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銀行對客戶財務(wù)盡調(diào)分析
添加時間:2014-11-04      修改時間: 2014-11-04      課程編號:100169929
《銀行對客戶財務(wù)盡調(diào)分析》課程大綱
馮鵬程老師的課堂以“理論聯(lián)系實(shí)際、講授與案例相結(jié)合、互動式”為特點(diǎn),通過科學(xué)完善的課程體系,運(yùn)用靈活互動的教學(xué)方式為學(xué)員提供精美豐盛的思想盛宴!

適用學(xué)員與課程收益:
本課程為參與銀行管理的高級管理人員而設(shè)計,幫助學(xué)員從財務(wù)角度來審視企業(yè)客戶的質(zhì)量與潛在風(fēng)險。
本課程將幫助您掌握以集團(tuán)管控體系、模式、運(yùn)行機(jī)制、實(shí)施方法和實(shí)施技能。您將掌握:
1. 集團(tuán)管控體系設(shè)計相關(guān)方法和工具;
2. 集團(tuán)治理結(jié)構(gòu)、管控體系、運(yùn)行機(jī)制設(shè)計和優(yōu)化方法;
3. 集團(tuán)管控重點(diǎn)職能:戰(zhàn)略、人力資源、財務(wù)、風(fēng)險管理相關(guān)體系設(shè)計方法和工具;
4. 集團(tuán)管控體系實(shí)施思路和主要方法。



1、 概述
2、公司基本情況
2.1 設(shè)立與發(fā)展歷程
設(shè)立的合法性
歷史沿革情況
股東出資情況
主要股東情況
重大股權(quán)變動情況
重大重組情況
2.2 組織結(jié)構(gòu)、公司治理及內(nèi)部控制
公司章程
組織結(jié)構(gòu)
三會設(shè)立及職責(zé)履行
獨(dú)立性情況
獨(dú)立董事制度
業(yè)務(wù)控制
會計管理控制
2.3 同業(yè)競爭與關(guān)聯(lián)交易
同業(yè)競爭
關(guān)聯(lián)方與關(guān)聯(lián)方關(guān)系
關(guān)聯(lián)交易
2.4 業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)
發(fā)展戰(zhàn)略
經(jīng)營理念和經(jīng)營模式
歷年計劃執(zhí)行及實(shí)現(xiàn)情況
業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)
2.5 高管人員調(diào)查
任職情況及任職資格
經(jīng)歷及行為操守
薪酬和兼職情況
報告期內(nèi)高管人員變動情況
高管人員持股及其他對外投資情況
2.6 風(fēng)險因素及其他重要事項(xiàng)
風(fēng)險分析與評價
重大合同

3 業(yè)務(wù)與技術(shù)情況
3.1 行業(yè)及競爭概況
行業(yè)類別
行業(yè)宏觀政策
行業(yè)概況及競爭
行業(yè)經(jīng)營模式
行業(yè)產(chǎn)品鏈
3.2 采購情況
市場供求
采購模式
主要供應(yīng)商
采購與生產(chǎn)的銜接
存貨相關(guān)制度
關(guān)聯(lián)采購
3.3 生產(chǎn)情況
生產(chǎn)流程
生產(chǎn)能力
主要無形資產(chǎn)
成本優(yōu)勢分析
生產(chǎn)質(zhì)量管理
生產(chǎn)安全管理
環(huán)保情況
3.4 銷售情況
銷售模式及品牌情況
產(chǎn)品的市場地位
主要客戶
關(guān)聯(lián)銷售
3.5 技術(shù)及研發(fā)情況
研發(fā)模式和機(jī)制
技術(shù)水平
研發(fā)潛力

