wù)話題的眾多底層邏輯2.得到一整套關(guān)于服務(wù)設(shè)計的基本原則和工具3.公式化和流程化解決客戶服務(wù)痛點4.化解高頻的客戶服務(wù)難點場景5.獲得打造差...
2024-12-13 大客戶開發(fā)與維護策略技巧
2024-12-26 海外客戶開發(fā)、維護管理與商務(wù)談判實戰(zhàn)技巧
2024-12-27 構(gòu)建卓越的客戶服務(wù)管理體系
2024-12-11 制造型企業(yè)客戶投訴處理及應(yīng)對技巧
2024-12-18 專業(yè)銷售技巧—大客戶開發(fā)及管理能力提升
銀行服務(wù)禮儀培相關(guān)內(nèi)訓(xùn)課
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