4 財務(wù)情況
4.1 財務(wù)報告及相關(guān)財務(wù)資料
財務(wù)報告核查及總體評價
合并、分部、參股事項(xiàng)的核查
存在重要并購事項(xiàng)的特殊核查
4.2 會計政策與會計估計
政策選擇
變更影響
4.3 財務(wù)比率分析
盈利能力分析
償債能力分析
運(yùn)營能力分析
綜合評價
4.4 與損益有關(guān)的項(xiàng)目
銷售收入
銷售成本與銷售毛利
期間費(fèi)用
非經(jīng)常性損益項(xiàng)目
4.5 與資產(chǎn)狀況有關(guān)的項(xiàng)目
貨幣資金
應(yīng)收款項(xiàng)
存貨
對外投資
固定資產(chǎn)
無形資產(chǎn)
投資性房地產(chǎn)
銀行借款
應(yīng)付款項(xiàng)
對外擔(dān)保
資產(chǎn)抵押
訴訟及其他
4.6 現(xiàn)金流量
現(xiàn)金流量分析
4.7 納稅情況
稅收繳納
稅收優(yōu)惠


《銀行對客戶財務(wù)盡調(diào)分析》課程目的
本課程為參與銀行管理的高級管理人員而設(shè)計,幫助學(xué)員從財務(wù)角度來審視企業(yè)客戶的質(zhì)量與潛在風(fēng)險。
本課程將幫助您掌握以集團(tuán)管控體系、模式、運(yùn)行機(jī)制、實(shí)施方法和實(shí)施技能。您將掌握:
1. 集團(tuán)管控體系設(shè)計相關(guān)方法和工具;
2. 集團(tuán)治理結(jié)構(gòu)、管控體系、運(yùn)行機(jī)制設(shè)計和優(yōu)化方法;
3. 集團(tuán)管控重點(diǎn)職能:戰(zhàn)略、人力資源、財務(wù)、風(fēng)險管理相關(guān)體系設(shè)計方法和工具;
4. 集團(tuán)管控體系實(shí)施思路和主要方法。



《銀行對客戶財務(wù)盡調(diào)分析》所屬分類
特色課程

《銀行對客戶財務(wù)盡調(diào)分析》所屬專題
銀行金融行業(yè)培訓(xùn)客戶服務(wù)培訓(xùn)、銀行窗口服務(wù)禮儀培訓(xùn)、應(yīng)收賬款與應(yīng)付賬款流程管理培訓(xùn)、固定資產(chǎn)管理培訓(xùn)、銀行客戶投訴抱怨處理技巧

《銀行對客戶財務(wù)盡調(diào)分析》關(guān)鍵詞
財務(wù)盡調(diào)分析、銀行金融、
《銀行對客戶財務(wù)盡調(diào)分析》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程
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我們的優(yōu)勢
1.海量課程及專業(yè)師資為您提供全方位的選擇
我們擁有2000多位資深培訓(xùn)師、近3萬的內(nèi)訓(xùn)課方案供客戶選擇
2.量身定做
選定初步的內(nèi)訓(xùn)方案后,我們的培訓(xùn)師將針對客戶的每一獨(dú)特點(diǎn),對授課方案進(jìn)行調(diào)整
3.培訓(xùn)方式靈活多樣
靈活的運(yùn)用傳統(tǒng)的課堂培訓(xùn)、案例討論、角色扮演以及新興的體驗(yàn)式拓展培訓(xùn),在職工作輔導(dǎo)培訓(xùn)等培訓(xùn)手段
4.咨詢式培訓(xùn)
運(yùn)用管理咨詢的工作方法,從顧問的角度了解企業(yè),再以培訓(xùn)顧問的角度設(shè)計課程,解決實(shí)際問題,實(shí)現(xiàn)高度針對性和實(shí)用性
6.以點(diǎn)帶面
通過對客戶培訓(xùn)需求的深層次分析和企業(yè)實(shí)際狀況的了解,制定切合實(shí)際的培訓(xùn)計劃,將管理培訓(xùn)與企業(yè)實(shí)際運(yùn)作結(jié)合起來發(fā)揮培訓(xùn)最佳作用
7.客戶導(dǎo)向
培訓(xùn)內(nèi)容緊湊實(shí)用,替企業(yè)節(jié)省培訓(xùn)時間和成本并提高培訓(xùn)效率
8.全程跟進(jìn)
為了達(dá)到培訓(xùn)的預(yù)期價值,我們運(yùn)用多種有效的培訓(xùn)效果評估工具進(jìn)行培訓(xùn)效果的評估,并實(shí)時跟進(jìn)培訓(xùn)改進(jìn)
授課培訓(xùn)師馮鵬程老師簡介
馮鵬程
馮鵬程
資本運(yùn)營、商業(yè)模式實(shí)戰(zhàn)專家
著作:《零基礎(chǔ)學(xué)會計》
《小企業(yè)也能活100年》
《中國企業(yè)直接對外投資研究》
《企業(yè)干的好不如賣的好》
《解密企業(yè)財富密碼》
“企業(yè)財富管理理論”創(chuàng)始人
對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)中國資本運(yùn)營研究中心主任、教授
中科招商投資管理集團(tuán)執(zhí)行副總裁
中國人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士
廈門大學(xué)工商管理學(xué)博士后
北京大學(xué)總裁班授課教授
曾任:
中國對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易合作部計劃財務(wù)司
中國外運(yùn)合力集團(tuán)公司高管
勁霸集團(tuán)高管

先后于中國人民大學(xué)、廈門大學(xué)獲得經(jīng)濟(jì)學(xué)博士以及工商管理學(xué)博士后學(xué)位。
在學(xué)術(shù)領(lǐng)域,現(xiàn)擔(dān)任對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)國際經(jīng)濟(jì)研究院院長助理兼國際投資研究室主任、中國資本運(yùn)營研究中心主任、副教授,高級會計師、全國著名資本運(yùn)營、財務(wù)管理和戰(zhàn)略管理專家。
在實(shí)戰(zhàn)領(lǐng)域,現(xiàn)任中國物流投融資聯(lián)盟秘書長、全國高科技融資委員會副秘書長、內(nèi)蒙古資本運(yùn)營與管理科學(xué)研究院院長、縱橫嘉信顧問股份有限公司總經(jīng)理、金橋創(chuàng)投高級合伙人。
十八年的企業(yè)管理和資本運(yùn)營實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn),曾先后就職于對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易合作部計劃財務(wù)司、中國外運(yùn)合力集團(tuán)公司、勁霸集團(tuán),分別擔(dān)任副處長、財務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)理等職務(wù)。常年在清華大學(xué)總裁班、北京大學(xué)總裁班、中國社會科學(xué)院EMBA班、中國人民大學(xué)深圳EMBA班、中央財經(jīng)大學(xué)CFO班授課,已成功為上百家企業(yè)提供咨詢、培訓(xùn)、和投融資服務(wù)。


授課風(fēng)格
理論與實(shí)踐相結(jié)合,注重與學(xué)員互動,幫助學(xué)員或公司企業(yè)解決遇到的難題。

學(xué)術(shù)及科研成果

論文及課題
 主持國家“2.11三期”課題《中國企業(yè)跨國經(jīng)營問題研究》
 主持對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)校級課題《中國對外直接投資問題研究》
 參與國家社會科學(xué)基金《中外跨國公司比較研究》項(xiàng)目
 參與國家教育部基金《中國跨國公司成長環(huán)境與模式研究》項(xiàng)目
 主持全國高科技投融資委員會課題《中外企業(yè)資本運(yùn)營比較研究》
 參與對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)優(yōu)勢學(xué)科平臺研究項(xiàng)目:開放型經(jīng)濟(jì)條件下中國區(qū)域協(xié)調(diào)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級與可持續(xù)發(fā)展
 中國跨國公司問題研究(博士論文)
 中國家族企業(yè)問題及財務(wù)戰(zhàn)略研究(博士后報告)
著作
 商務(wù)部跨國經(jīng)營系列叢書之一《中外企業(yè)融資理念與渠道比較》(參編)
 影響時空管理系列叢書共71本(專家委員)
 《中國企業(yè)對外直接投資研究》(專著)
 《中小企業(yè)生存之道》(專著)
 《現(xiàn)代企業(yè)資本運(yùn)營之道》(專著,即將出版)
 《東亞經(jīng)濟(jì)論》(副主編,即將出版)
公開發(fā)表文章
先后在《理論前沿》、《亞太經(jīng)濟(jì)》、《國際商務(wù)》、《國際經(jīng)濟(jì)合作》、《財務(wù)與會計》、《商業(yè)文化》、《管理觀察》、《中外企業(yè)家》、《中國外資》、《經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊》等雜志發(fā)表《中國對外直接投資特點(diǎn)及趨勢》、《國有外貿(mào)企業(yè)財務(wù)管理體制研究》、《跨國公司研發(fā)國際化、貿(mào)易結(jié)構(gòu)與自主創(chuàng)新》、《經(jīng)理股票期權(quán)探析》、《美國投資銀行業(yè)的發(fā)展及啟示》、《企業(yè)集團(tuán)財務(wù)中心的問題分析及對策》、《日韓在華投資企業(yè)的出口傾向比較》、 《論現(xiàn)代企業(yè)資本運(yùn)營》、 《論現(xiàn)代企業(yè)成本管理》、 《中國家族企業(yè)問題研究》、《跨國公司在華社會責(zé)任研究:基于制度視角》、《莫讓老字號成為溫室里的花朵》、《國企高管薪酬的癥結(jié)在公司治理》、《從TCL并購看企業(yè)海外并購文化整合》、《創(chuàng)業(yè)板上市的積極效應(yīng)與消極效應(yīng)》、《淺談國資委對央企的整合過程、政策與方式》、《外資正大舉入侵中藥市場》等多篇文章。
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  • 培訓(xùn)師:馬雅
  • 所在地:烏魯木齊
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銀行客戶投訴抱相關(guān)公開課
★ 讓有關(guān)客戶服務(wù)的卓越理念能真正滲透在客服人員的一言、一行、一笑等神態(tài)舉止之中;★ 能夠通過抱怨投訴處理過程的核心環(huán)節(jié)、主要階段的溝通技巧演練切...
1. 投訴應(yīng)對七步驟,很清晰地指導(dǎo)學(xué)員如何操作和執(zhí)行2. 八大顧客心理,能夠讓大家了解顧客,理解投訴時的情緒3. 能夠幫助學(xué)員理解服務(wù),認(rèn)知服務(wù),更好地呈...
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  • 培訓(xùn)師:重立
  • 所在地:北京
  • 中層管理實(shí)戰(zhàn)導(dǎo)師
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  • 培訓(xùn)師:戴朝昕
  • 所在地:廣州
  • 項(xiàng)目管理高級講師
固定資產(chǎn)管理培相關(guān)公開課
通過課程學(xué)習(xí)和應(yīng)用,達(dá)致:帶領(lǐng)學(xué)員的重新認(rèn)識企業(yè)固定資產(chǎn)管理的重要意義,糾偏思維,構(gòu)建與時俱進(jìn)的科學(xué)專業(yè)的管理思維和共識;幫助學(xué)員學(xué)習(xí)掌握企業(yè)固...
本課程的價值在于:講授采購財務(wù)與合同知識的基礎(chǔ)上,更注重如何與企業(yè)經(jīng)營戰(zhàn)略的結(jié)合。強(qiáng)調(diào)高度,更注重實(shí)用與可操作性。
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許國
  • 培訓(xùn)師:許國
  • 所在地:廣州
  • 中國著名財稅實(shí)戰(zhàn)專家
張鋒
  • 培訓(xùn)師:張鋒
  • 所在地:北京
應(yīng)收賬款與應(yīng)付相關(guān)公開課
本課程的價值在于:講授采購財務(wù)與合同知識的基礎(chǔ)上,更注重如何與企業(yè)經(jīng)營戰(zhàn)略的結(jié)合。強(qiáng)調(diào)高度,更注重實(shí)用與可操作性。
掌握基礎(chǔ)的財務(wù)知識,讀懂公司常用財務(wù)報表理解各部門的經(jīng)營活動如何影響公司的財務(wù)狀況各部門與財務(wù)人員在統(tǒng)一的平臺上達(dá)成有效溝通建立起清晰的成本及風(fēng)...
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